Datos para la facturación
(CA004)
Función
Registrar información necesaria para la facturación de la
póliza en tratamiento. Es obligatoria la selección de esta ventana al momento
de la emisión de una póliza.
Efecto
·
Actualiza
el registro correspondiente a la tabla de Ventanas asociadas a la póliza o
certificado (Policy_win) para indicar que la ventana
en tratamiento tiene contenido. Se actualiza de igual manera la variable de
memoria que contiene la selección de ventanas realizada por el usuario.
·
Si
la forma de pago de la póliza es a través de cuotas, se calcula la cantidad de
días que contiene la cuota inicial y la cantidad de días de las cuotas
subsiguientes:
Si la duración de la póliza es superior a un año:
-
días de la vigencia = días de la duración de la póliza o certificado en tratamiento / cantidad de años de duración de la póliza o certificado.
-
días de cada cuota = días de la vigencia / cantidad de cuotas (solo la parte entera del resultado anterior debe ser utilizado).
-
días de la primera cuota = días de la vigencia – (días de cada cuota * cantidad de cuotas) + días de cada cuota.
·
Si
se está procesando una póliza individual o la matriz de un colectivo/multilocalidad, se actualiza la información general de la
tabla de Información general de la póliza (Policy)
con los datos contenidos en la ventana. Se actualiza la cantidad de días de la
primera cuota y cuotas subsiguientes en base a lo calculado anteriormente.
·
Si
se está tratando al certificado de un colectivo o multilocalidad,
se actualiza el registro correspondiente a la tabla de Certificados de una
póliza (Certificat). Se actualiza la cantidad de días
de la primera cuota y cuotas subsiguientes en base a lo calculado
anteriormente.
o
Se
debe calcular la fecha de próxima emisión de recibos de la póliza del ramo de
generales:
§
Cambio
de frecuencia de pago a "anual", se actualiza la próxima emisión de
recibos de la póliza con la fecha de vencimiento de la póliza.
§
Cambio
de frecuencia de pago a "única", se actualiza la próxima emisión de
recibos de la póliza con el valor cero.
§
Si
el cambio corresponde a frecuencia mensual, bimestral, trimestral, semestral o
cuotas, la fecha de la próxima emisión de recibos es igual a la fecha de
próxima emisión de recibos (que tiene la póliza) más los meses a incrementar,
de acuerdo a la nueva frecuencia de pago.
·
Fecha
de próxima emisión de recibos = fecha de próxima emisión de recibo (actual) +
meses a incrementar. Lo meses a incrementar se indican en la tabla que está a
continuación de este texto en el funcional.
|
Frecuencia de
pago |
Meses a
incrementar |
|
Mensual |
1 |
|
Bimestral |
2 |
|
Trimestral |
3 |
|
Semestral |
6 |
|
Cuotas |
Según días de la cuota
inicial |
·
Cuando
la transacción en ejecución corresponde a registro o recuperación de póliza,
cotización o solicitud: Se selecciona el proceso de cálculo de prima a fin de
recalcular la prima anual de la póliza.
-
Se debe calcular la fecha de próxima emisión de recibos de la póliza del ramo de vida:
o
Cambio
de frecuencia de pago a "única", se actualiza la próxima emisión de
recibos de la póliza con el valor cero.
o
Si
el cambio corresponde a frecuencia mensual, bimestral, trimestral, semestral,
anual o cuotas, la fecha de la próxima emisión de recibos es igual a la
fecha de próxima emisión de recibos (que tiene la póliza) más los meses a
incrementar, de acuerdo a la nueva frecuencia de pago menos un (1) día.
o
Fecha
de próxima emisión de recibos = fecha de próxima emisión de recibo (actual) +
meses a incrementar - (1) un día. Lo meses a incrementar se indican en la tabla
que está a continuación de este texto en el funcional.
|
Frecuencia de
pago |
Meses a
incrementar |
|
Mensual |
1 |
|
Bimestral |
2 |
|
Trimestral |
3 |
|
Semestral |
6 |
|
Cuotas |
Según días de la cuota
inicial |
|
Anual |
12 |
Si el indicador "Cálculo fracción del mes", se
encuentra marcado y se trata de una emisión, re-emisión ó recuperación, y la
fecha de vigencia "Desde" de la póliza/certificado no corresponde al
primero del mes, la fecha de próxima facturación debe corresponder al primero
del mes subsecuente al mes de la fecha de Inicio de vigencia de la
póliza/certificado.
