Función general

Permite preparar y afectar las cuentas corrientes de los cobradores con sus respectivas comisiones.

Información técnica

Formato: Página

Páginas asociadas
COL686	Preparación de cuentas corrientes de cobradores

.

Preparación de Cuentas Corrientes de Cobradores

(COL686)

Parámetros

Tipo de proceso:

• Preliminar: Indica que se  desea ejecutar el proceso de modo preliminar (sin actualizar la base de datos). Esta opción se muestra seleccionada en su defecto.
• Definitivo:  Indica que se desea ejecutar el proceso de modo definitivo (actualizando la base de datos).

Tipo de cobrador:  Tipo de cobrador para el que se ejecuta el proceso. Valores posibles según tabla 5551.

Validaciones

Frecuencia de ejecución

Normalmente es de ejecución mensual, pero se puede ejecutar a petición del usuario.

Instrucciones de ejecución

Este proceso se ejecuta desde el módulo de listados de este módulo con la opción menú de reportes por módulo.

Instrucciones en caso de interrupción

Volver a ejecutar

Proceso batch

Proceso

Para los recibos no financiados, se leen de las tablas de recibos, movimientos de recibos y cobradores (premium, premium_mo y collector), todos los movimientos de pago de recibos que tengan cobrador y cuya fecha esté comprendida entre el rango de fechas indicado como parámetro y que pertenezcan al área de seguros indicada como parámetro, la información debe extraerse ordenada por recibo (premium_mo.nreceipt) y transacción (premium_mo.ntransac).

Si el tipo de recibo es de cobro (premium_mo.ntype = 2) y el tipo de cobrador es igual al indicado como parámetro y la fecha de vigencia del movimiento del recibo está dentro del período indicado como parámetro.

• Se determinan los días de atraso y se colocan en la variable 'dias_atraso', el valor viene de (premium_mo.dstatdate - premium.dlimitdate), si el valor es menor a cero se toma como cero.

• Se lee la relación donde fue cobrada el recibo (colformref) de manera de obtener el canal o forma de ingreso, el cual es utilizado para obtener la comisión.

Se lee de la tabla de comisiones asignada al cobrador en tratamiento (collect_comm), para ello se utiliza la variable 'ndays_delay' y el monto del movimiento del recibo convertido a UT, para ello se convierte de la moneda del movimiento del la recibo (premium_mo.ncurrency) a UT (moneda 4), con la fecha del día (sysdate). Se hace uso de la rutina de conversión del sistema: 'insCalConvertExchange2', el resultado se coloca en la variable 'lcommis_uf'

De la lectura de la tabla de comisiones por cobrador se aplica el porcentaje (collect_comm.ncommpercent) al monto del movimiento (premium_mo.namount) y el monto (collect_comm.commamount) se convierte de la moneda de la comisión (collect_comm.ncurrency) a la moneda del movimiento (premium_mo.ncurrency) con la fecha del día, utilizando la rutina de conversión del sistema: 'insCalConvertExchange2'. De estos dos valores (porcentaje o monto) se toma el mayor y se coloca en la variable 'ncommission_pre', sabiendo que está expresado en la moneda del movimiento (premium_mo.ncurrency)

La información obtenida y calculada se almacena en la tabla temporal (tdetail_comis_collect). Antes de almacenar se debe ubicar el cliente asociado al cobrador del recibo (collector).

Para los recibos financiados, se leen de la tabla de recibos (premium) los recibos financiados

Por cada recibo financiado se lee de las tablas de giros de financiamiento, historia de giros y cobradores (financ_dra, draft_hist y collector), todos los movimientos de giros que tengan cobrador y cuya fecha esté comprendida entre el rango de fechas indicado como parámetro y que pertenezcan al área de seguros indicada como parámetro, la información debe extraerse ordenada por giro (draft_hist.ndraft) y transacción (draft_hist.ntransac).

Si el tipo de movimiento del giro es de cobro (draft_hist.ntype = 2) y el tipo de cobrador es igual al indicado como parámetro y la fecha de vigencia del movimiento del recibo está dentro del período indicado como parámetro.

