Función general

Permite cargar en el sistema, desde un archivo, los rechazos enviados por bancos PAC y Transbank.

Los rechazos pueden ser imputados a uno o varios bancos a la vez, ya que si el banco indicado como parámetro pertenece a multipac, se le ingresan los rechazos a todos los bancos asociados a dicho banco.

Es importante mencionar,. que al momento de realizar la imputación automática, el sistema valida nuevamente que sea el cargo correcto. Por ejemplo, si se trata de imputar un monto distinto al contenido en los archivos para esa generación de cobranzas (se envió al banco X un archivo por un total de 100,000 y se recibe un depósito por 95,000), se produce un rechazo. En este caso el usuario puede, manualmente resolver el caso, marcando o des marcando (en la transacción de Rechazos de Cobros Automáticos, CO501) el o los rechazos que correspondan, de manera de que se pueda realizar la imputación (se recomienda hacer esta revisión previa a la imputación automática).

El listado producido por la generación de la cobranza, permite ver si existen varios cargos generados y enviados al banco (inclusive permite ver los cargos de la misma póliza a la misma fecha). Con este listado el usuario puede consultar en el sistema los casos pertinentes y realizar los rechazos manualmente en la manera indicada previamente.

Información técnica

Formato: Página

Páginas asociadas
COL704	Parámetros para la carga automática de rechazos

..

Parámetros para la carga automática

(COL704)

Parámetros

Área de seguros:  Área de seguros para la que se imputan los rechazos. Valores posibles según tabla 5001.

Fecha de cobranzas:  Fecha de cobranzas para la que aplican los rechazos

Vía de cobro:  Vía de cobro para la que se cargan los rechazos. Valores posibles según tabla 5002. Sólo se permite ingresar PAC o Transbank.

Banco:  Banco para el que se realiza la imputación. Este campo sólo se activa si la vía de cobro corresponde a "PAC". Valores posibles según tabla de bancos en convenio (bank_agree), mostrando sólo aquellos bancos en convenio PAC.

Nombre del archivo: Nombre del archivo de donde se cargan los rechazos.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
Área de seguros	Debe estar lleno	55031
Fecha de cobranzas	Debe estar lleno	55559
Vía de cobro	Debe estar lleno	55008
Banco	Si la vía de cobro es "PAC", debe estar lleno	55000
	Si el banco se encuentra en multipac, debe ser el banco líder	60501
	Si el banco no se encuentra en multipac, el banco ingresado debe corresponder al bando del archivo	60567
Nombre del archivo	Debe estar lleno	55026

Frecuencia de ejecución

A petición del usuario

Requisitos

Este proceso requiere que previamente se ejecuten los siguientes procesos::

 

Código	Descripción
COL500	Generación de cobranzas

Instrucciones de ejecución

Este programa se ejecuta desde el módulo de cobranzas con la opción de menú de transacciones de cobranzas.

Instrucciones en caso de interrupción

Volver a ejecutar

Proceso batch

Proceso

• Se lee el archivo enviado por PAC/Transbak y el mismo se carga en un archivo temporal del sistema. Si se trata de un banco líder multipac, se cargan los rechazos para todos los bancos asociados a dicho banco.

• El archivo que se recibe del banco tiene el siguiente formato:

 

Información	Formato	Tipo	Longitud	Valor
Banco debitador		N	3	Código del banco en el cuál se realiza el débito en la cuenta corriente
Nombre del banco debitador		S	30	Nombre del banco en el cuál se realiza el débito en la cuenta corriente
Cuenta corriente		S	17	Número de la cuenta corriente en la cuál se realiza el débito
Monto fijo		N	10	Monto fijo estipulado por el cuenta corrientista a ser cargado
Código		S	15	Código del titular de la cuenta sin dígito verificador
Servicio		S	20	Código o número de identificación del servicio al cargo en cuenta corriente (número de la póliza asociada al cargo).
Estado		N	2	Tipo de movimiento que realizó el banco:  00: Cargado al cliente  01: Fondos insuficientes  02: Cuenta cerrada  03: Cuenta cliente no consecuente  04: Cuenta no existente  05: Rechazo ahorro  07: Nro de autorización revocado por cliente  08: Stop  09: Reversa 10: Nro de autorización inexistente  16: Cta. Cte. Bloqueada 40: Convenio inválido  70: Servicio inválido 82: Monto excede máximo autorizado  90: Fecha débito inválida 99: Débito duplicado
Glosa		S	20	Descripción del tipo de movimiento que realizó el banco
Nro. Factura		N	8	Número de factura asignado por la empresa
Fecha débito	DDMMAAAA	S	8	Fecha de cargo en la cuenta corriente (fecha de cobranza)

Todos los códigos indicados en el campo "Estado" (tipo de movimiento que realizó el banco), excepto “00”  indican que se debe rechazar el cobro de la póliza indicada (boletines, recibos, cuotas asociados a dicha póliza). Estos tipos de movimientos son causas de rechazos cargadas en la tabla   reject_cause , de esta manera pueden aparecer identificando a cada rechazos en caso de que se consulten o se listen.

• Se aplican los rechazos en el sistema comenzando con collect_gen y luego en el resto de las tablas que corresponde, partiendo de collect_gen. Para realizar los rechazos en collect_gen, se debe realizar una comparación entre el archivo que se recibe del banco y collect_gen. Para hacer esto, se hace lo siguiente:

• Se toma la fecha de la generación de la cobranza, la vía de pago y el banco (o Transbank), el cliente y el número de póliza del archivo enviado por el banco.
• Con la información anterior se busca el o los registros correspondientes en collect_gen.
• Si existe mas de un registro (puede ocurrir cuando la cobranza se genera por recibo), se toma el registro mas reciente entre los seleccionados (esto se realiza por numeración del boletín) y a éste se le rechaza el pago. Por ejemplo, si el banco reporta como rechazado lo siguiente:

• Fecha 05/07/2002, Banco: 1, Cliente1, Póliza1, Monto: 50,000

Y se encuentra lo siguiente en collect_gen:

• Fecha: 05/07/2002, Banco 1, Boletín1, Cliente1, Póliza1, Monto: 50,000
• Fecha: 05/07/2002, Banco:1, Boletín2, Cliente1, Póliza1, Monto: 50,000

Se le rechaza al pago al Boletín2, de manera de que el Boletín1 le sea imputado su cobro y no se generen "lagunas" para dicha póliza.

• Partiendo del boletín rechazado (ya claramente identificado) en el punto anterior, se procede a realizar el rechazo en las tablas correspondiente.

Efecto

Para aplicar los rechazos del archivo en el sistema, se realiza lo siguiente:

• Se marcan los cargos rechazados en el archivo de generación de cobranzas, collect_gen (se actualiza el indicador de proceso en collect_gen).

• Conociendo ya por número cada boletín rechazado, se marcan los rechazos a nivel de boletín, recibo y/o cuota que corresponda, si el boletín (aviso) contiene recibos:

• Se lee la tabla de recibos (premium) y se obtienen todos los recibos asociados a dicho boletín.

• Se marcan los recibos que correspondan al aviso indicado por el banco, como rechazados con causa “Rechazo PAC/Transbank” (premium) y se crea un movimiento en la historia del mismo indicando el rechazo (premium_mo).

• Si el boletín (aviso) contiene cuotas de financiamiento:

• Se lee la tabla de giros de un contrato (financ_dra) y se obtienen dichos giros.

• Se marcan las cuotas (giros) correspondientes como rechazados, con causa de rechazo "Rechazo PAC/Transbank" (financ_dra) y se crea un movimiento en la historia del mismo indicando el rechazo (draft_hist).

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