Función general

Permite traspasar los pagos de un recibo (prima, o cobro de intereses) a otro recibo. Adicionalmente también permite traspasar el pago de una propuesta  a otra.

En este proceso es importante tomar en cuenta las siguientes consideraciones:
 

• Si las comisiones del recibo origen se encuentran liberadas, el usuario debe generar un movimiento manual en la cuenta corriente del intermediario (transacción “Movimiento manuales en cuentas corrientes”, OP092) para realizar el ajuste (tipo de movimiento “Ajuste por comisión”).
• Si al recibo origen ya se le realizó el cálculo del valor póliza (VP), el usuario debe ejecutar el Reproceso del VP (esto se realiza en la transacción de “Movimientos de una cuenta corriente de póliza”, VA650).
• Es importante mencionar que los traspasos de pago se realizan sólo sobre recibos que existen en el sistema (tanto el recibo origen como el recibo destino).

Acciones de menú

• Registrar: Permite ingresar la información necesaria para realizar un traspaso de pago.

Información técnica

Formato: Página

Páginas asociadas
CO634	Información  del traspaso de pago

..

Información del traspaso de pago

(CO634)

Función

Permite ingresar la información del traspaso a pago a realizar.

Efecto

Si el traspaso es de un recibo a otro por el monto total cobrado del recibo origen se realiza lo siguiente:

Se actualiza la relación donde se cobró el recibo origen, eliminando dicho recibo e indicando el recibo destino (treldoc).

Se da por pagado el recibo destino cambiándole el estado a “Pagado”(premium) y se crea un movimiento indicando el movimiento de cobro (premium_mo). Si se trata de un pago parcial, sólo se crea el movimiento de cobro en el nuevo recibo (no se cambia el estado del recibo) y se actualiza el saldo del mismo.

El movimiento a crear en premium_mo está identificado como “Traspaso de pago”.

Se actualiza el saldo del recibo origen y se cambia su estado a “Pendiente” o “Pendiente domiciliado” según corresponda por la vía de pago (premium). Adicionalmente, se crea un movimiento histórico indicando el “Traspaso de pago” de dicho recibo. Si se trata de un pago parcial del recibo destino, sólo se crea el movimiento de traspaso en premium_mo y se actualiza el saldo del recibo, no se le cambia el estado al recibo.

Si el recibo origen estaba asociado a un boletín (aviso de cobro) y el mismo estaba con estado pagado, se cambia el estado del mismo a “Pendiente” (bulletins).

Si el recibo destino está asociado a un boletín y dentro del boletín no hay ningún otro documento incluido, se le cambia el estado al mismo a “Pagado” (bulletins).

Si alguno de los recibos (origen y/o destino) están asociados a boletines que tienen otros recibos o documentos, se anula el boletín (bulletins) y se actualiza se actualiza el campo "bulletin" de premium_mo en nulo para el resto de los documentos que se encuentran contenidos en dicho boletín. Si el boletín contiene un saldo a favor, entonces se actualiza el número de boletín  y el indicador de procesado en nulo en move_acc.

• Si se trata de traspaso de un recibo de "vida especial" a otro recibo de "vida especial":

• Se actualiza el recibo de la relación (treldoc) eliminando el recibo origen e incorporando el  recibo destino indicado.

• Se elimina el movimiento en la cuenta corriente del recibo origen (move_accpol y account_pol) y también se elimina el movimiento respectivo en det_payment .

• Se crea un nuevo movimiento asociado al recibo destino en la cuenta corriente de la póliza (move_accpol y account_pol). Se actualiza el estado del recibo a "Pagado" y se actualiza también su saldo (premium).

• Si alguno o ambos recibos se encuentran dentro de un boletín (aviso de cobro), el tratamiento de los boletines  es igual al indicado cuando se trata de traspaso de pago de un recibo a otro (indicado anteriormente).

• Si se trata de un traspaso de un recibo de "vida especial" a un recibo de otro producto:

• Se actualiza el recibo de la relación (treldoc), eliminando el recibo origen e incorporando el recibo destino.

• Se elimina el movimiento en la cuenta corriente del recibo origen (move_accpol y account_pol) y se actualiza el estado del recibo a "Pendiente" (premium). Adicionalmente, se actualiza el saldo del mismo y también se elimina el movimiento respectivo en det_payment .