• Se determinan los días de atraso y se colocan en la variable 'dias_atraso', el valor viene de (premium_mo.dstatdate - premium.dlimitdate), si el valor es menor a cero se toma como cero.

• Se lee la relación donde fue cobrada la cuota (colformref) de manera de obtener el canal o forma de ingreso, el cual es utilizado para obtener la comisión.

Se lee de la tabla de comisiones del cobrador en tratamiento (collect_comm), para ello se utiliza la variable 'ndays_delay' y el monto del movimiento del recibo covertido a UT, para ello se convierte de la moneda del movimiento del la recibo (draft_hist.ncurrency) a UT (moneda 4), con la fecha del día (sysdate). Se hace uso de la rutina de conversión del sistema: 'insCalConvertExchange2', el resultado se coloca en la variable 'lcommis_uf'

De la lectura de la tabla de comisiones por cobrador se aplica el porcentaje (collect_comm.ncommpercent) al monto del movimiento (draft_hist.namount) y el monto (collect_comm.commamount) se convierte de la moneda de la comisión (collect_comm.ncurrency) a la moneda del movimiento (draft_hist.ncurrency) con la fecha del día, utilizando la rutina de conversión del sistema: 'insCalConvertExchange2'. De estos dos valores (porcentaje o monto) se toma el mayor y se coloca en la variable 'ncommission_pre', sabiendo que está expresado en la moneda del movimiento (draft_hist.ncurrency)

La información obtenida y calculada se almacena en la tabla temporal (tdetail_comis_collect). Antes de almacenar se debe ubicar el cliente asociado al cobrador del giro (collector).

• Una vez obtenido el monto de comisión para el cobrador en tratamiento agrupada por ramo/producto, el mismo debe ser comparado con el mínimo y máximo garantizado de su tabla de comisiones (si la tabla tiene un mínimo garantizado por ramo/producto):

• Si se indicó un mínimo garantizado en la tabla de comisiones y el monto de comisión calculada para el cobrador para ese ramo/producto es menor que el mínimo, entonces el monto de comisión para el cobrador para el ramo producto en tratamiento es igual al monto mínimo garantizado. Es importante mencionar que puede que sea necesario hacer conversiones de monedas para poder comparar la comisión del cobrador con la indicada en la tabla como mínimo garantizado.

• Si se indicó un máximo garantizado en la tabla de comisiones y el monto de comisión calculada para el cobrador para el ramo/producto es mayor al máximo, entonces el monto de comisión para el cobrador en tratamiento y ese ramo/producto es igual al monto máximo garantizado. Es importante mencionar que puede que sea necesario hacer conversiones de monedas para poder comparar la comisión del cobrador con la indicada en la tabla como máximo garantizado.

• Una vez obtenida la comisión para cada ramo/producto en el que el cobrador tenga cartera, la misma debe ser totalizada para poder afectar su cuenta corriente

• Sólo si el proceso es definitivo, luego del proceso de llenado de la tabla temporal, se debe leer la tabla temporal (tdetail_comis_collect), para registrar la información en las tablas de cuentas corrientes (move_acc y curr_acc).

• Por cada registro leido en la tabla, se utiliza la rutina del sistema "insmove_acc"

• Si el régimen tributario del  cobrador corresponde a "Retención", se debe calcular la retención de comisión. Para esto se lee la tabla tax_fivval y se obtiene el porcentaje de retención a aplicar para la fecha final de ejecución de este proceso. Luego, se multiplica el porcentaje obtenido por el monto de comisión y  sólo si el proceso es definitivo, se crea un movimiento de débito en la cuenta corriente del cobrador correspondiente (move_acc). El tipo de movimiento debe ser el 324 (table401). Finalmente y si el proceso es definitivo, se actualiza el saldo de la cuenta corriente del cobrador (curr_acc).

• Sólo si el proceso se ejecuta de modo "definitivo", se debe registrar o actualizar la tabla 'ctrol_date'.

