Procesar la información enviada por cada banco y empresa de
tarjeta de crédito, de manera que si un pago fue rechazado, este
proceso revierte el cobro del recibo correspondiente y le cambia su gestión
de cobro de "domiciliación" a "cobro por intermediario".
También, mediante este proceso se modifican los números
de tarjeta de crédito que fueron actualizados por la empresa de
tarjetas de crédito (por renovación de las mismas).
Desde: Indica la fecha a partir de la cual se revisará
la domiciliación de los recibos.
Hasta: Indica la fecha hasta la cual se revisará la
domiciliación de los recibos.
Tipo de domiciliación:
Cargo automático a tarjeta de crédito: Indica
que la información a procesar proviene de una empresa de tarjeta
de crédito. Por defecto se muestra seleccionada esta opción.
Tipo de tarjeta: Indica el tipo de tarjeta de crédito
del cual se procesará la información. Valores
posibles según tabla 183. El usuario sólo podrá
posicionarse en este campo si el tipo de domiciliación indicado
es "tarjeta de crédito".
Bancaria: Indica que la información a procesar proviene
de un banco.
Validaciones
Campo
Descripción
Error/adv
Fecha del proceso-desde
Debe incluir la fecha
05072
Fecha del proceso-hasta
Si el campo "desde" está lleno, debe incluir la fecha hasta
07114
Debe ser mayor a la fecha desde
07114
Tipo de tarjeta
Si los campos fecha "desde" y fecha "hasta" están llenos y el tipo
de domiciliación es "cargo automático a tarjeta de crédito",
debe estar lleno
750023
Frecuencia de ejecución
A petición del usuario.
Requisitos
No aplica.
Instrucciones de ejecución
Este programa se ejecuta desde el módulo de listados con la
opción de menú de reportes por módulo.
Instrucciones en caso de interrupción
Volver a ejecutar.
Proceso batch
Proceso
Se lee la información de cada tipo de tarjeta de crédito
o banco enviada vía magnética, buscando aquellos registros
que indiquen que el pago fue rechazado o que hubo modificación de
número de tarjeta de crédito (este último si la domiciliación
es por cargo automático a tarjeta de crédito). Al leer la
información, ésta es colocada en la base de datos local para
ser procesada.
Si el banco o la empresa de tarjeta de crédito indican que se
rechazó el pago de algún recibo, por cada pago de recibo
"rechazado" se realiza lo siguiente:
Se lee la tabla de recibos (premium) para obtener los datos del listado
(importe, titular, ramo, producto, productor).
Se revierte el cobro del recibo (se le cambia el estado de "domiciliado
cobrado" a "pendiente".
Se cambia la gestión de cobro a la póliza a la que pertenece
el recibo de "domiciliación" a "cobro por intermediario" (el intermediario
principal de la póliza).
Se cambia la gestión de cobro de todos los recibos pendientes de
la póliza.
Si sólo cambió el número de tarjeta de crédito,
por cada tarjeta actualizada:
Se lee la tabla de pólizas (policy) para obtener los datos de la(s)
póliza(s) que se paga(n) el número "anterior" de tarjeta
de crédito.
Se cambian los datos de la tarjeta en la tabla de domiciliaciones (numero
"anterior" por número "nuevo").
El sistema producirá un listado indicando los recibos a los
que se les revirtió el cobro por rechazo del banco y otro para los
cambios de número de tarjeta de crédito.
Efecto
Si ocurre un rechazo:
Se actualiza el estado del recibo de "domiciliado cobrado" a "pendiente"
en la tabla de recibos (premium).
Se crea un movimiento en la historia del recibo indicando el reverso del
cobro (premium_mo).
Se actualiza la gestión de cobro de la póliza (policy).
Se actualiza la gestión de cobro de todos los recibos pendientes
de la póliza (premium).
Se crea un registro en la historia de la póliza para indicar la
modificación realizada (policy_his).
Si ocurre un cambio de número de tarjeta de crédito:
Se actualizan de los datos de la misma en (dir_debit).
Se crea un registro en la historia de la póliza indicando la modificación
realizada (policy_his).
Fórmulas
No aplica.
Listados
COL011A
En la cabecera:
"Pagos rechazados".
Tipo de tarjeta de crédito o Banco (según el tipo de domiciliación
indicado).
En el detalle:
No. de recibo.
Ramo.
Producto.
Póliza.
Prima (importe del recibo).
Titular del recibo (código y nombre).
Productor (código y nombre).
En el total:
Se genera un total "prima" al finalizar el proceso.
COL011B
En la cabecera:
"Cambios de número de tarjeta de crédito".
En el detalle:
Ramo.
Póliza.
Productor (código y nombre).
Contratante (código y nombre).
Número antiguo de tarjeta de crédito.
Nuevo número de tarjeta de crédito.
Observaciones
Los formatos de la información enviada por cada compañía
de tarjeta de crédito se encuentra anexa a esta documentación
funcional.
