Permite registrar, consultar o modificar los clientes asociados a una póliza:
El Contratante
Algunas de estas "figuras" pueden aparecer más de una vez en una misma póliza (pólizas a nombre de dos o más compañías o personas). Algunas de las posibles figuras que un cliente puede tomar en una póliza pueden ser registradas en esta transacción, pero también existen otras ventanas especializadas como por ejemplo: beneficiarios. En esta última se puede dar ciertos datos: % de participación en el capital.
En esta ventana se muestran las figuras de clientes permitidos definidos en el diseñador de productos. Muestra los clientes previamente registrados a la póliza, solicitud o cotización en tratamiento. Acepta el código del cliente y, en caso que exista el registro correspondiente en la base de datos de clientes, muestra el resto de la información. Asocia el cliente incluido a la póliza o certificado en tratamiento según el papel que está ejerciendo.
Si el usuario no conoce el código del cliente a asignar, el usuario puede solicitar los valores posibles de este campo. En este caso el sistema muestra una ventana de ayuda con los clientes registrados en el sistema (para mayor referencia ver especificaciones funcionales del módulo de clientes). En esa ventana el usuario puede seleccionar el cliente que desea y el sistema retorna a la ventana de clientes con toda la información asociada al cliente seleccionado. Si por el contrario, el usuario no conoce el código y sabe que no está registrado en la base de datos de clientes, puede asignarle un código provisional. Esto se logra dejando en blanco el campo código y colocando en el "dígito verificador" "E". Esta es una posibilidad que presenta VisualTIME, el usuario puede modificarla al momento de instalación del sistema a fin de impedir o aceptar el uso de los códigos provisionales de clientes.
Para eliminar un cliente que ha sido asignado previamente a la póliza, cotización o solicitud en tratamiento, el usuario debe hacer uso de la acción "eliminar". Estos clientes no se eliminan físicamente de las tablas de la base de datos, sólo se anulan. Esto permite conocer la historia de los clientes que han formado parte de una póliza. De igual manera, si el usuario desea actualizar información general asociada al cliente, debe hacer uso de la columna de selección señalando el cliente al que se le desea actualizar la información asociada. Es de hacer notar que en este caso el usuario no podrá realizar modificaciones sobre los campos cuyo contenido es diferente de ceros o espacios. Esto es para evitar alguna modificación que afecta el resultado de la prima de alguna otra póliza previamente registrada. Si es necesaria alguna modificación, debe usarse la transacción específica para modificar clientes (existente en el módulo de clientes).
En el caso de tratarse una póliza - certificado del ramo de Atención médica, en esta transacción se actualizan los nexos del cliente así como se registran automáticamente los asegurados.
- Si la fecha de efecto de la transacción es igual a la fecha de efecto del registro existente en Figuras del cliente de una póliza (Roles):
- Se elimina el registro correspondiente de la tabla de Figuras del cliente de una póliza (Roles).
- Si el tipo de producto es "vida" y la clase de producto de vida no es "Vida especial", se eliminan todos los registros asociados al cliente en la tabla de Información adicional de coberturas de vida (Cover_life).
- Si el tipo de producto es "vida" y la clase de producto de vida es "Vida especial", se eliminan todos los registros asociados al cliente en la tabla de Variaciones de coberturas de vida (LifeCov_var)
- Si el tipo de producto es "vida" y la clase de producto de vida es "Vida especial", se eliminan todos los registros asociados al cliente en la tabla de Variaciones de coberturas de vida (LifeCov_var)
- Si la fecha de efecto de la transacción es diferente a la fecha de efecto del registro existente en Figuras del cliente de una póliza (Roles):
- Se actualiza la fecha de anulación del registro correspondiente de la tabla de Figuras del cliente de una póliza (Roles) con la fecha de efecto de la transacción. Además, se actualiza el estado del cliente a "Excluido" (2).
- Si el tipo de producto es "vida" y la clase de producto de vida no es "Vida especial", se actualiza la tabla de Información adicional de coberturas de vida (Cover_life) con el fin de anular todos los registros asociados al cliente. La fecha de anulación del registro es la fecha de efecto de la transacción.
- Si el tipo de producto es "vida" y la clase de producto de vida es "Vida especial", se actualiza la tabla de Variaciones de coberturas de vida (LifeCov_var) con el fin de anular todos los registros asociados al cliente. La fecha de anulación del registro es la fecha de efecto de la transacción.