Para la emisión del listado se busca en la tabla tdetail_comis_collect. El nombre del cliente se ubica en la tabla de clientes (client), según el código de cliente, la descripción de la moneda se ubica en la tabla de monedas (table11), según el código de moneda, la descripción del ramo se ubica en la tabla de ramos (table10), según el código de ramo, la descripción del producto se ubica en la tabla de producto (prodmaster), según el código de ramo y el código de producto, la descripción de la sucursales se ubica en la tabla de sucursales (table9), según el código de sucursal, el contratante de la póliza se ubica en la tabla de pólizas (policy), según el ramo, producto y póliza .

Efecto

Sólo si el proceso es definitivo, por cada cobrador procesado:

Se crea un movimiento en la cuenta corriente del cobrador en tratamiento tomando el monto mayor entre: el monto de comisión fijo de la tabla y el calculado según el porcentaje (move_acc) y se afecta el saldo de la cuenta (curr_acc). El tipo de cuenta que se afecta para cada cobrador es la cuenta que corresponda al tipo "Cuenta corriente de cobradores". Se almacena los datos en una tabla temporal, denominada tdetail_comis_collect. Antes de usar la tabla, la misma no debe tener datos, por lo que se deberá eliminar toda la información que se encuentre.

• Si el régimen tributario del cobrador es "Retención", se crea un movimiento de retención en su cuenta corriente (move_acc)

• Se actualiza el saldo de la cuenta corriente del cobrador (curr_acc)

• Al finalizar el proceso se actualiza la tabla de última fecha de ejecución de procesos (ctrol_date).

Notas al programador

Búsqueda de recibos no financiados en las tablas de recibos, movimientos de recibos y cobradores (premium, premium_mo y collector)

Campos a seleccionar

premium_mo.nreceipt

premium_mo.ntransac

premium_mo.namount

premium_mo.ncurrency

premium_mo.dstatdate

premium_mo.ntype

premium_mo.ncollector

premium.nbranch

premium.nproduct

premium.dlimitdate

premium.sreject

premium_mo.nexchange

collector.ncollectortype

collector.ncontype

premium.nstatus_pre

premium.npolicy

premium.noffice

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Estado del recibo	premium.nstatus_pre	in	(2,5,6,7)	Se toman los recibos activos/cobrados
Tipo de recibo	nvl(premium.ntype,1)	=	decode(premium.nstatus_pre,2,nvl(premium.ntype,1),1)	Se toman los recibos de cobro
Número de recibo	premium_mo.nreceipt	=	premium.nreceipt	Recibo en tratamiento
Tipo de recibo	premium_mo.scertype	=	premium.scertype	Tipo de recibo en tratamiento
Ramo	premium_mo.nbranch	=	premium.nbranch	Ramo en tratamiento
Producto	premium_mo.nproduct	=	premium.nproduct	Producto en tratamiento
Dígito	premium_mo.ndigit	=	premiun.ndigit	Dígito en tratamiento
Parte del recibo	premium_mo.npaynumbe	=	premium.npaynumbe	Parte en tratamiento
Código de cobrador	collector.ncollector (+)	=	nvl(premium_mo.ncollector, 0)	Cobrador en tratamiento

Búsqueda de comisiones de para cobradores (collect_comm)

Campos a seleccionar

collect_comm.ncommamount

collect_comm.ncurrency

collect_comm.ncommpercent

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Tipo de cobrador	collect_comm.ncollectortype	=	collector.ncollectortype	Tipo de cobrador en tratamiento
Tipo de contrato del cobrador	collect_comm.ncontype	=	collector.ncontype	Tipo de contrato del cobrador en tratamiento
Indicador de asignación de comisión	collect_comm.scollecasig	=	premium.sreject	Indicador de asignación de comisión en tratamiento
Ramo	collect_comm.nbranch	=	premium.nbranch	Ramo en tratamiento
Producto	collect_comm.nproduct	=	premium.nproduct	Producto en tratamiento
Número inicial del rango de días de atraso de cobro	collect_comm.ndaysini	<=	Variable 'ndays_delay'	Días de atraso dentro del rango
Número final del rango de días de atraso de cobro	collect_comm.ndaysend	>=	Variable 'ndays_delay'
Rango inicial de monto cobrado	collect_comm.ninitrange	<=	Variable 'lcommis_uf'	Comisión dentro del rango
Rango final de monto cobrado	collect_comm.nendrange	>=	Variable 'lcommis_uf'