• Se da por pagado el recibo destino cambiándole el estado a “Pagado” y se crea un movimiento indicando el movimiento de cobro (premium, premium_mo). Si se trata de un pago parcial, sólo se crea el movimiento de cobro (no se cambia el estado del recibo) y se actualiza el saldo del mismo.

• Si alguno o ambos recibos se encuentran dentro de un boletín (aviso de cobro), el tratamiento de los boletines  es igual al indicado cuando se trata de traspaso de pago de un recibo a otro (indicado anteriormente).

• Si se trata de un traspaso de un recibo de cualquier producto a un recibo de "vida especial":

• Se actualiza el recibo de la relación (treldoc) eliminando el recibo origen e incorporando el recibo destino.

• Se da por pagado el recibo destino cambiándole el estado a “Pagado” (premium) y se crea un movimiento indicando el movimiento de cobro (premium_mo) para el mismo.

• Se crea un nuevo movimiento asociado al recibo destino en la cuenta corriente de la póliza (move_accpol y account_pol).

• Se actualiza el estado del recibo origen a "Pendiente" y se crea un movimiento en su historia indicando el traspaso (premium, premium_mo). Si se trata de un pago parcial, sólo se crea el movimiento de traspaso en premium_mo y se actualiza el saldo del recibo, no se le cambia el estado al recibo.

• Si alguno o ambos recibos se encuentran dentro de un boletín (aviso de cobro), el tratamiento de los boletines  es igual al indicado cuando se trata de traspaso de pago de un recibo a otro (indicado anteriormente).

• Para el traspaso de pago también se  recalcula la cuenta corriente de la comisión (comm_pol), para esto se realiza lo siguiente:

• Se elimina el registro correspondiente al pago del recibo origen en comm_pol (dejando el estado de la comisión como estaba antes de procesar el cobro).

Si el traspaso del monto total  de una propuesta a otra:

Se elimina el movimiento de la cuenta corriente del cliente origen (move_acc) y se actualiza el saldo de su cuenta (curr_acc).

Se crea un movimiento en la cuenta corriente del cliente destino (move_acc) y se actualiza el saldo de su cuenta (curr_acc).

Si la cuenta corriente no existe, se crea (curr_acc, move_acc).

Si el traspaso se realiza de un recibo a otro, pero el monto del traspaso es menor al monto cobrado del recibo origen, se realiza lo siguiente:

 

Si el recibo original estaba pagado en su totalidad, se realiza lo siguiente:

• Se le cambia el estado al recibo origen a “Pendiente”, ya que ahora sólo tiene un pago parcial.
• Se actualiza el saldo pendiente del mismo (para sumarle el monto que se traspasa como cobro de otro recibo) .
• Se crea un movimiento de traspaso de cobro para el recibo origen (premium_mo) por el monto que se traspasa.
• Se actualizan los boletines/avisos de la siguiente manera:

• Si el recibo origen estaba asociado a un boletín (aviso de cobro) y el mismo estaba con estado pagado, se cambia el estado del mismo a “Pendiente” (bulletins).
• Si el recibo destino está asociado a un boletín y dentro del boletín no hay ningún otro documento incluido y este recibo destino se está pagando en su totalidad, se le cambia el estado al mismo a “Pagado” (bulletins).
• Si alguno de los recibos (origen y/o destino) están asociados a boletines que tienen otros recibos o documentos, se anula el boletín (bulletins) y se actualiza el campo "bulletin" de premium_mo, financ_dra (según corresponda) en nulo para el resto de los documentos que se encuentran contenidos en dicho boletín. Adicionalmente, si el boletín contiene un saldo a favor, se desmarca el mismo como procesado y se le blanquea el boletín asociado a dicho saldo a favor (move_acc).

