Función general

Realiza el traspaso de toda la cartera de un intermediario a otro. Permite además realizar el traspaso de saldo de cuenta corriente en caso de ser requerido.

Información técnica

Formato: Página

Páginas asociadas
AGL008	Traspaso de cartera de intermediarios

Notas para el programador

Si se indica un municipio en particular, se realiza el traspaso sólo de la cartera que tenga asociada dicho municipio (en la dirección de “envío”) al nuevo intermediario. Para poder seleccionar por dirección, se debe hacer un “joint” con la tabla “address”, tomando en cuenta sólo el tipo de dirección correspondiente a dirección de “envío” y que el municipio de dicha dirección corresponda con el indicado como parámetro. Si no se indica ningún municipio, se traspasa la cartera de todos los municipios que cumplan con el resto de los parámetros indicados en la ventana.

Traspaso de cartera de intermediarios

(AGL008)

Parámetros

• Fecha del proceso: Indica la fecha de realización del traspaso de cartera de un intermediario a otro. Por defecto el sistema muestra la fecha del día.

• Área de seguros: Área de seguros para el que se realiza el traspaso de cartera. Valores posibles según tabla 5001.

• Tipo de negocio a traspasar:

• Propuestas: Indica que se realiza el traspaso de las propuestas solamente.

• Nueva producción: Indica que se  realiza el traspaso de la cartera correspondiente a las pólizas emitidas solamente

• Renovación: Indica que se realiza el traspaso de la cartera correspondiente a las pólizas renovadas solamente

• Todas: Indica que se realiza el traspaso de toda la cartera del intermediario

• Pólizas a traspasar:

• Vigentes: Indica que se realiza el traspaso sólo de la cartera vigente

• No vigentes: Indica que se realiza el traspaso de la cartera no vigente únicamente

• Ambas: Indica que se realiza el traspaso tanto de la cartera vigente como de la no vigente

• Comuna: Indica el municipio al que pertenece la cartera a traspasar. A la derecha se muestra la descripción de este código. Valores posibles según la tabla de municipios.

• Ramo:  Ramo al que pertenece la cartera a traspasar. A la derecha se muestra la descripción de este código. Valores posibles según tabla de ramos comerciales.

• Producto:  Producto al que pertenece la cartera a traspasar. A la derecha se muestra la descripción de este código. Valores posibles según tabla de productos. Este campo sólo se activa si se indicó el ramo.

• Tipo de proceso:

• Masivo: Indica que se realiza el traspaso de toda la cartera de cumpla con los parámetros indicados

 
• Puntual: Indica que se realiza el traspaso sólo de las pólizas que se indiquen

• Intermediarios involucrados en el traspaso de cartera:

• Anterior: Código del intermediario que traspasa su cartera.

• Nuevo: Código del intermediario que recibe la cartera.

• Sel: Indica que se desea seleccionar para el traspaso de cartera la información contenida en la línea.

• Tipo: Indica si se trata de una póliza o una propuesta.

• Ramo: Ramo al que pertenece la póliza/propuesta en tratamiento

• Producto: Producto al que pertenece la póliza en tratamiento

• Póliza/Propuesta: Número de póliza/propuesta a traspasar

• Prima: Prima de la pólza/propuesta a traspasar

• Comisión: Comisión de la póliza/propuesta a traspasar

Validaciones

 

Campo	Descripción	Error/adv
Área de seguros	Debe estar lleno	55031
Fecha del proceso	Debe estar lleno	09068
Área de seguros	Al menos una de las opciones debe estar seleccionada	55529
Intermediarios involucrados - anterior	Debe estar lleno	09073
	Si este campo está lleno, debe estar registrado en el archivo de intermediarios	08068
Intermediarios involucrados - nuevo	Debe estar lleno	09074
	Si este campo está lleno, debe estar registrado en el archivo de intermediarios	08068
	Si este campo está lleno, debe ser diferente al indicado como intermediario anterior	09005

Frecuencia de ejecución

A petición del usuario.

Instrucciones de ejecución

Este reporte se ejecuta desde el módulo de listados con la opción menú de reportes por módulo.

Instrucciones en caso de interrupción

Volver a ejecutar.