Búsqueda de recibos financiados en la tabla de recibos (premium)

Campos a seleccionar

premium.nbranch

premium.nproduct

premium.dlimitdate

premium.sreject

premium.ncontrat

premium.nreceipt

premium.npolicy

premium.noffice

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Estado del recibo	premium.nstatus_pre	in	(2,5,6,7,8)	Se toman los recibos activos cobrados
Tipo de recibo	nvl(premium.ntype,1)	=	decode(premium.nstatus_pre,2,1,nvl(premium.ntype,1))	Se toman los recibos de cobro
Número de recibo	nvl(premium.ncontrat,0)	>	0	Se toman los recibos financiados

Búsqueda de giros de financiamiento, historia de giros y cobradores (financ_dra, draft_hist y collector)

Campos a seleccionar

draft_hist.namount

draft_hist.ncurrency

draft_hist.ndraft

draft_hist.dstat_date

draft_hist.ntype

draft_hist.ncollector

collector.ncollectortype

financ_dradlimitdate

collector.ncontype

draft_hist.ntransac

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Estado del recibo	financ_dra.nstat_draft	in	(1,2)	Se toman los giros activos
Tipo de recibo	draft_hist.ncontrat	=	financ_dra.ncontra	Contrato en tratamiento
Número de recibo	draft_hist.ndraft	=	financ_dra.ndraft	Giro en tratamiento
Tipo de recibo	collector.ncollector	=	nvl(draft_hist.ncollector,0)	Cobrador en tratamiento

Búsqueda de cliente para cobrador, para recibo (collector)

Campos a seleccionar

collector.sclient

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Código de cobrador	collector.ncollector	=	premium_mo.ncollector	Número de cobrador

Búsqueda de cliente para cobrador, para contrato (collector)

Campos a seleccionar

collector.sclient

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Código de cobrador	collector.ncollector	=	draft.ncollector	Número de cobrador

Búsqueda del nombre del cliente (client)

Campos a seleccionar

client.scliename

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Código de cliente	client.sclient	=	tdetail_comis_collect.sclient	Cliente en tratamiento

Búsqueda de la descripción de la moneda (table11)

Campos a seleccionar

table11.sdescript

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Código de la moneda	table11.ncurrency	=	tdetail_comis_collect.ncurrency	Moneda en tratamiento

Búsqueda de la descripción del ramo (table10)

Campos a seleccionar

• sdescript

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Código de ramo	nbranch	=	tdetail_comis_collect.nbranch	Ramo en tratamiento

Búsqueda de la descripción del producto (prodmaster)

Campos a seleccionar

• sdescript

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Código de ramo	nbranch	=	tdetail_comis_collect.nbranch	Ramo en tratamiento
Código de producto	nproduct	=	tdetail_comis_collect.nproduct	Producto en tratamiento

Búsqueda de la descripción de la sucursal (table9)

Campos a seleccionar

• sdescript

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Código de sucursal	noffice	=	tdetail_comis_collect.noffice	Sucursal en tratamiento

Búsqueda del contratante (policy)

Campos a seleccionar

policy.sclient

client.scliename

Condición de búsqueda

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Tipo de registro	policy.scertype	=	'2'	Sólo pólizas
Código de ramo	policy.nbranch	=	tdetail_comis_collect.nbranch	Ramo en tratamiento
Código de product	policy.nproduct	=	tdetail_comis_collect.nproduct	Producto en tratamiento
Número de póliza	policy.npolicy	=	tdetail_comis_collect.npolicy	Póliza en tratamiento
Código de cliente	client.sclient	=	policy.sclient	Cliente en tratamiento

 

Archivo TDetail_Comis_Collect

En la tabla temporal tdetail_comis_collect se almacena la información obtenida durante el proceso.

