Función general

Este proceso se encarga de realizar la conciliación automática de las primas ó recibos recaudados correspondientes a pólizas no emitidas o propuestas de pólizas.

A medida que se ejecuta el proceso, el programa puede encontrar errores o circunstancias que requieren supervisión de un usuario. Esto se refleja en un informe que emite este programa llamado "reporte de incidencias".

Cuando este programa es ejecutado en forma "preliminar", emite un listado con las pólizas no emitidas/propuestas de pólizas, con el objeto de que sean revisadas por los usuarios antes de su conciliación "definitiva".

Información técnica

Formato:  Página


Páginas asociadas
COL556	Conciliación automática de primas recaudadas

Notas para el programador

En el campo "Tipo de proceso" debe venir preseleccionado en su defecto el valor "Preliminar".

Si el campo "Ramo" no tiene valor debe deshabilitarse el campo "producto".

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Conciliación automática de primas recaudadas

(COL556)

Parámetros

Área de seguros: Área de seguro a la cual se requiere ejecutar el proceso. Valores posibles según tabla 5001.

• Tipo de proceso:

• Preliminar: Indica que el proceso muestra un listado de las posibles las primas ó recibos  por conciliar según el tipo de información a procesar.

• Definitivo: Indica que el proceso concilia y da por cobrado las primas ó recibos de pólizas no emitidas /propuestas de pólizas según el área de seguros seleccionada.

• Fecha de cobro:  Fecha en la cual se debe dar por cobrada la prima ó recibos de la póliza no emitida o la propuesta de pólizas. En su defecto muestra la fecha del día.

• Ramo: Ramo al que se requiere ejecutar el proceso.

• Producto: Producto al que se requiere ejecutar el proceso

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
Área de seguros	Debe estar lleno	55031
Fecha de cobro	Debe estar lleno	21059

Frecuencia de ejecución

A petición del usuario

Instrucciones de ejecución

Este reporte se ejecutará desde el módulo de Cobranzas en la carpeta Procesos batch y reportes.

Instrucciones en caso de interrupción

Volver a ejecutar el programa.

Proceso batch

Proceso

Este proceso debe leer todos los movimientos de cuentas corrientes (move_acc) correspondientes a “Pago de propuesta” o "Abono a póliza", cuya fecha de cobro o rendición sea menor o igual a la indicada por el usuario y que estén pendientes de conciliar.

Por cada uno de los movimientos encontrados:

• Se lee la tabla de movimientos de caja (cash_mov) para buscar el tipo de ingreso utilizado. Si se utilizó como forma de pago un “cheque a fecha” no se debe continuar con este proceso a menos que la fecha de cobro del cheque sea menor o igual a la fecha de cobro de este proceso.

Si el movimiento procesado es del tipo "Pago de propuesta", se realiza lo siguiente:

Si el movimiento procesado no tiene asociado un número de propuesta, se debe indica en el reporte de incidencias esta información.

Se lee la póliza asociada a la propuesta indicada en el movimiento y el recibo / cuota de la misma.

Si la póliza asociada asociada a la propuesta está en “Captura incompleta”, se debe indicar en el reporte de incidencias esta información.

Se verifica que la moneda asociada al movimiento sea igual a la moneda asociada al recibo / cuota. En caso que las monedas sean distintas, se debe realizar la conversión del monto del movimiento a la moneda del recibo (factor de cambio vigente a la fecha de realización del movimiento).

