Función general

Permite realizar el cambio de gestión de cobro o vía de pago de  la póliza a la que pertenece el recibo o cuota de financiamiento en tratamiento. Si se trata de la vía de pago "Aviso", se puede cambiar a esta vía a un recibo o cuota en particular, sin afectar toda su póliza.

El cambio de gestión de cobro puede ser a domiciliación bancaria (PAC) , a cargo automático a tarjeta de crédito (Transbank) o a cobro por aviso.

La modificación de la gestión de cobro de sólo un recibo de "cobro por aviso" a "domiciliación bancaria o cargo automático (tarjeta de crédito)", no se podrá realizar en esta transacción. Para esto, se debe utilizar la ventana de cobro/devolución de recibos y pagar ese solo recibo con tarjeta de crédito o con boleta de depósito.

Acciones de menú

• Consultar: Permite consultar la información asociada al recibo en tratamiento.

• Actualizar: Permite modificar la información de gestión de cobro del recibo en tratamiento. Requiere la ejecución previa de la acción consultar.

Información técnica

Formato: Página

Páginas asociadas
CO004_k	Datos del recibo/póliza a modificar
CO004	Modificación de gestión de cobro
SCO001	Datos de verificación del recibo

.

.

Datos del recibo/póliza a modificar

(CO004_k)

Función

Permite capturar los datos del recibo/cuota al cual se le cambiará la gestión de cobro. También muestra los datos necesarios de su póliza para poderla identificar si se decide cambiar la gestión de cobro a  toda la póliza del recibo indicado.

Notas para el programador

Al presionar el icono que se encuentra a la derecha del campo "recibo", se hace el llamado a la ventana de Datos de verificación del recibo SCO001.

Campos

Título	Descripción
Documento afectado
Póliza	Indica que la modificación de gestión de cobro se realizará sobre una póliza.
Recibo	Indica que la modificación de gestión de cobro se realizará sobre un recibo.
Contrato	Indica que la modificación de gestión de cobro se realizará sobre un contrato de financiamiento.
Cuota	Indica que la modificación de gestión de cobro se realizará sobre una cuota de un contrato de financiamiento.
Datos del documento
Póliza	Número de póliza a la que se le desea cambiar la gestión de cobro.
RUT Contratante	Código del contratante asociado a la póliza a la que se le desea cambiar la gestión de cobro. Es es mostrado por el sistema al ingresar el número del póliza o recibo y el usuario no puede cambiar su contenido.
Ramo	Indica el ramo al que pertenece el recibo o póliza en tratamiento, es mostrado por el sistema al ingresar el número del recibo o póliza y el usuario no puede cambiar su contenido.
Producto	Indica el producto al que pertenece el recibo o póliza en tratamiento, es mostrado por el sistema al ingresar el número del recibo o póliza y el usuario no puede cambiar su contenido.
Recibo	Indica el número de recibo al que se le realizará la modificación de gestión de cobro o el número de recibo a partir del cual se modificará la gestión de cobro de toda la póliza. A la derecha de este campo, el sistema muestra el icono para hacer el llamado a la ventana de Datos de verificación del recibo SCO001.
Contrato	Indica el número de contrato al que se le realizará la modificación de gestión de cobro.
Cuota	Indica el número de cuota a la que se le realizará la modificación de gestión de cobro.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
Póliza	Debe estar lleno	03003
	Debe ser un número de póliza válido	08071
	El número de póliza no debe estar anulado	03063
	El número de póliza no debe estar en captura incompleta	03720
Recibo	Debe incluir el número de recibo	05053
	Si está lleno, el número de recibo debe estar registrado en el sistema	05004
	Si está lleno, debe ser un recibo de cobro	05012
	Si está lleno, el estado del recibo debe ser pendiente de cobro o domiciliado	05013
Contrato	Si se indica número de contrato, debe ser un número de contrato válido	21002
	Si desea realizar la modificación de gestión de cobro a un contrato de financiamiento, debe estar lleno	21062
Cuota	Si el recibo está financiado, debe estar lleno	56051
	Si está lleno, debe existir para el contrato de financiamiento del recibo indicado	56052
	Si está lleno, debe estar pendiente de cobro	56053

.