-
Cuando la transacción en ejecución corresponde a registro o recuperación de póliza, cotización o solicitud: Se selecciona el proceso de cálculo de prima a fin de volver a calcular la prima anual de la póliza.
·
Si
la transacción en ejecución no corresponde a una modificación temporal, se
actualiza la fecha de anulación del registro correspondiente a la transacción
en tratamiento de la tabla de Historia de la póliza (Policy_his)
con la fecha de vencimiento de la póliza.
·
Si
se especificó convenio de pago y/o descuento se lee la tabla Convenios de pago
y/o descuento (Agreement) con la finalidad de obtener
el titular.
·
Se
actualiza el indicador de vía de cobro (sDirInd) en
la tabla Certificados de una póliza (Certificat).
·
Se
actualiza el indicador de "Cálculo del LEG" (sLeg)
en la tabla de Información general de la póliza (Policy).
·
Si
el campo días de validez está lleno, se debe actualizar la "fecha máxima
de permanencia" (Certificat.dMaximun_Da) según
la fecha de efecto y el valor del campo días de validez.
Notas para el programador
Para ver las Notas al Programador
Campos
Título
|
Descripción
|
Emisión
|
|
Emisión
|
Fecha
en la que se realiza la emisión de la póliza. Por defecto se muestra la fecha
del computador. |
Recepción
|
Fecha
en que la compañía de seguros recibe la solicitud de la póliza. Por defecto se
asume la fecha de emisión. |
Vigencia
|
|
|
Fecha
de inicio de vigencia de la póliza/certificado original, es decir la fecha de
inicio de vigencia de cuando se emitió la póliza/certificado (sin tomar en
cuenta las renovaciones) |
|
Meses
de duración de la póliza en tratamiento. Muestra lo indicado en el Diseñador
de Producto, pero puede ser modificado por el usuario. |
|
Días
de duración de la póliza en tratamiento. Muestra lo indicado en el Diseñador
de Producto, pero puede ser modificado por el usuario. |
Inicio
|
Fecha
a partir de la cual entra en vigor la cobertura de la póliza. Esta fecha ha
sido incluida en la primera ventana de la secuencia de emisión. Es mostrada por
el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Vencimiento
|
Fecha
en la cual vence la cobertura de la póliza. El sistema calcula esta fecha
según lo indicado en el campo "meses de duración", si se blanquea
este último campo el sistema habilita el campo "vencimiento" para
que el usuario ingrese una fecha. Durante la emisión de un certificado de una
póliza colectiva o especial con tipo de renovación. "simultánea",
el sistema muestra la fecha de vencimiento de la póliza matriz y el usuario
no puede cambiar su contenido. |
Titular del
recibo
|
|
|
El
nombre que se muestra en los recibos de la póliza puede ser el del tomador
(contratante) o el del asegurado. El contenido de este campo indica la persona
que va a figurar como el titular de los recibos asociados a la póliza. El
sistema muestra a la derecha de este campo el nombre del titular incluido.
Por defecto el sistema muestra el cliente cuya figura corresponde con la
indicada en el diseñador de productos. En caso de que la póliza en
tratamiento tenga más de un cliente asociado a la misma figura, el sistema
muestra una ventana que permite seleccionar el cliente correspondiente.
Si
se trata de un certificado, dependiendo del tipo de facturación indicada para
el colectivo, se asocia el titular del recibo: |
|
|
|
|
|
|
|
|
Facturación
|
El
valor por defecto se toma de las características del producto. |
|
Indica
la fecha con la cual se debe obtener la tarifa y calcular la prima por coberturas.