- Se actualiza la fecha de anulación de la o las cláusulas asociadas al cliente eliminado en la tabla de Cláusulas (Clause) con la fecha de efecto de la transacción.
- Si la fecha de efecto de la transacción es igual a la fecha de efecto del registro existente en Figuras del cliente de una póliza (Roles):
- Por cada cliente que se modifica se actualiza la información en el registro correspondiente de la tabla Figuras del cliente de una póliza (Roles).
- Si la fecha de efecto de la transacción es diferente a la fecha de efecto del registro existente en Figuras del cliente de una póliza (Roles):
- Se actualiza la fecha de anulación del registro correspondiente de la tabla de Figuras del cliente de una póliza (Roles) con la fecha de efecto de la transacción, por cada cliente que se modifica.
- Se crea un nuevo registro en la tabla de Figuras del cliente de una póliza (Roles) con la información indicada en la página y la fecha de efecto del registro igual a la fecha de efecto de la transacción.
- Para el caso del certificado de una póliza innominada, al entrar a la ventana se genera automáticamente la información en la tabla de clientes de la póliza/certificado (Roles), con todas las figuras que tienen coberturas definidas en la póliza matriz.
- A dichas figuras se asocia el código del contratante de la póliza matriz, no se permite modificar la información y se deja la ventana con indicador de contenido. Las figuras se obtienen de las tablas: Coberturas definidas a nivel de pólizas (Cover_co_p) si las coberturas en la matriz se definieron por póliza, o Coberturas definidas a nivel de grupo en una póliza (Cover_co_g) si las coberturas en la matriz se definieron por grupo.
Para ver las Notas al Programador.
Título |
Descripción |
Parte repetitiva |
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Esta columna es utilizada para indicar los clientes a los que se les desea actualizar su información general (pasar a la secuencia de actualización de clientes) o para indicar los clientes que ya no forman parte de la póliza o certificado en tratamiento. Aún cuando el cliente se elimine de la póliza, sigue estando disponible en la base de datos de clientes para una posterior asignación, a ésta o a otra póliza en el sistema. |
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Permite invocar a la secuencia de tratamiento de clientes para que el usuario pueda actualizar la información del mismo. Si en el diseñador de productos se indicaron "campos requeridos asociados al cliente para la emisión" y el cliente indicado no tiene información de alguno de los campos requeridos, a través de este botón se puede ir a actualizar la información faltante sin salir de la secuencia del tratamiento de póliza (siempre y cuando se permita según las opciones de instalación). |
Figura |
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Código cliente |
Si la figura indicada es "intermediario", en este campo se incluye el código de identificación del agente principal de la póliza. Valores posibles según intermediarios que pertenecen a la agencia de emisión de la póliza, que tengan el ramo y producto permitido y que estén vigentes. En este caso, en la ventana emergente el nombre del campo es "Código del productor". El primer carácter identifica al tipo de persona a la que corresponde al cliente. En algunos países, el código del cliente (en su totalidad) debe corresponder con una estructura establecida. Esto se verifica en una rutina la cual se adapta a las necesidades del cliente que adquiere el sistema. En caso de que el usuario no conozca el código del cliente, se puede asignar un código provisional a fin de registrar la información de la póliza y posteriormente cambiarlo a su verdadera identificación. Si el cliente no está en la base de datos de clientes, al ingresar su código el sistema muestra una secuencia de ventanas requeridas para registrar los datos del cliente, y luego regresar a esta ventana. Si el cliente está registrado en la base de datos de clientes, pero el usuario desconoce su código, puede hacer uso de la ayuda de valores posibles en este campo. |
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Razón social a imprimir |
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Los campos de la siguiente sección son mostrados solo si el tipo de producto es "vida". |
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Fecha en la que ha nacido el cliente en tratamiento. |
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Sexo del cliente en tratamiento. Valores posibles según tabla 18. |
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Si está marcado indica que el cliente es fumador habitual. |
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Tipo de riesgo asociado al cliente. Valores posibles según tabla 5639. |
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Permite registrar las direcciones asociadas al contratante, al asegurado, beneficiario, cargas del asegurado. Para el caso del beneficiario en la emisión de la póliza es obligatoria la información de dirección. |
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Nombre de la calle asociada a la dirección del cliente. |
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Número de estructura de la dirección del cliente. ; |
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Número de Piso donde se ubica el departamento. |
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Número de departamento. |
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Villa o población asociada a la dirección en tratamiento |