.

Modificación de gestión de cobro

(CO004)

Función

Al consultar, muestra los datos actuales de la gestión de cobro del recibo/cuota en tratamiento. Al actualizar, permite modificar los datos de la gestión de cobro del recibo/cuota en tratamiento y dependiendo del tipo de gestión o vía a la que se cambie, se actualiza la vía de cobro de toda la póliza .

Efecto

Sea cual sea el cambio, si el recibo no está financiado, se crea un movimiento en la tabla de movimientos del recibo (premium_mo) indicando el cambio realizado. Si el recibo está financiado, se crea un movimiento en la tabla de historia de las cuotas (draft_hist) indicando el cambio realizado.

Si el cambio realizado es de "PAC (domiciliación bancaria) o Transbank (cargo automático con tarjeta de crédito)" a "cobro por aviso ":

• Si el recibo no está financiado se debe modificar el estado del recibo de "domiciliado" a "pendiente de cobro" (premium). Adicionalmente se actualiza la vía de cobro del recibo (nWay_pay en premium) a "Aviso".

• Si el recibo está financiado, se debe modificar la vía de pago de la cuota a "Aviso" (nWay_pay en financ_dra)

• Si se le cambió la gestión a toda la póliza, se le debe cambiar el estado a todos los recibos/  cuotas pendientes de esa póliza a "pendiente de cobro" y la vía de pago a "Aviso". También se debe anular el registro de la tabla de domiciliación (dir_debit) y se debe actualizar la tabla de secuencia de ventanas de la póliza (policy_win) para que al consultar esa póliza no aparezca la ventana de domiciliación.

Si el cambio realizado es de "cobro por aviso " a " PAC (domiciliación bancaria) o Transbank (cargo automático con tarjeta de crédito) ":

• Si se le cambió la gestión de cobro a toda la póliza, se le debe cambiar el estado a todos los recibos/cuotas pendientes de la póliza a "domiciliado" y se le debe cambiar la vía de pago a "PAC" o "Transbank", según corresponda .

• También, se crea un registro en el archivo de domiciliaciones asociada a la póliza (dir_debit), indicando los datos de la domiciliación y se debe actualizar la tabla de secuencia de ventanas de pólizas (policy_win) para que se incluya la ventana de domiciliación en la secuencia de ventanas (para la póliza del recibo en tratamiento).

Notas para el programador

De igual manera, no se permite el cambio de gestión de cobro de un recibo/cuota de "aviso" a "PAC "(cargo automático) o Transbank" (cargo automático con tarjeta de crédito) .

Para obtener los datos a mostrar en esta sección se lee la tabla de recibos (premium) o la tabla de giros/cuotas de un contrato (financ_dra).

Si el recibo/cuota está domiciliado ( si el recibo/cuota tiene vía de pago PAC o Transbank ), se debe leer la tabla dir_debit/dir_debitcli para obtener el tipo de domiciliación que tiene (a la tarjeta de crédito o al banco).