No es necesariamente la fecha de inicio de vigencia. |
|
Debe
marcarse cuando la póliza tiene vigencia menor a un año y se desea cobrar la
prima en base a la tabla de corto plazo. El sistema calcula la prima anual de
cada cobertura. La sumatoria de las primas anuales de las coberturas es la
prima anual de la póliza. |
|
|
|
La
tabla de corto plazo se llena en el diseñador de productos. |
|
|
Debe
seleccionarse cuando la póliza tiene vigencia menor a un año y la prima a
cobrar debe ser prorrateada de acuerdo a la prima anual, según la vigencia de
la póliza. El sistema calcula la prima anual de cada cobertura. La sumatoria
de las primas anuales de las coberturas es la prima anual de la póliza. |
|
|
|
Debe
marcarse cuando la frecuencia de facturación o cobro de una nueva prima se
realiza en base a una frecuencia determinada. Indica cada cuánto tiempo hay
que emitirle un nuevo recibo a la póliza. Por defecto se muestra la
frecuencia de pago seleccionada en el diseñador de productos. Cuando se
procesa el certificado de un colectivo o multilocalidad,
en este campo se muestra la frecuencia definida en la póliza matriz, y si
además la renovación del colectivo/multilocalidad
es en forma simultánea ó independiente con facturación colectiva
"por póliza", "por situación de riesgo",
"grupo" o " por contratante del certificado"; el usuario
no puede cambiar su contenido. Valores posibles según
tabla 36; pero sólo aquellos permitidos para el producto y la vía de pago
indicada. |
|
Si
la frecuencia de pago corresponde a "cuotas" en este campo se
solicita la cantidad de cuotas en las que va a ser cancelada la póliza. Por
defecto se muestra la cantidad de cuotas indicada en el diseñador de
productos. La lista de valores posibles sólo muestra la cantidad de cuotas
definidas en el diseñador de productos. |
|
Indica
si la póliza/certificado va a tener factura. Inicialmente se muestra marcado,
sólo si el titular tiene marcado el indicador a nivel de clientes (tabla Client). Si el titular tiene marcado el indicador a nivel
de clientes, se puede desmarcar este campo para que una póliza/certificado
específica no genere factura. De la misma forma, si el titular NO tiene
marcado el indicador a nivel de clientes, se puede marcar este campo, si se
requiere factura para una póliza/certificado específica. |
|
Indica
cómo se deben generar los recibos, con respecto al periodo de cobertura.
1.- Vencida 2.- Anticipada |
Revalorización
|
|
|
Indica
el tipo de revalorización que se va a aplicar a la póliza en el momento de la
renovación de ésta (cumplimiento de vigencia). Valores posibles según tabla 46. |
|
En
este campo se indica sobre cuál capital aplica el porcentaje de
revalorización: sobre el capital inicial de la póliza o sobre el capital del
año anterior. |
|
En
caso de que el tipo de revalorización sea fijo, en este campo se debe colocar
el porcentaje de revalorización a aplicar. |
Datos de la
cobranza
|
|
|
Vía de pago de la póliza Valores posibles según la tabla 5002; pero sólo aquellos permitidos para el producto. Si el tipo de producto es de tipo Unit
Link (VNT) y en la ventana de “Clientes asociados a la propuesta / póliza” se
seleccione como pagador una “AFP” o el “INP”, en esta ventana la vía de pago
es automáticamente AFP/INP y el usuario no puede cambiar su contenido. El
recibo emitido cuando la vía de pago es AFP/INP no se envía a cobranza. Sólo
queda pendiente a la espera del pago de la AFP. Cuando la vía de pago es AFP,
se debe ingresar el monto de la comisión que cobra la AFP. La vía de pago
AFP/INP solo estará habilitada para productos de tipo Unit
Link (VNT). |
|
Cobrador
asignado a la póliza. Este campo sólo se habilita si la vía de pago indicada
corresponde a "Aviso". A la derecha se muestra el nombre del
cobrador. Valores posibles según tabla de Cobradores. |
|
Monto
de la comisión que cobra el AFP del cliente por trasladar los fondos a la
empresa de seguro. Es de entrada obligatoria cuando la vía de pago
seleccionada sea "AFP/INP". Si el producto no es de tipo Unit Link este campo no debe ser incluido, debe además
quedar deshabilitado y el usuario no puede cambiar su contenido, Esto ocurre
de igual forma cuando la vía de pago seleccionada no es AFP/INP. |
|
Moneda
en que se expresa el monto de la comisión. Si el producto no es de tipo Unit Link este campo no debe ser incluido, debe además quedar