Si el recibo original estaba pagado parcialmente, se realiza lo siguiente:

• Se actualiza el saldo pendiente del recibo (se le suma el monto traspasado)
• Se crea un movimiento de traspaso de cobro por el monto traspasado en premium_mo.
• Se actualizan los documentos contenidos en la relación, disminuyendo el monto del recibo pagado del origen y agregando al nuevo recibo en la relación (treldoc).
• Al nuevo recibo que se incluye en la relación, se le realizan las siguientes actualizaciones:

• Si se le está realizando un pago total : se le cambia el estado a “Pagado” (premium) y se actualiza su saldo pendiente. Además se le crea su movimiento histórico de pago (premium_mo) indicando el número de la relación donde se está pagando.
• Si se le está realizando un pago parcial : se actualiza el saldo pendiente del recibo (premium) y se le crea un movimiento de pago en premium_mo, indicando el número de la relación donde se está pagando.

• Se actualizan los boletines/avisos de la siguiente manera:

• Si el recibo origen estaba asociado a un boletín (aviso de cobro) y el mismo estaba con estado pagado, se cambia el estado del mismo a “Pendiente” (bulletins).
• Si el recibo destino está asociado a un boletín y dentro del boletín no hay ningún otro documento incluido y el recibo destino se está pagando en su totalidad, se le cambia el estado al mismo a “Pagado” (bulletins).
• Si alguno de los recibos (origen y/o destino) están asociados a boletines que tienen otros recibos o documentos, se anula el boletín (bulletins) y se actualiza el campo "bulletin" de premium_mo, financ_dra (según corresponda) en nulo para el resto de los documentos que se encuentran contenidos en dicho boletín. Adicionalmente, si el boletín contiene un saldo a favor, se desmarca el mismo como procesado y se le blanquea el boletín asociado a dicho saldo a favor (move_acc).

• Adicionalmente a lo anterior, si el recibo origen es de "vida especial" y se está traspasando el pago a otro recibo de "vida especial", se realiza lo siguiente:

• Se elimina el movimiento en la cuenta corriente del recibo origen (move_accpol y account_pol) y se crea uno nuevo con el monto real del pago (lo que le quedó pagado al recibo después de realizar el traspaso parcial), actualizando el saldo de la cuenta. Además se elimina el registro correspondiente en det_payment.
• Se crea un nuevo movimiento asociado al recibo destino en la cuenta corriente de la póliza (move_accpol y account_pol).
• Se actualiza el estado del recibo a "Pagado" (sólo si el recibo destino se está pagando en su totalidad) y se actualiza también su saldo (premium).

Adicionalmente a las actualizaciones de traspasos parciales indicadas anteriormente, si se está traspasando un pago de un recibo de "vida especial" a un recibo de cualquier otro producto, se realiza lo siguiente:

• Se elimina el movimiento de la cuenta corriente del recibo origen y se crea otro movimiento por el monto restante después del traspaso,  y se actualiza el saldo de la cuenta corriente  (move_accpol y account_pol). Además se elimina el registro correspondiente en det_payment.

Además de las actualizaciones de traspasos parciales indicadas anteriormente, si se está traspasando un pago de un recibo de cualquier ramo a uno de "vida especial", se realiza lo siguiente:

• Se crea un nuevo movimiento asociado al recibo destino en la cuenta corriente de la póliza (move_accpol y account_pol).

Se agrega el registro para el nuevo recibo (al que se le traspasa el pago) en treldoc y se actualiza el monto del recibo origen (para que quede con el monto que realmente está pagado después del traspaso).

Para el caso de los traspasos "parciales" de pagos de recibos se debe realizar los siguiente en la cuenta corriente de la póliza (comm_pol):

• Se elimina el registro correspondiente al pago del recibo origen en comm_pol (dejando el estado de la comisión como estaba antes de procesar el cobro).
• Se crea otro registro en comm_pol correspondiente al monto que realmente queda pagado después del traspaso. Para esto se realiza lo siguiente:

• Se calcula el monto de comisión que corresponde a ese pago parcial. Este cálculo se realiza de la siguiente manera:

Monto mov. de pago/Monto total del recibo   = Factor
Comisión mov. = Comisión total del recibo *  Factor

Por ejemplo:
Monto total del recibo 10,000 con una comisión de 1,000; Pago parcial de 4,000.

4,000 / 10,000   = 0.4
Comisión mov. = 1,000 * 0.4 = 40

En este caso, el monto de comisión pendiente es igual al monto de comisión calculado  para el movimiento (para el caso de este ejemplo es 40).