Si la propuesta es de un producto tipo Unit Linked y está aprobada, entonces:

• De acuerdo al número de relación (cash_mov.NBORDEREAUX), se verifican los documentos asociados.
• Si el tipo de documento es "Abono VNT" y la cuenta origen es "depósito ahorro previsional voluntario" se da por pagado el primer recibo pendiente de pago asociado a la póliza.
• De acuerdo al tipo de movimiento y a la cuenta origen, se debe generar el movimiento correspondiente en la cuenta corriente de la póliza unit linked (ul_move_acc_pol) de acuerdo a la siguiente relación (la misma es utilizada en la secuencia de cobranza):
• Si tipo de documento es recibo o abono de VNT y la cuenta origen es Depósitos convenidos - Cta. 1, el movimiento de cta. Corriente será “Depósito convenido”
• Si tipo de documento es recibo o abono de VNT y la cuenta origen Cotización voluntaria - Cta. 2, el movimiento de cta. Corriente será “Depósito Cta. Co. Voluntaria  ”
• Si tipo de documento es recibo o abono de VNT y la cuenta origen Depósitos A.P.V. - Cta. 3, el movimiento de cta. Corriente será “Depósito Aho. Prev. Vol.
• Si tipo de documento es traspaso de VNT y la cuenta origen es Depósitos convenidos - Cta. 1 , el movimiento de cta. Corriente será “Traspaso Depósito convenido”
• Si tipo de documento es traspaso de VNT y la cuenta origen Cotización voluntaria - Cta. 2, el movimiento de cta. Corriente será “Traspaso Depósito Cta. Co. Voluntaria  ”
• Si tipo de documento es traspaso VNT y la cuenta origen Depósitos A.P.V. - Cta. 3, el movimiento de cta. Corriente será “Traspaso Depósito Aho. Prev. Vol.     ”
• Si tipo de documento es transferencia de VNT y la cuenta origen es Depósitos convenidos - Cta. 1, el movimiento de cta. Corriente será “Transferencia Depósito convenido
• Si tipo de documento es Transferencia de VNT y la cuenta origen Depósitos A.P.V. - Cta. 3, el movimiento de cta. Corriente será “Transferencia Depósito Aho. Prev. Vol.     ”

Si la propuesta NO es de un producto tipo Unit Link, entonces se procede a comparar el monto del movimiento con el monto total del recibo/convenio y el cobro del mismo:

• Si el monto del recibo es mayor al monto del movimiento, se verifica si la diferencia se encuentra dentro de los rangos de “tolerancia” (o diferencia permitida, los cuales normalmente son originados en la aplicación del factor de cambio).

• Si la diferencia se encuentra dentro de “las tolerancias establecidas” (ver en opciones de instalación para el módulo de caja y bancos) entonces se realiza la conciliación.

• Si la diferencia no se encuentra dentro de la tolerancia, no se debe realizar el cobro del recibo de prima y se debe indicar en el reporte de incidencias.

• Si el monto del recibo es igual o menor al monto del movimiento, se procede a realizar el cobro del recibo / Cuota.  Se verifica si la diferencia se encuentra dentro de los rangos de “tolerancia” (o diferencia permitida, los cuales normalmente son originados en la aplicación del factor de cambio).

• Si la diferencia se encuentra dentro de “las tolerancias establecidas” (ver en opciones de instalación para el módulo de caja y bancos).

• Si el monto se encuentra dentro de la “tolerancia permitida”, entonces la diferencia se va a la cuenta corriente de diferencias, de lo contrario, la diferencia se va a la cuenta corriente del cliente indicado, el tipo de movimiento que debe indicarse es  “Sobrante por pago de prima”. En este caso, el monto del movimiento es la diferencia entre el movimiento de la cuenta corriente y el monto del recibo (siempre y cuando la diferencia sea mayor a cero y no se encuentre dentro de la tolerancia). Se indica en el reporte de incidencias que se realizó la aplicación del cobro y se generó un sobrante de prima (indicar monto).

• Cuando las diferencias entre el monto del recibo y el monto realmente pagado se encuentren dentro de las tolerancias permitidas, en el reporte de incidencias deben aparecer estos movimientos identificados como: “Sobrante en Tolerancia”.

• Si el movimiento procesado es del tipo "Abono a póliza", se realiza lo siguiente:

• Si el movimiento procesado no tiene asociado un número de póliza se indica en el reporte de incidencias esta información.

• Se lee la póliza según el número de póliza asociado al movimiento.