deshabilitado y el usuario no puede cambiar su contenido, Esto ocurre de
igual forma cuando la vía de pago seleccionada no es AFP/INP. |
|
Día
de vencimiento para el pago de los recibos de la póliza en tratamiento. Si la
vía de cobro por defecto, tomada de las características del producto, es por
cliente, se muestra el día de pago asociado a la vía de cobro del
titular o pagador. Si el pagador no tiene vía de cobro o la vía
de cobro por defecto es por póliza, se muestra el día de pago definido en las
características del producto. |
|
Código
del convenio de pago y/o de descuento asociado a la póliza en tratamiento. La
lista de valores posibles muestra los convenios registrados en la tabla de
Convenios de pago. |
Vía de cobro
|
El
valor por defecto se toma de las características del producto. |
|
Indica
que la póliza en tratamiento va a tomar en cuenta los datos de la vía de
cobro indicados a nivel de clientes. |
|
Indica
que la póliza en tratamiento va a tomar en cuenta los datos de la vía de
cobro que el usuario registre en la ventana de Vía de cobro. |
Varios
|
|
|
Indica
la cantidad de veces que debe imprimirse el cuadro de póliza (condicionado general
o carátula). |
|
Indicar la cantidad de días que tiene el cliente para la cancelación de
cada uno de los recibos pendientes asociados a la póliza. El valor por
defecto se toma de las características del producto. Una vez transcurridos
los días aquí indicados, el sistema toma las acciones correspondientes en
base a las opciones establecidas para el producto (anular recibo, anular
póliza y recibo, no hacer nada). Si el tipo de póliza en tratamiento es
certificado se muestra el valor indicado en la póliza matriz y el campo es
deshabilitado. |
|
Indica la cantidad de días de validez de la cotización o propuesta |
|
Indica
que la póliza en tratamiento es innominada, es decir, no tienen una nómina
asociada. Este campo se encuentra deshabilitado y el sistema lo muestra
marcado cuando la póliza pertenece al tipo de producto de "Vida" (nbrancht = 1) y es de tipo "Multilocalidad
/ Innominada" (Policy.sPoliType = 3). |
|
Indica
que la póliza se puede rehabilitar según lo indicado en el producto asociado
a la póliza. El campo es mostrado por el sistema y el usuario no puede
cambiar su contenido. |
|
Permite
indicar que la póliza pertenece a BancaSeguros. (1)
- Si , (2) - No |
|
Código
del convenio colectivo asociado a la póliza en tratamiento. Permite agrupar
todas las pólizas y/o certificados pertenecientes a un mismo convenio
colectivo. |
|
Indica
que la póliza es declarativa (condicionada a declaraciones periódicas de existencias
o volúmenes). Aplica sólo a ciertos productos como: transporte, robo e
incendio si se está tratando una póliza tipo colectiva/declarativa.
Si
se indicó en el producto la emisión por defecto de pólizas declarativas se
muestra seleccionado. El usuario puede indicar si es
declarativa o no según se requiera.
Si
la póliza es declarativa, se habilitan lo campos para la información de
declaraciones en la página de datos particulares asociada al ramo-producto en
tratamiento. |
|
Si
está marcado indica que la póliza va a ser renovada cuando llegue el
vencimiento de la vigencia de ésta. Toma el valor que por defecto se indica
en el diseñador de productos. |
Exonerada
|
Si
está marcado indica que a la póliza no se le aplicarán las políticas de
anulación establecidas en base a los días que tiene el cliente para la
cancelación de los recibos pendientes. Si se está procesando el certificado
de una póliza de tipo colectiva o multilocalidad
este campo toma el valor asignado a la póliza y el usuario no puede cambiar
su contenido. |
Exención
|
Este
campo está seleccionado cuando el titular ha sido declarado con incapacidad
total y permanente. Asimismo, priva de la posibilidad de realizar rescates, en
las pólizas de vida. Es actualizado de manera automática por el sistema, en
la declaración del siniestro y el usuario no puede modificarlo. |
|
Indica
que se debe realizar el cálculo del LEG (Límite de Emisión Garantizada) para la
póliza en tratamiento. Si se está procesando el certificado de una póliza de
tipo colectiva este campo toma el valor asignado a la póliza y el usuario no
puede cambiar su contenido. |
|
Indica
que el primer recibo (cargo), será generado de forma fraccionada