• Se mantiene la misma cantidad de cuotas  del registro anterior vigente (no anulado) si el esquema de comisiones de la póliza es “Cuotas”.
• Si el esquema de pago de comisiones de es “Recaudado”, entonces se coloca el valor “1”.
• Cantidad de cuotas pendientes es igual a la cantidad de cuotas pendientes del registro anterior vigente (no anulado), si el esquema de comisiones es “Cuotas”. Si el esquema de pago de comisiones “Recaudado”, entonces se coloca el valor “1”.
• Se mantiene el mismo monto de la cuota del registro anterior vigente (no anulado) si el esquema de pago de comisiones es “Cuotas”. Si el esquema de pago de comisiones es “Recaudado”, entonces se coloca el mismo monto indicado como monto de comisión pendiente.
• No se coloca valor para la fecha de proceso
• No se coloca valor para el número de liquidación
• Se coloca en disponible el resultado de lo siguiente:

Disponible = Disponible + Comisión del movimiento del recibo que se está procesando

Es importante mencionar que siempre se debe mantener el disponible con su apertura de afecto y exento. Esta apertura ya viene calculada en commiss_pr. Si se está procesando un pago parcial de un recibo, entonces hay que calcular proporcionalmente lo afecto y lo exento de igual manera a como se expuso el ejemplo anterior (ejemplo del cálculo de comisión para pago parcial).

• Se coloca como tipo de movimiento el correspondiente a “Cobro de recibo”
• Tipo documento procesado: Recibo
• Número de documento: (número de recibo)

Si se realiza un traspaso parcial del monto cobrado de una propuesta a otra, se realiza lo siguiente:

Se actualiza el monto del movimiento de la cuenta corriente del cliente origen (move_acc) de la propuesta origen (se le resta el monto traspasado), y se actualiza el saldo de su cuenta (curr_acc), restándole el monto traspasado.

Se crea un movimiento en la cuenta corriente del cliente-propuesta  destino (move_acc) con el monto traspasado y se actualiza el saldo de su cuenta (curr_acc) con el monto traspasado.

Si la cuenta corriente no existe para el cliente-propuesta destino, se crea (curr_acc, move_acc).

Notas para el programador

Para verificar que las comisiones no estén liberadas para poder realizar el traspaso, se verifica el indicador de preparación de cuentas corrientes en la tabla de comisiones por póliza (comm_pol).

La verificación de que un recibo de "vida especial" ya tiene el valor póliza calculado se realiza a través de move_accpol, si el indicador de s_use tiene valor "1", entonces el recibo está procesado por el valor póliza.

