Función general

Listar los cheques que se han emitidos por concepto de préstamos y rescates (ya sean parciales o totales) de pólizas.

Información técnica

Formato: Página

Páginas asociadas
OPL855_k	Cheques emitidos por préstamos y rescates

.

Cheques emitidos por préstamos y rescates

(OPL855)

Parámetros

Período

• Desde:  fecha desde la que se tomarán en cuenta los cheques que han sido emitidos para un préstamo o el pago de un rescate de póliza.

• Hasta:  fecha hasta la que se tomarán en cuenta los cheques que han sido emitidos para un préstamo o el pago de un rescate de póliza.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
Período - Desde	Debe estar lleno	04160
Período - Hasta	Debe estar lleno	07164
	Debe ser mayor que la fecha "Desde"	12120

Frecuencia de ejecución

No tiene una frecuencia de ejecución establecida, queda a juicio del usuario.

Requisitos

No hay requerimientos pre-establecidos para la ejecución de este reporte, sin embargo, se debe tener en cuenta que deben existir cheques por concepto de: "Anticipos de vida" o "Rescate de pólizas".

Instrucciones de ejecución

Ejecutar desde la opción de menú correspondiente dentro del módulo de Caja y bancos.

Instrucciones en caso de interrupción

Ejecutar nuevamente, este reporte no tiene efecto alguno sobre la información que procesa.

Proceso batch

Proceso

Se leen de la tabla de cheques (Cheques), aquellos que cumplen con las condiciones siguientes:

• NO se encuentran en estado: "Anulado" o "Caducado",

• Han tomado ese estado en una fecha que se encuentra dentro del período indicado para la ejecución del reporte y

• Se han emitido para préstamos de pólizas o para pagar rescates de pólizas.

Luego, para cada cheque encontrado se obtiene la siguiente información:

• El nombre del contratante de la póliza que da origen al cheque, para lo cual se lee la tabla de clientes (Client) luego de haber obtenido el RUT del contratante de la póliza de la tabla de figuras de la póliza (Roles).

• El nombre del beneficiario del cheque, para lo cual se lee la tabla de clientes (Client)

• La descripción del concepto del cheque, para lo cual se lee la tabla de conceptos de solicitud de cheque (Table293)

• La descripción del estado del cheque, para lo cual se lee la tabla de estados del cheque (Table187)

• La descripción de la oficina destino del cheque, para lo cual se lee la tabla de sucursales / zonas (Table9)

Por último, se calcula el porcentaje del rescate o préstamo / anticipo en función del total permitido, para lo que se toma en cuenta lo siguiente:
 

• Cuando el cheque se ha elaborado para un préstamo:

• Se obtiene el monto máximo del préstamo / anticipo permitido para el producto al que pertenece la póliza para la que se elabora el cheque. Para ello, se lee la tabla de información general de productos de vida (Product_li). Luego, dicho monto se convierte a la moneda local para calcular el porcentaje del préstamo en función del total permitido

Cuando el cheque se ha elaborado para el pago de un rescate:

Se determina si el rescate es total o parcial, para lo cuál se lee la tabla de información general de la póliza (Policy). Si se trata de un un rescate parcial:

• Se obtiene el monto máximo del rescate parcial permitido para el producto al que pertenece la póliza para la que se elabora el cheque. Para ello, se lee la tabla de información general de productos de vida (Product_li). Luego, dicho monto se convierte a la moneda local para calcular el porcentaje del rescate en función del total permitido

Si se trata de un rescate total:

• Se calcula el porcentaje del rescate en función del total permitido

La información de este reporte se ordena por los campos: Operación, Folio y Póliza.