(proporcional) a la diferencia en días entre la fecha "Desde" de la
póliza/certificado y el primero del mes subsecuente, solo cuando el día
correspondiente a la fecha "desde" de la póliza/certificado, no
corresponda al primero del mes. Es mostrado por el sistema a partir de lo
definido en el producto, y el usuario no podrá modificar su contenido. |
|
Código
de cúmulo asociado a la póliza/certificado. Este campo se usa para indicar un
código bajo el cual forman cúmulo varias pólizas/certificados. Este código es
usado posteriormente en la Distribución de
reaseguro (CA021), cuando el tipo de cúmulo es "código de
cúmulo". |
Validaciones
Campo
|
Descripción
|
Error/adv
|
Emisión -
Emisión
|
Debe
ser igual a la fecha del computador. |
03796 |
|
Debe
estar lleno. |
01012 |
|
Emisión -
Recepción
|
Debe
estar lleno. |
01012 |
|
Debe
ser anterior o igual a la fecha del día. |
01002 |
|
|
Debe
ser anterior o igual a la fecha de emisión. |
03337 |
|
Vigencia -
Vencimiento
|
Si
este campo está lleno, debe ser posterior o igual a la fecha de efecto de la
póliza. |
03059 |
|
Debe
estar lleno. |
01012 |
|
Titular del
recibo
|
Si
la póliza es de tipo individual, este campo debe estar lleno. |
03016 |
|
Si
se está procesando el certificado de un colectivo y el tipo de recibos es por
certificado, este campo debe estar lleno. |
03016 |
|
|
Si
este campo está lleno, debe corresponder a uno de los clientes de la póliza. |
03797 |
|
|
El
rol del titular debe ser igual al indicado en el producto. |
03017 |
|
|
Si
se está procesando el certificado de un colectivo y el tipo de recibos es por
contratante del certificado, este campo debe estar lleno |
90406 |
|
Facturación-Vía
de pago
|
Debe
estar lleno. |
55008 |
|
Debe
estar permitida para el producto. |
55702 |
|
Facturación-día
de pago
|
Debe
estar lleno. |
55009 |
Facturación -
corto plazo
|
Si
la duración de la póliza corresponde a un múltiplo exacto de un año, este
campo no puede marcarse. |
03271 |
Facturación -
prorrata
|
Si
la duración de la póliza corresponde a un múltiplo exacto de un año, este
campo no puede marcarse. |
03270 |
Facturación -
según frecuencia - frecuencia
|
Si
la facturación se realiza según una frecuencia de pago, debe indicarse la
frecuencia de pago correspondiente. |
03015 |
|
Si
la frecuencia de pago está lleno, debe corresponder a una de las frecuencias de
pago definidas para el producto y la vía de pago. |
55703 |
|
|
La
frecuencia de pago debe ser "cuotas" si se indicó un convenio de
pago. El sistema muestra esta validación como una advertencia. |
55010 |
|
|
Si
la póliza pertenece al tipo de producto "SOAT" la frecuencia de
pago debe estar permitida para el ramo y la categoría del cliente. |
90040 |
|
Facturación -
Según frecuencia - Cuotas
|
Si
la frecuencia de pago corresponde a "cuotas", este campo debe estar
lleno. |
03799 |
|
Si
la frecuencia de pago corresponde a "cuotas", la cantidad de cuotas
debe ser inferior a la cantidad de meses de duración de la vigencia de la
póliza. |
03918 |
|
|
La
combinación de ramo y el número máximo de cuotas incluidas por el usuario
deben ser validadas contra el el numero máximo de cupones contenido en el esquema de
seguridad. |
90015 |
|
|
Si
la vía de pago no corresponde a "Cuponera", el ramo y número de
cuotas deben estar permitidas en el esquema de
seguridad. |
90015 |
|
Información
del convenio - Convenio
|
Debe
estar lleno. |
55004 |
Revalorización
- Tipo
|
Debe
estar lleno. |
70006 |
Revalorización
- Aplicación
|
Debe
estar lleno. |
03915 |
Revalorización
- Porcentaje
|
Si
el tipo de revalorización corresponde a "fijo", este campo debe
estar lleno. |
03025 |
Vía de pago
|
Si
la vía de pago es descuento por planilla, debe existir el rol
"Pagador" en las figuras de la póliza. |
80185 |
Vía de cobro -
Cliente
|
La
vía de cobro del cliente no corresponde a cuenta bancaria.
|
55029 |
|
La
vía de cobro del cliente no corresponde a tarjeta de crédito. |
55028 |
|
|
El
titular no posee información de la vía de cobro. |
55033 |
|
Comisión de
AFP
|
Si
el producto es de tipo Unit Link (VNY) y la
vía de pago es AFP/INP debe incluir el monto de la comisión. |
70091 |
Moneda
|
Si
ingresa monto de la comisión AFP, debe indicar la moneda en que esta se
expresa. |
70092 |
Convenio
colectivo
|
El
código de convenio debe estar registrado en el sistema. |
55011 |