Campos

Título	Descripción
Tipo de traspaso de pago
Recibo	Indica que el traspaso de pago a realizar es de un recibo a otro. Este campo se muestra seleccionado en su defecto.
Propuesta	Indica que el traspaso de pago a realizar es de una propuesta a otra.
Origen
Ramo	Ramo al que pertenece el documento origen al que se le realiza el traspaso de pago. Valores posibles según tabla de ramos comerciales. Si se indicó realizar un traspaso de pago de un recibo a otro, no se activa este campo, ya que el mismo es desplegado por el sistema al indicar el número del recibo origen del traspaso de pago.
Producto	Producto al que pertenece el documento origen al que se le realiza el traspaso de pago. Valores posibles según tabla de productos. Si se indicó realizar un traspaso de pago de un recibo a otro, no se activa este campo, ya que el mismo es desplegado por el sistema al indicar el número del recibo origen del traspaso de pago.
Propuesta	Número de propuesta a la que se le realiza el traspaso de pago. Sólo se activa si se realiza un traspaso de pago de una propuesta a otra.
Póliza	Número de póliza a la que pertenece el recibo al que se le realiza el traspaso de pago. Es mostrado por el sistema al indicar el número del recibo origen del traspaso de pago.
Recibo	Número de recibo origen del traspaso de pago. Este campo sólo se activa si se indicó que el traspaso de pago es de un recibo a otro.
Moneda	Moneda en la que se encuentra expresado el monto del recibo o propuesta origen del traspaso. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Monto	Monto cobrado del recibo o propuesta al que se le realiza el traspaso. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Montos a traspasar
Cobro	Monto cobrado del recibo o propuesta que se va a traspasar. Es mostrado por el sistema y el usuario puede modificarlo siempre y cuando se coloque un monto menor al mostrado por el sistema.
Interés de mora	Monto de cobro de interés de mora del recibo que se va a traspasar. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Destino
Ramo	Ramo al que pertenece el documento destino del traspaso de pago. Valores posibles según tabla de ramos comerciales. Si el usuario desea realizar un traspaso de pago de un recibo a otro este campo no se activa para que el usuario ingrese información, ya que el mismo es desplegado por el sistema al indicar el número del recibo destino del traspaso de pago.
Producto	Producto al que pertenece el documento destino del traspaso de pago. Valores posibles según tabla de productos. Si el usuario desea realizar un traspaso de pago de un recibo a otro, este campo no se activa para que el usuario ingrese información, ya que el mismo es desplegado por el sistema al indicar el número del recibo destino del traspaso de pago.
Propuesta	Número de propuesta la cual es el destino del traspaso de pago. Este campo sólo se activa si se trata de un traspaso de pago de propuestas.
Póliza	Número de póliza a la que pertenece el documento destino del traspaso de pago. Es mostrado por el sistema al indicar el número del recibo destino del traspaso de pago.
Recibo	Número de recibo destino del traspaso de pago. Este campo sólo se activa si se indicó que el traspaso es de recibos.
Moneda	Moneda en la que se encuentra expresado el monto del documento destino del traspaso de pago. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Monto	Monto del documento destino del traspaso de pago. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
	Los documentos seleccionados deben estar en la misma moneda	55807
	Los documentos seleccionados deben pertenecer al mismo cliente	55823
	El monto a traspasar no debe ser mayor al saldo del recibo destino	55827
	El documento origen debe ser diferente al documento destino	55829
	Los productos Unit link no permiten traspasos de pago	56195
Origen-Ramo	Debe estar lleno si se trata de un traspaso de propuesta	60349
Origen-Producto	Debe estar lleno si se trata de un traspaso de propuesta	60350
Origen-Propuesta	Debe estar lleno, si se trata de un traspaso de pago de propuestas	60351
	Debe estar registrada en la cuenta corriente del cliente	55824
	La propuesta no debe estar conciliada (convertida a póliza)	55825
Origen-Recibo	Debe estar lleno si se trata de un traspaso de pago de recibos	60352
	Las comisiones se encuentran liberadas, no se puede realizar el traspaso, esta validación se muestra como una advertencia.	60353
	Si el recibo origen es de "vida especial" y ya se realizó cálculo de valor póliza, no se puede realizar el traspaso	60354
	Recibo no debe estar financiado o en convenio de pago de cobranzas.	60355
	Debe estar registrado en el sistema	60356
	Si el recibo esta asociado a un boletín este no debe tener otros documentos	55822
	Debe ser de cobro	55826
	Debe poseer monto a traspasar	55828
Montos a traspasar-Cobro	Debe estar lleno	60503
	Debe ser menor o igual al monto cobrado del recibo/propuesta origen	60504
Destino-Ramo	Debe estar lleno si se trata de un traspaso de pago de propuesta	60357
Destino-Producto	Debe estar lleno si se trata de un traspaso de pago de propuesta	60358
Destino-Propuesta	Debe estar lleno, si se trata de un traspaso de pago de propuestas	60359
	Debe ser de la misma área de seguros que la propuesta origen	60360
	No debe estar convertida a póliza	55997
Destino-Recibo	Debe estar lleno si se trata de un traspaso de pago de recibos	55821
	No se puede realizar el traspaso si el nuevo recibo tiene vía de pago PAC o Transbank y el mismo ya fue enviado al banco para su cobro (bulletins).	60362
	Recibo no debe estar financiado o en convenio de pago de cobranzas.	60363
	El estado debe ser "Pendiente de cobro"	60364
	Debe ser de la misma área de seguros del recibo origen	60365
	Debe estar registrado en el sistema	60366
Destino-Monto	El monto del documento destino del traspaso debe ser exactamente igual al monto del documento origen , este mensaje se muestra como una advertencia.	60367

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