 

Los campos que se deberán colocar en la tabla temporal son:

Información	Campo	Valor
Código de cobrador	ncollector	premium_mo.ncollector o draft_hist.ncollector
Código de moneda	ncurrency	premium_mo.ncurrency o draft_hist.ncurrency
Código de cliente	sclient	collector.sclient
Identificador único	nid	búsqueda de siguiente consecutivo para el cobrador, moneda y cliente
Tipo de cobrador	ncollectortype	Tipo de cobrador indicado como parámetro
Código de ramo	nbranch	premium.nbranch
Código de producto	nproduct	premium.nproduct
Número de póliza	npolicy	premium.npolicy
Número de recibo	nreceipt	premium_mo.nreceipt
Número de contrato	ncontrat	premium.ncontrat
Número de giro	ndraft	draft_hist.ndraft
Monto de comisión	ncommission	sumatoria de la comisión determinada en el proceso
Monto de retención	nRetent	Monto de retención calculado para cobradores por honorarios
Fecha límite	dlimitdate	premium.dlimitdate
Fecha de cobro	dcollectdate	premium_mo.dstatdate ó draft_hist.dstat_date
Sucursal	noffice	premium.noffice
Prima	npremium	premium_mo.namount ó draft_hist.namount

Listados

Listado detalle

En el encabezado:

• Titulo: “Preparación de cuenta corriente de cobradores”

• Tipo de proceso: (se debe mostrar la glosa "Preliminar" o "Definitivo", según corresponda).

Subtitulo: “Listado detalle”

Tipo de cobrador (tdetail_comis_collect.ncollector)

Cobrador (código y nombre) (tdetail_comis_collect.ncollector y client.scliename)

Fecha inicial

Fecha final

Moneda (table11.sdescript)

En el detalle:

Ramo (table10.sdescript)

Producto (prodmaster.sdescript)

Póliza (tdetail_comis_collect.npolicy)

Recibo (tdetail_comis_collect.nreceipt)

Contrato (Si el contrato asociado a la cuota procesada, incluye mas de un recibo de diferentes pólizas, en los campos anteriores se mostrará la palabra "varios". (tdetail_comis_collect.ncontrat)

Cuota (tdetail_comis_collect.ndraft)

Monto en moneda origen (la indicada en el encabezado) (tdetail_comis_collect.ncommission)

Fecha de límite de pago del recibo o cuota (tdetail_comis_collect.dlimitdate)

Fecha de cobro del recibo o cuota (tdetail_comis_collect.dcollectdate)

En los totales:

Total cobrado (sumatoria de los montos de los recibos y/o cuotas cobrados para el cobrador en tratamiento)

Número de recibos y/o cuotas cobrados

Listado resumen

Encabezado:

Titulo: “Preparación de cuenta corriente de cobradores”

Subtitulo: “Libro comisiones  cobradores”

Sucursal (table9.sdescript)

Período inicio: Fecha inicial indicada como parámetro

Período termino: Fecha final indicada como parámetro

Cuerpo

Póliza: Número de póliza (tdetail_comis_collect.npolicy)

Ramo: Descripción del ramo (table10.sdescript)

Moneda: Descripción de la moneda (table11.sdescript)

Contratante: Nombre del contratante de la póliza (cliente.scliename, para contratante)

Prima pagada: Prima del movimiento (tdetail_comis_collect.npremium)

• % de comisión: Porcentaje de comisión ("Comisión bruta" * 100 / "Prima pagada")

• Comisión bruta: Monto de la comisión (sumatoria del tdetail_comis_collect.ncommission, por sucursal, póliza, ramo y moneda)

• Monto de retención: monto de la retención calculada cuando se trata de un cobrador por honorarios.

• Total comisión a pagar: monto total de comisión a pagar = comisión bruta - monto de retención

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