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Esta descripción corresponde a la concatenación de Calle/Número/Depto./Piso. Es mostrado por el sistema y no puede ser modificado por el usuario. |
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Código postal asociada a la dirección. |
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País donde se ubica la dirección en tratamiento. El sistema muestra el país por defecto que se definió en las opciones de instalación y el usuario no puede modificar su contenido. |
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Región donde se ubica la dirección en tratamiento |
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Ciudad asociada a la dirección en tratamiento. Si se indicó región, valores posibles según ciudades que pertenecen a la región indicada. |
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Indica si la dirección en tratamiento corresponde a la dirección donde se enviará información al cliente. Este indicador es excluyente entre los diferentes tipos de dirección (comercial, particular; etc.). Este campo sólo se despliega para la ventana de direcciones del cliente. |
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Dirección del correo electrónico. |
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Cliente VIP. Indica que el cliente es importante. Este campo se muestra cuando se trata de una póliza de vida. |
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Indicador para darle al asegurado ciertos privilegios en las validaciones de tope de edades por cobertura, y cálculo del LEG. |
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Edad desde que comienza la cobertura. Se activa siempre y cuando esté activo el campo “continuidad de cobertura. |
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Rating asociado al cliente. Por defecto se muestra el valor 100. |
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Código del contrato de estipendio. |
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Estado del cliente en la póliza. Valores posibles según la tabla 5561. Por defecto se muestra el valor "Vigente", para todas las figuras a excepción del intermediario, en cuyo caso no se habilita este campo |
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Código del asegurado que lo identifica en la empresa que contrata la póliza de seguro. Este campo solamente se muestra cuando es una póliza colectiva. Por ejemplo el número de empleado, un código de cliente diferente al rut o cédula de identidad, etc, a fin de identificar al asegurado en su compañía (número del empleado |
Campo |
Descripción |
Error/adv |
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Figura |
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Código |
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Si la “figura” está llena y corresponde a “intermediario”, debe ser válido para la fecha de emisión de la póliza. | 03656 |
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Para cualquier tipo de figura, el código del cliente debe corresponder a una persona viva | 02051 |
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Para cualquier tipo de figura, el cliente no debe estar bloqueado | 02063 |
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Si la póliza pertenece al ramo de vida, el asegurado, en caso de indicarlo, debe corresponder a una persona natural | 38004 |
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La fecha de ingreso del cliente al sistema debe ser anterior o igual a la fecha de efecto de la póliza | 55931 |
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El cónyuge, en caso de indicarlo, debe corresponder a una persona natural | 55974 |
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El cónyuge, en caso de indicarlo, debe tener sexo diferente a la figura “asegurado” | 55975 |
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El hijo, en caso de indicarlo, debe de tener una fecha de nacimiento mayor a la fecha del cliente con figura “asegurado” | 55976 |
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El padre, en caso de indicarlo, debe de tener una fecha de nacimiento menor a la fecha del cliente con figura de “asegurado” | 55977 |
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Si la póliza pertenece al ramo de vida, la edad del cliente indicado como asegurado debe estar dentro del mínimo y máximo permitido para el producto | 55978 |
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Si este campo está lleno, el cliente debe tener una clasificación rating que permita asegurarlo | 9000015 |
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Si este campo está lleno, se está procesando el certificado de un colectivo, y el criterio de duplicidad indicado en la póliza matriz es "Por código de cliente", no debe estar registrado en otro certificado de la misma póliza | 750100 |
Fecha de nacimiento |
La edad del contratante debe ser mayor a la definida en el producto | 80155 |
Fumador |
Si la condición de Fumador no está informada se debe enviar un mensaje indicando que se asumirá que el cliente es “No Fumador” | 80153 |
Rating |
Si el tipo de producto es "vida", la transacción es diferente a "Consulta", la figura es diferente a "Contratante", "Intermediario", "Beneficiario" o "Pagador", el rating asociado al cliente es mayor al rating definido para el producto, entonces al cliente se le debería aplicar un recargo | 60190 |
Estado |
Si el tipo de producto es "vida", y el estado es "Excluido" se debe enviar un mensaje al usuario indicando que las coberturas asociadas al cliente en tratamiento serán anuladas/eliminadas | 60189 |
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