Proceso batch

Proceso

El programa cambia el código del intermediario de cada uno de los recibos pendientes y pólizas vigentes que posea el intermediario anterior, según los parámetros indicados en la ventana.

Se realiza la lectura del archivo de comisiones de la póliza (commission) donde se encuentran los intermediarios asociados a las pólizas. Se consiguen todas las pólizas donde el intermediario anterior actúa como intermediario de la póliza. Se toman sólo los registros encontrados en el archivo de comisiones de la póliza (commission) cuya póliza asociada (policy), se encuentre válida y activa para la fecha de ejecución del proceso.

Al final de este programa se emite un listado donde se reflejan todas la pólizas/recibos que han sido afectadas.

Efecto

Por cada registro válido para procesar del archivo de comisiones de la póliza (commission) se realiza lo siguiente:

Se actualiza la fecha de anulación del registro en tratamiento (commission), con la fecha de ejecución del proceso.

Se genera un nuevo registro (commission), con fecha de efecto igual a la fecha de ejecución del proceso y código del intermediario igual al código del intermediario nuevo.

Se actualiza el registro del archivo de la póliza asociada (policy), a fin de colocar en el campo de fecha del último cambio, la fecha de ejecución del proceso. Si el intermediario anterior actúa como intermediario principal de la póliza en tratamiento, se actualiza el código del intermediario nuevo como intermediario principal de la póliza.

Si se verifica que la póliza en tratamiento NO es del ramo de Vida y  el intermediario anterior actúa como intermediario principal de la póliza en tratamiento, se actualizan los registros del archivo de los recibos asociados (premium), con el código del intermediario nuevo como intermediario principal de la póliza.

Los intermediarios asociados a los recibos se encuentran en el archivo de comisiones del recibo (commiss_pr). Se realiza la lectura de este archivo a fin de conseguir todos los recibos donde el intermediario anterior actúa como intermediario del recibo. Se toman sólo los registros encontrados en (commiss_pr) cuyo recibo asociado (premium) se encuentre válido y pendiente para la fecha de ejecución del proceso. Por cada registro válido para procesar del archivo (commiss_pr), se actualiza el código del intermediario con el código del intermediario nuevo, siempre y cuando la póliza a la que pertenece el recibo NO sea de Vida.

Por cada póliza traspasada se crea un movimiento histórico (para la historia de la póliza, policy_his), con la fecha del traspaso como fecha del movimiento y tipo de movimiento “Traspaso de cartera de intermediario”.

Siempre se realiza el traspaso de cartera, por lo que se procede a lo siguiente:

Para cada una de las cuentas corrientes asociadas al intermediario anterior (existentes en curr_acc):

• Se obtiene el registro correspondiente al intermediario anterior en el archivo de cuentas corrientes (curr_acc), de este registro se toma el saldo de la cuenta del intermediario anterior.

• Se genera un registro en el archivo de cuentas corrientes (move_acc), el cual corresponde a una "traspaso de cartera" y el importe asociado corresponde al saldo del intermediario anterior multiplicado por (-1). Este registro se genera asociado al intermediario anterior.

• Se actualiza el saldo de la cuenta corriente del intermediario anterior con el fin de llevarlo a cero.

• Se obtiene el registro correspondiente al intermediario actual en el archivo de cuentas corrientes (curr_acc). Si la cuenta corriente no existe, se genera la cuenta corriente del intermediario nuevo con saldo igual al saldo del intermediario anterior. Si la cuenta corriente existe, se incrementa el saldo con el importe del saldo del intermediario anterior.

• Se genera un registro en el archivo de movimientos de cuentas corrientes (move_acc), el cual corresponde a una "traspaso de cartera", y el importe asociado corresponde al saldo del intermediario anterior. Este registro se genera asociado al intermediario nuevo.