• Si la póliza asociada asociada a la propuesta está en “Captura incompleta” o la misma no existe, se indica en el reporte de incidencias esta información.

• Se lee los recibos y/o la cuotas más antiguos pendientes (en estado pendiente y que la fecha límite de pago sea la más antigua de todas) asociados a la póliza.

• Se verifica que la moneda asociada al movimiento sea igual a la moneda asociada al recibo / cuota. En caso que las monedas sean distintas, se debe realizar la conversión del monto del movimiento a la moneda del recibo (factor de cambio vigente a la fecha de realización del movimiento).

• Se procede a comparar el monto del movimiento con el monto total del recibo / cuota:

• Si el monto del recibo o cuota es mayor al monto del movimiento, se verifica si la diferencia se encuentra dentro de los rangos de “tolerancia” (o diferencia permitida, los cuales normalmente son originados en la aplicación del factor de cambio).

• Si la diferencia se encuentra dentro de “las tolerancias establecidas” (ver en opciones de instalación para el módulo de caja y bancos) entonces se realiza la conciliación.

• Si la diferencia no se encuentra dentro de la tolerancia, no se debe realizar el cobro del recibo de prima y se debe indicar en el reporte de incidencias.

• Si el monto del recibo / cuota es igual o menor al monto del movimiento, se procede a realizar el cobro del recibo / Cuota.  Se verifica si la diferencia se encuentra dentro de los rangos de “tolerancia” (o diferencia permitida, los cuales normalmente son originados en la aplicación del factor de cambio).

• Si la diferencia se encuentra dentro de “las tolerancias establecidas” (ver en opciones de instalación para el módulo de caja y bancos).

• Si el monto se encuentra dentro de la “tolerancia permitida”, entonces la diferencia se va a la cuenta corriente de diferencias, de lo contrario, la diferencia se va a la cuenta corriente del cliente indicado, el tipo de movimiento que debe indicarse es  “Sobrante por pago de prima”. En este caso, el monto del movimiento es la diferencia entre el movimiento de la cuenta corriente y el monto del recibo (siempre y cuando la diferencia sea mayor a cero y no se encuentre dentro de la tolerancia). Se indica en el reporte de incidencias que se realizó la aplicación del cobro y se generó un sobrante de prima (indicar monto).

• Cuando las diferencias entre el monto del recibo / cuota y el monto realmente pagado se encuentren dentro de las tolerancias permitidas, en el reporte de incidencias deben aparecer estos movimientos identificados como: “Sobrante en Tolerancia”.

Efecto

• Si el tipo de producto no es de tipo Unit link por cada recibo de cobro que sea del tipo "Recibo de aporte" se debe proceder así:

• Se debe crear  un movimiento en la tabla de movimientos de cuentas corrientes de una póliza (move_accpol).

• Se actualiza en la tabla cuenta corriente de una póliza (account_pol) el monto total de pagos realizados y la fecha de último pago.

• Si el tipo de producto es de tipo Unit link por cada recibo de cobro se debe proceder así:

• Se debe crear  un movimiento en la tabla de movimientos de cuentas corrientes de una póliza de Unit Link (ul_move_acc_pol).

• Se actualiza en la tabla cuenta corriente de una póliza de Unit Link (ul_curr_acc_pol) el monto total de pagos realizados.

• En el caso que la cuenta corriente no exista el sistema debe crear la misma.

• Por cada recibo conciliado se debe:

• Actualizar en la tabla de recibos (premium) el estado del recibo, el balance del recibo.

• Se debe crear un registro en la tabla Movimientos de un recibo (premium).

•  Por cada cuota de financiamiento conciliada se debe:

• Se actualiza en la tabla de cuotas de un contrato (finance_dra) el estado de la cuota y su balance.

• Se crea un registro en la tabla de historia de una cuota indicando el cobro de la misma (draft_hist)

• Se actualiza en la tabla de movimientos de cuentas corrientes (move_acc) el indicador de movimiento conciliado.