Notas para el programador

Condición de búsqueda para la tabla de cheques (Cheques)

 

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Estado de la solicitud o cheque	nSta_cheque	NOT IN	(5,7)	Se toman en cuenta los cheques que NO se encuentren en estado: "Anulado" (5) o "Caducado" (7)
Fecha de estado de la solicitud o cheque	dStat_date	>=	'fecha desde'	Se toman en cuenta aquellos cheques cuya fecha de estado sea igual o posterior a la "Fecha desde", del período indicado para la ejecución del reporte
	dStat_date	<=	'fecha hasta'	Se toman en cuenta aquellos cheques cuya fecha de estado sea igual o anterior a la "Fecha hasta", del período indicado para la ejecución del reporte
Concepto por el que se realiza el cheque	nConcept	IN	(10, 11)	Se toman en cuenta aquellos cheques que han sido emitidos por los conceptos: "Anticipos de vida" (10) o "Rescate de pólizas" (11)

Condición de búsqueda para la tabla de figuras de la póliza (Roles)

 

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Tipo de registro	sCertype	=	'2'	Se toman solo los registros de pólizas
Código de ramo comercial	nBranch	=	cheques.nBranch	Se toma en cuenta el ramo de la póliza por la que se emite el cheque
Código de producto	nProduct	=	cheques.nProduct	Se toma en cuenta el producto de la póliza por la que se emite el cheque
Número de póliza	nPolicy	=	cheques.nPolicy	Se toma en cuenta la póliza por la que se emite el cheque
Número de certificado	nCertif	=	0
Figura del cliente en la póliza	nRole	=	1	Se toma en cuenta solo el contratante de la póliza
RUT del cliente	sClient	>	''
Fecha de efecto	dEffecdate	<=	cheques.dDat_propos	Se toman en cuenta registros cuya fecha de efecto sea anterior o igual a la fecha de solicitud del cheque
Fecha de anulación	dNulldate	IS	NUL
ó	dNulldate	>	cheques.dDat_propos	Se toman en cuenta registros cuya fecha de anulación sea posterior a la fecha de solicitud del cheque

Condición de búsqueda para la tabla de clientes (Client, para obtener el contratante de la póliza)

 

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
RUT del cliente	sClient	=	roles.sClient	Se toma en cuenta el cliente titular de la póliza para la que se hace el préstamo o se paga el rescate

Condición de búsqueda para la tabla de clientes (Client, para obtener el beneficiario del cheque)

 

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
RUT del cliente	sClient	=	cheques.sClient	Se toma en cuenta el cliente beneficiario del cheque en tratamiento

Condición de búsqueda para la tabla de conceptos de solicitud de cheques (Table293)

 

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Concepto	nConcept	=	cheques.nConcept	Se toma en cuenta el concepto del cheque en tratamiento

Condición de búsqueda para la tabla de estados del cheque (Table187)

 

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Código de estado del cheque	nSta_cheque	=	cheques.nSta_cheque	Se toma en cuenta el estado del cheque en tratamiento

Condición de búsqueda para la tabla de sucursales/zonas (Table9)

 

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Código de la sucursal	nOffice	=	cheques.nOffice	Se toma en cuenta la sucursal del cheque en tratamiento

Condición de búsqueda para la tabla de información general de productos de vida (Produc_li)

 

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Código de ramo comercial	nBranch	=	cheques.nBranch	Se toma en cuenta el ramo de la póliza por la que se emite el cheque
Código de producto	nProduct	=	cheques.nProduct	Se toma en cuenta el producto de la póliza por la que se emite el cheque
Fecha de efecto	dEffecdate	<=	cheques.dDat_propos	Se toman en cuenta registros cuya fecha de efecto sea anterior o igual a la fecha de solicitud del cheque
Fecha de anulación	dNulldate	IS	NUL
ó	dNulldate	>	cheques.dDat_propos	Se toman en cuenta registros cuya fecha de anulación sea posterior a la fecha de solicitud del cheque

Condición de búsqueda para la tabla de información general de la póliza (Policy)

 

Información	Campo	Operador	Valor	Observación
Tipo de registro	sCertype	=	'2'	Se toman en cuenta solamente registros del tipo "Póliza" (2)
Código de ramo comercial	nBranch	=	cheques.nBranch	Se toma en cuenta el ramo de la póliza por la que se emite el cheque
Código de producto	nProduct	=	cheques.nProduct	Se toma en cuenta el producto de la póliza por la que se emite el cheque
Número de póliza	nPolicy	=	cheques.nPolicy	Se toma en cuenta la póliza para la cual se solicitó el cheque

Una póliza ha sido rescatada totalmente cuando su estado es "Rescatada" (policy.sStatus_pol = "9").