• Si se verifica que la póliza en tratamiento NO es del ramo de Vida, se realiza lo siguiente:

• Por cada póliza que se traspase, se actualiza su cuenta de comisiones (en la tabla de comisiones por póliza, comm_pol). Para lo que se realiza lo siguiente:

• Registro a crear para el intermediario antiguo:

• Se coloca como monto de comisión pendiente “0”.
• Se coloca como cantidad de cuotas para pago de comisión el mismo número que tenga el registro anterior vigente (no anulado).
• Se coloca “1” en  cuotas pendientes.
• Se actualiza el monto de la cuota con el monto del disponible
• No se coloca valor para el número de liquidación
• Se mantiene el mismo monto disponible del registro anterior vigente (no anulado). Igual para el disponible afecto y exento.
• Se coloca como tipo de movimiento el correspondiente a “Liberación por traspaso de cartera” (table5567).
• Se mantiene el mismo esquema de pago de comisiones que tenga la póliza.
• Tipo documento procesado: nulo
• Número de documento: nulo
• Giro:  nulo

• Para el intermediario nuevo, se debe verificar su esquema de pago de comisiones (intermedia) antes de crear el registro en comm_pol y de acuerdo al mismo se crea un registro con la siguiente información:

• Se coloca como monto de comisión pendiente el monto que tenga pendiente la póliza (según el último registro vigente del intermediario antiguo).
• Se coloca como cantidad de cuotas "1" si el esquema de pago de comisiones es sobre lo producido. Si el esquema de pago de comisiones es sobre lo recaudado, se coloca la misma cantidad de cuotas que tenga el último registro vigente de esa póliza para el intermediario antiguo.
• Se coloca “1” en  cuotas pendientes, si el esquema de pago de comisiones es sobre lo producido. Si el esquema de pago de comisiones es sobre lo recaudado, se coloca la misma cantidad de cuotas pendientes que tenga el último registro vigente de esa póliza para el intermediario antiguo.
• Se actualiza el monto de la cuota con el monto del disponible si el esquema de pago de comisiones es sobre lo producido. Si el esquema de pago de comisiones es sobre lo recaudado, se coloca el mismo monto de la cuota que tenga el último registro vigente de esa póliza para el intermediario antiguo.
• No se coloca valor para el número de liquidación.
• Se mantiene el mismo monto disponible que tenga la póliza en tratamiento para el intermediario antiguo. Igual para el disponible afecto y exento.
• Se coloca como tipo de movimiento el correspondiente a “Liberación por traspaso de cartera” (table5567).
• Se mantiene el mismo esquema de pago de comisiones que tenga la póliza.
• Tipo documento procesado: nulo
• Número de documento: nulo
• Giro:  nulo

• Si se verifica que la póliza en tratamiento NO es del ramo de Vida, y que el traspaso de cartera se realiza de un intermediario que tenga un esquema de comisiones sobre lo producido a un intermediario que tenga esquema de comisiones sobre lo recaudado, se crea un movimiento en la cuenta corriente del intermediario original (el antiguo) para "cobrarle" la comisión que ya se le liberó y que no le corresponde dado al traspaso. El monto de este movimiento debe ser igual al monto del "Disponible" del movimiento que se creó en comm_pol por este proceso. El tipo de movimiento debe ser un débito y el tipo de movimiento debe ser el correspondiente a "Devolución de comisión pagada por traspaso de cartera" (tabla401).

• Se crea un movimiento histórico para la póliza (policy_his) indicando la fecha del movimiento y tipo de movimiento correspondiente a "Traspaso de cartera de intermediario".

• Se actualiza el intermediario de la póliza (policy).

• Si el traspaso se realiza a un agente de mantenimiento:

• Se mantiene el intermediario original asociado a la póliza/certificado. Para esto, al realizar el traspaso, se debe agregar un registro en la tabla de comisiones de una  póliza/certificado (commission) con el nuevo intermediario y se debe actualizar el intermediario original indicando que ahora ya no recibe comisión (indicador en commission).

• Sólo para los casos de traspasos a agentes de mantenimiento se mantienen ambos intermediarios.

Listados

La información a mostrar es la siguiente:

A nivel de cabecera:

• Código y nombre de intermediario anterior.
• Código y nombre del intermediario nuevo.

Por cada póliza:

Ramo.

Producto.

Póliza.

Código del contratante.

Nombre del contratante.

Fecha de efecto.

Fecha de vencimiento.

Por cada recibo:

Ramo.

Producto.

Recibo.

Código del contratante.

Nombre del contratante.

Fecha de efecto.

Fecha de vencimiento.

Importe de saldo traspasado (sí aplica).