Campos

Título	Descripción
Datos del cambio de vía de pago
Fecha	Indica la fecha en la que se realiza la modificación de gestión de cobro. Por defecto se muestra la fecha del día (la del computador).
Causa del cambio	Indica la causa por la cual se está realizando la modificación de gestión de cobro del recibo o póliza en tratamiento. Valores posibles según tabla 77.
Tipo de cambio
Cambio total de vía de pago	Indica que se desea cambiar la vía de pago actual por una nueva.
Cambio de datos en la vía de pago actual	Indica que se desea cambiar solo los datos de mandato u otros que no implican que sea una nueva vía de pago.
Recibos/cuotas a afectar
Todos los pendientes	Si se selecciona, indica que se le desea cambiar la gestión de cobro a toda la póliza del recibo indicado y no solamente al recibo, contrato o cuota en tratamiento. Esta opción se muestra seleccionada por defecto si se realiza un cambio de gestión de cobro a PAC o Transbank y el usuario no puede modificar su contenido .
Lo que se genere a partir de la fecha de cambio	La modificación de gestión de cobro se tomará a partir de la fecha para los nuevos documentos que se generen.
Sólo el documento indicado	La modificación de gestión de cobro afectará solamente a la póliza, recibo, contrato o cuota que se ha indicado. Si se selecciona, indica que se desea cambiar la gestión de cobro solamente a la póliza/recibo/cuota  indicada en la ventana.  Esta opción se muestra seleccionada por defecto si se realiza un cambio de gestión de cobro a aviso, pero el usuario puede seleccionar cambiársela a toda la póliza.
Datos de la vía de pago actual	Se muestran los datos en los campos según corresponda, de la vía de pago que tiene actualmente la póliza/recibo/contrato/cuota en tratamiento.
Vía de pago	Vía de pago que posee la póliza, recibo, contrato o cuota actualmente.
Frecuencia de pago	Frecuencia de pago que posee la póliza, recibo, contrato o cuota actualmente.
Cliente	Indica que la póliza en tratamiento toma en cuenta los datos de la vía de cobro indicados a nivel de clientes.
Póliza	Indica que la póliza en tratamiento toma en cuenta los datos de la vía de cobro que el usuario registró en la ventana de "Vía de cobro" de la secuencia de póliza.
PAC	Si la gestión de cobro actual es por domiciliación bancaria (PAC), se muestran lo datos de la póliza/recibo en tratamiento. Los campos de esta sección no pueden ser modificados por el usuario.
Banco	Nombre del banco en el cual se realiza la domiciliación bancaria.
Titular	Indica el titular de la cuenta bancaria donde se realiza la domiciliación. Debajo de este campo, el sistema muestra el nombre completo del titular de la cuenta.
Cuenta	Número de cuenta bancaria donde se realiza la domiciliación.
Mandato	Número de mandato al que se le carga el cobro del recibo o recibos de la póliza.
Transbank	Si la gestión de cobro actual es por cargo automático a tarjeta de crédito, se muestran lo datos de la póliza/recibo en tratamiento.
Tipo	Indica el tipo de tarjeta de crédito. Valores posibles según tabla 183.
Número	Indica el número de tarjeta de crédito al que se le carga el cobro del recibos/cuotas de la póliza.
Fecha de Vencimiento	Fecha de vencimiento de la tarjeta de crédito.
Titular	Titular de la tarjeta de crédito.
Descuento por planilla	Si la gestión de cobro actual es a través del empleador se muestran lo datos de la póliza/recibo en tratamiento.
RUT pagador	RUT del pagador asociado a la póliza.
RUT empleador	RUT del empleador asociado a la póliza.
Información Cuentas	La información de esta sección es normativo sólo para productos APV.
Concepto de ahorro	Indica a que cuenta de ahorro u origen se imputa la recaudación recibida a través de la vía de pago actual de la póliza/recibo.
%	Porcentaje de prima convenida sobre la base imponible.
Anual	Prima pactada anual por concepto de ahorro
Periodicidad	Prima pactada por concepto de ahorro, según frecuencia de pago de la póliza.
Convenio	Convenio de pago y/o descuento asociado a la póliza.
