Fondos de inversión asociados al plan

Función

Complementa las características o reglas de un producto para el ramo de vida no tradicional.

Permite indicar los fondos de inversión asociados a un plan y el porcentaje de distribución a aplicar en la compra de unidades.

Efecto

• Actualiza el registro correspondiente del archivo de ventanas asociadas a un producto (prod_win), para indicar que la ventana en tratamiento tiene contenido. Se actualiza de igual manera la variable de memoria que contiene la selección de ventanas realizada por el usuario.

• Complementa para el ramo de vida, los datos relativos a las características de un producto que se han incluido en la ventana de características de productos. Se almacena en el archivo de fondos asociados a un producto (funds).

 

Esta transacción muestra si tiene los fondos asociados al producto.

El usuario puede registrar, modificar o eliminar uno o más fondos.

Para agregar un nuevo fondo, el sistema muestra todos los fondos definidos en el archivo de fondos de inversión (fund_inv).

Cuando se actualiza o elimina un registro las nuevas condiciones rigen para las pólizas emitidas a partir de la fecha de modificación.

Campos

Título	Descripción
Parte repetitiva
Sel	Permite seleccionar el fondo que se desea asociar a la póliza, si el proceso es "registrar"; que se desea realizar una modificación de la información, si el proceso es "modificar" o que se desea anular, si el proceso es "eliminar".
Cuenta	Nombre de la cuenta origen. Valores posibles según tabla de tipo de cuenta origen (5633).
Fondo	Muestra el código y descripción abreviada de cada uno de los fondos registrados en el sistema. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. La información del fondo es mostrada para cada uno de los fondos previamente asignados al plan.
% Mínimo	Indica el porcentaje mínimo a invertir en cada fondo seleccionado para la póliza.
% Inversión	Indica el porcentaje de inversión a asociar por defecto a las pólizas del producto. La sumatoria de estos porcentajes debe ser igual al 100%.
Costo de compra	Indica la tasa (porcentaje) a cobrar al cliente por concepto de adquisición o compra de unidades de inversión. Este porcentaje es descontado de cada aporte de inversión efectuado por el cliente.
Costo de venta	Indica la tasa (porcentaje) a cobrar al cliente por concepto de venta de unidades de inversión. Este porcentaje es descontado de la cuenta corriente del cliente cuando éste efectúa alguna venta de unidades a través de la transacción de cambios de fondo de inversión.
Rentabilidad neta proyectada
Compañía	Rentabilidad proyectada dada por la compañía.
Asesor	Máxima rentabilidad proyectada manejada por el asesor.
Neta
Restringido para la venta	Indica cuando un fondo queda restringido para la venta.

Validaciones

 
 

Campo	Descripción	Error/adv
Sel	En caso que se desee eliminar un fondo se valida que para la fecha no hayan pólizas asignadas a dicho fondo. Si existen pólizas asociadas no se puede anular	11241
Fondo	Es requerido	17001
	Debe ser asociado, al menos, un fondo al producto	17002
	Si el campo "fondo permitido" tiene valor, la cantidad de fondos seleccionados no puede exceder el máximo definido para el producto	11284
Porcentaje mínimo	Si el fondo se encuentra seleccionado, este campo debe tener valor	11238
	Debe ser mayor a cero y menor o igual que 100	01938
Porcentaje de inversión	Si el fondo se encuentra seleccionado, este campo debe tener valor	11238
	Debe ser mayor a cero y menor o igual que 100	01938
	La sumatoria de las participaciones debe ser igual al 100%	03070
	Si el campo "fondo permitido" tiene valor, el porcentaje de inversión no debe ser menor que el porcentaje mínimo	17004
Costo de compra	Si el fondo se encuentra seleccionado, este campo debe tener valor	11268
	Debe ser menor  o igual a 100	01938
Costo de venta	Si el fondo se encuentra seleccionado, este campo debe tener valor	17003
	Debe ser menor o igual a 100	01938

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