Notas para el programador

La información de este reporte debe estar ordenada por ramo, producto, número de propuesta/póliza y certificado.

La actualización de la información en la en la base de datos se realiza si el tipo de ejecución es “Definitivo”.

Listados

Informe Incidencias:

En el encabezado:
 

• Título: "Conciliación de primas recaudadas. Informe de incidencias al "dd/mm/aaaa" (fecha indicada en los parámetros)
• Fecha de ejecución: Corresponde a la fecha en que se ejecuta el proceso
• Página: "x de yy"

En donde:
    x= Número de pagina inicial
    yy= Número total de páginas del reporte

• Archivo Excel: en caso de existir un error, se genera un archivo Excel con el contenido del mismo. Aquí entonces se indica la ruta donde se genera este archivo.
• Área de seguro: indica si el producto es de Vida o Generales
• Ramo: Código y descripción del ramo en tratamiento
• Producto: Código y descripción del producto en tratamiento
• Tipo de ejecución : Corresponde con la opción indicada en los parámetros.( "preliminar" )

En el detalle:
 

• Propuesta/póliza
• Certificado
• Código y nombre del cliente
• Fecha de recaudación
• Relación de cobro
• Recibo
• Moneda del movimiento
• Factor de cambio del movimiento
• Monto del movimiento
• Factor de cambio del recibo
• Monto total del recibo
• Diferencia (monto del movimiento -monto del recibo)
• Observaciones: Corresponde con la descripción de la incidencia

Informe Información procesada:

 

En el encabezado:

 
• Título: "Conciliación de primas recaudadas. Informe de cobros al "dd/mm/aaaa" (fecha indicada en los parámetros)
• Fecha de ejecución: Corresponde a la fecha en que se ejecuta el proceso
• Página: "x de yy"

En donde:
    x= Número de pagina inicial
    yy= Número total de páginas del reporte
• Archivo Excel: en caso de existir un error, se genera un archivo Excel con el contenido del mismo. Aquí entonces se indica la ruta donde se genera este archivo.
• Área de seguro: indica si el producto es de Vida o Generales
• Ramo: Código y descripción del ramo en tratamiento
• Producto: Código y descripción del producto en tratamiento
• Tipo de ejecución : Corresponde con la opción indicada en los parámetros.(  "definitivo")

En el detalle:

• Propuesta/póliza
• Certificado
• Código y nombre del cliente
• Fecha de recaudación
• Relación de cobro
• Recibo
• Moneda del movimiento
• Factor de cambio del movimiento
• Monto del movimiento
• Factor de cambio del recibo
• Monto total del recibo
• Diferencia (monto del movimiento -monto del recibo)
• Observaciones: Corresponde con la descripción de la incidencia

Archivo Excel generado: este archivo se genera en una dirección particular del servidor, con la información del error ocurrido en la emisión del reporte.

 

En el encabezado:

 
• Título: "Conciliación de primas recaudadas"
• Fecha de ejecución: Corresponde a la fecha en que se ejecuta el proceso
• Fecha proceso:  Corresponde a la fecha del día.
  Área de seguro: indica si el producto es de Vida o Generales
• Tipo de ejecución : Corresponde con la opción indicada en los parámetros.( "preliminar" o "definitivo")
• Sub título: "Informe de incidencias

En el detalle:

• Ramo: descripción del ramo en tratamiento
• Producto: descripción del producto en tratamiento
• Número de propuesta
• Número de póliza
• Certificado
• Rut cliente
• Nombre cliente
• Número relación
• Número recibo
• Número contrato
• Número cuota
• Moneda origen del documento
• Monto moneda origen del documento
• Factor de cambio documento
• Monto documento en Pesos
• Moneda origen movimiento
• Monto recaudado moneda origen
• Factor de cambio movimiento
• Monto recaudado en Pesos
• Fecha recaudación (Fecha de ingreso a caja)
• Motivo de rechazo: se indica el motivo por el cual no se procesó el movimiento.

 

     COL556

     COL556 con errores