Nueva vía de pago	Indica que se desea cambiar la gestión de cobro actual a la que se seleccione en esta sección. Por defecto se debe mostrar marcada la que tiene actualmente la póliza/recibo/contrato/cuota en tratamiento.
PAC	Si se selecciona, indica que se desea cambiar la gestión de cobro actual a domiciliación bancaria (PAC).
Transbank	Si se selecciona, indica que se desea cambiar la gestión de cobro actual a cargo automático a tarjeta de crédito (Transbank).
Aviso	Si se selecciona, indica que se desea cambiar la gestión de cobro actual a cobro por aviso.
Descuento por planilla	Si se selecciona, indica que se desea cambiar la gestión de cobro actual a descuento por planilla.
Directo	Indica que el pago lo realiza directamente el contratante de la póliza.
Indirecto	Indica que los pagos se realizan a través del empleador, pagador, etc.
PAC	Los campos de esta sección sólo pueden ser modificados por el usuario si se indicó que la gestión de cobro sería por domiciliación bancaria  (PAC).
Banco	Nombre del banco en el cual se realizará la domiciliación bancaria.
Titular	Indica el titular de la cuenta bancaria donde se realizará la domiciliación. Por defecto se debe mostrar el titular del recibo en tratamiento. Al solicitar los valores posibles de este campo el sistema sólo muestra los clientes de la póliza del recibo en tratamiento. Debajo de este campo, el sistema muestra el nombre completo del titular de la cuenta.
Cuenta	Número de cuenta bancaria donde se realizará la domiciliación.
Mandato	Número de mandato al que se le cargará el cobro del recibo o recibos de la póliza.
Transbank	Los campos de esta sección sólo podrán ser modificados si el usuario indicó que la gestión de cobro sería por cargo automático a tarjeta de crédito.
Tipo	Indica el tipo de tarjeta de crédito. Valores posibles según tabla 183.
Número	Indica el número de tarjeta de crédito al que se le cargará el cobro del recibos/cuotas  de la póliza.
Fecha de Vencimiento	Fecha de vencimiento de la tarjeta de crédito.
Titular	Titular de la tarjeta de crédito.
Descuento por planilla	Los campos de esta sección sólo pueden ser modificados por el usuario si se indicó que la gestión de cobro sería a través del empleador.
RUT pagador	RUT del pagador asociado a la póliza.
RUT empleador	RUT del empleador asociado a la póliza.
Información Cuentas	La información de esta sección es normativo sólo para productos APV.
Concepto de ahorro	Indica a que cuenta de ahorro u origen se imputará la recaudación recibida a través de la nueva vía de pago seleccionada.
%	Porcentaje de prima convenida sobre la base imponible.
Anual	Prima pactada anual por concepto de ahorro
Periodicidad	Prima pactada por concepto de ahorro, según frecuencia de pago de la póliza.
Convenio	Convenio de pago y/o descuento asociado a la póliza.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
	No se permite modificar la gestión de cobro de sólo un recibo/cuota de "cobro por aviso" a " PAC (domiciliación bancaria)  o  Transbank (cargo automático o tarjeta de crédito)"	750035
	Si la domiciliación es por cliente debe existir la información  requerida por PAC o Transbank a nivel del cliente.	55966
	La nueva vía de pago debe estar permitida para el producto	55702
Fecha	Debe estar lleno	07116
	Si está lleno, debe ser anterior o igual a la fecha del día	750006
	Si está lleno, debe ser posterior o igual al inicio del período contable en vigor	01006
	Si está lleno, debe ser posterior al último proceso de asientos automáticos	10008
	Si está lleno y se está cambiando la gestión de cobro de un recibo/cuota , debe ser posterior o igual a la fecha de última modificación del recibo/cuota	05001
	Si está lleno y se está cambiando la gestión de cobro de toda póliza, debe ser posterior o igual a la fecha de última modificación de la póliza	750090
Causa de cambio	Debe estar lleno	750007
PAC	Si se modificó la gestión de cobro a domiciliación bancaria, todos los campos de esta sección deben tener valor	750036
Transbank	Si se modificó la gestión de cobro a cargo automático a tarjeta de crédito, todos los campos de esta sección deben tener valor	750037
Convenio	Si se modificó la gestión de cobro a descuento por planilla, debe estar lleno.	55004