Los montos expresados en pesos, se obtienen al convertir cada monto de su moneda original respectiva, a la moneda local (que para el caso de VisualTIME en Consorcio es pesos). Para ello se debe hacer uso de la rutina de conversión del sistema: "insCalConvertExchange2".

Fórmulas

% Rescate en función al máximo permitido

Cuando se trate de un rescate parcial, el porcentaje a presentar en el reporte se calcula aplicando la siguiente fórmula:
 

(Monto del rescate * 100) / Monto máximo del rescate parcial

Dónde,

Monto del rescate, es el monto del cheque elaborado para el pago del rescate (cheques.nAmount_local)
Monto máximo del rescate parcial, es el monto máximo permitido por el producto (al que pertenece la póliza) para rescates parciales (product_li.nAMaxSurr, expresado en la moneda local). En caso de que este valor sea igual a cero (0), entonces el resultado del porcentaje debe ser cero (0).

Cuando se trate de un rescate total, el porcentaje a presentar en el reporte se calcula aplicando la siguiente fórmula:
 

El porcentaje a presentar será cien (100)

NOTA: es importante destacar que el monto máximo permitido para rescates parciales se debe convertir a la moneda local, tomando en cuenta que se encuentra expresado en la moneda indicada en el producto (product_li.nCurrency) y que la fecha para realizar dicha conversión debe ser la fecha de efecto del producto (product_li.dEffecdate).

% Préstamo en función al máximo permitido

(Monto del préstamo * 100) / Monto máximo del préstamo/anticipo

Dónde,

Monto del préstamo, es el monto del cheque elaborado para un préstamo (cheques.nAmount_local)
Monto máximo del préstamo/anticipo, es el monto máximo permitido por el producto (al que pertenece la póliza) para préstamos o anticipos (product_li.nAMaxLoans, expresado en la moneda local). En caso de que este valor sea igual a cero (0), entonces el resultado del porcentaje debe ser cero (0).

NOTA: es importante destacar que el monto máximo permitido para préstamos se debe convertir a la moneda local, tomando en cuenta que se encuentra expresado en la moneda indicada en el producto (product_li.nCurrency) y que la fecha para realizar dicha conversión debe ser la fecha de efecto del producto (product_li.dEffecdate).

Listados

En el encabezado:

• "Informe de cheques emitidos por préstamos y rescates entre" + 'fecha desde del período' + " y " + 'fecha hasta del período' (justificado al centro)
• "Fecha" + fecha de ejecución del reporte (justificado a la derecha)
• "Hora" + hora de ejecución del reporte (justificado a la derecha)

En el detalle:

• "Folio": el número de cheque pagado (cheques.sCheque)
• "Póliza": el número de póliza a la que se le hace el préstamo o rescate que se paga mediante este cheque (cheques.nPolicy)
• "Nombre del contratante": (client.sCliename)
• "Cheque a favor": nombre del beneficiario del cheque (client.sCliename)
• "Operación": la descripción corta del concepto del cheque (table293.sShort_des)
• "% Resc": el porcentaje del préstamo en función del total permitido (% Préstamo en función del máximo permitido), en caso de que el cheque se haya hecho por concepto de "Anticipos de vida" (10); o el porcentaje del rescate en función del total permitido (% Rescate en función del máximo permitido), en caso de que el cheque se haya hecho por concepto de "Rescate de pólizas" (11)
• "F Solicitud": la fecha de solicitud del cheque (cheques.dDat_propos)
• "F Pago": la fecha en que se paga el cheque (cheques.dStat_date)
• "E. Ch.": el estado del cheque (table187.sShort_des)
• "Of. Dest": es el código y glosa corta de la oficina destino del cheque (table9.nOffice + table9.sShort_des)
• "Monto en $": el monto del cheque expresado en pesos o moneda local (cheques.nAmount_local)
• "Monto en M.O.": el monto del cheque expresado en la moneda original (cheques.nAmount)

NOTA: el campo "Cheque a favor" se coloca alineado con el campo "Nombre del contratante" pero en la línea inmediata inferior

En la línea de totales:

• "Total de cheques para préstamos": cantidad de cheques encontrados para el reporte (count(*)); suma de todos los cheques encontrados para el reporte (sum(cheques.nAmount_local))

En el pie de página:

• "Página nro.": contador de pagina del reporte