Datos de recibos financiados

Función

Esta ventana permite registrar, actualizar o consultar los recibos financiados de un contrato.

Efecto

• Se genera un registro por cada recibo financiado en el archivo de recibos y cuotas financiados (financ_pre) (estado "por financiar". No se afectan los registros del archivo de recibos del módulo de administración de pólizas.

• Se actualiza el número del contrato de financiamiento en la tabla de recibos y se actualiza el estado del recibo a "financiado" (premium). Además se crea un registro en la historia del recibo para indicar que el mismo se encuentra financiado (premium_mo).

• Se actualiza el total de prima financiada en el archivo de contratos (finance_co).

• Se marca el registro correspondiente a esta ventana en el archivo de secuencia de ventanas (financ_win) como "con contenido".

• Se guardan las comisiones a pagar para cada intermediario involucrado en al archivo de comisiones de contratos (financ_com).

NOTA: En caso de "modificación" o "recuperación" de contratos, pudiera ocurrir que alguno de los recibos financiados introducidos anteriormente sea excluido del contrato, lo cual se debe tomar en cuenta para la actualización del total a financiar, de las comisiones y de los recibos incluidos en el contrato (financ_pre, premium)..

Notas para el programador

Se permiten varios intermediarios diferentes en cada contrato. Se debe guardar el total de comisión
correspondiente a cada uno, en la moneda del contrato. Esto no se muestra en pantalla pero es guardado en el archivo de comisiones de contratos.

Se debe tener cuidado con los campos de totales. En el caso de "registro" el proceso es muy sencillo, pero en
"recuperación" o "modificación" se corre el riesgo de sumar dos veces el mismo recibo. Lo que se debe hacer es que en estos últimos casos, cuando el cursor se posiciones en cada línea se debe guardar en una variable el monto correspondiente al recibo de esa línea. Si se borra el recibo, se debe restar el monto, y si se introduce otro se debe sumar.

Si en el contrato de financiamiento existen recibos que no pertenecen a la compañía usuaria del sistema, se deberá colocar el frame de "Recibos financiados de un contrato" como requerido dentro de la secuencia.

Es importante tomar en cuenta que no se pueden financiar recibos que pertenezcan a productos de vida no tradicional.

Campos

Título	Descripción
Parte repetitiva
Sel	Esta columna es utilizada para indicar los que ya no forman parte del contrato en tratamiento.
Ramo	Código del ramo asociado a la póliza a la cual pertenecen los recibos. Es un campo obligatorio.
Producto	Código del producto asociado a la póliza a la cual pertenecen los recibos. Es un campo obligatorio.
Recibo	Número de recibo que se desea financiar. Al menos una de las líneas de la ventana debe tener contenido en este campo. Si la compañía a la que pertenece el recibo es una de las compañías usuarias del sistema, debe corresponder a un recibo registrado en la base de datos.
Prima	Monto total del recibo a financiar. Es mostrado por el sistema, y no puede ser cambiado por el usuario.
Moneda	Moneda del recibo (correspondiente a la cantidad mostrada en el campo anterior). Es mostrado por el sistema, y no puede ser cambiado por el usuario.
Factor de cambio	En caso de que el recibo tenga una moneda diferente que la indicada para el contrato, se debe indicar aquí la tasa de cambio para multiplicar por la prima del recibo y obtener el equivalente en la moneda del contrato. Es mostrado por el sistema.
Cliente	Nombre del cliente titular del recibo. Es un campo de verificación, mostrado por el sistema, y no puede ser cambiado por el usuario.
Póliza	Número de póliza a la que pertenece el recibo. Es un campo de verificación, mostrado por el sistema, y no puede ser cambiado por el usuario.
Total a financiar	Este campo es mostrado por el sistema y no puede ser modificado por el usuario. Se va actualizando a medida que se van llenando los campos correspondientes a los recibos, con el total de prima (ya convertida a la moneda del contrato, si es el caso). En caso de que el proceso en ejecución corresponda a "consulta", el sistema muestra el monto total de prima financiada en el contrato.
Total de comisión	Este campo es mostrado por el sistema y no puede ser modificado por el usuario. Se va actualizando a medida que se van llenando los campos correspondientes a los recibos, con el total de comisión (ya convertida a la moneda del contrato, si es el caso). En caso de que el proceso en ejecución corresponda a "consulta", el sistema muestra el monto total de la comisión de la prima financiada en el contrato.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
	La cuota inicial no debe ser mayor al total a financiar	21148
	Los recibos a financiar deben pertenecer a la misma póliza	55556
Recibo	Al menos una de las líneas de la ventana debe tener contenido en este campo	21025
	Debe tener estado "pendiente de cobro"	21027
	La fecha de vencimiento de cada recibo debe estar dentro del período de vigencia del contrato. (advertencia)	21028
	El intermediario debe ser el mismo del primer recibo (advertencia)	21029
	No se puede incluir dos veces el mismo recibo en un contrato	21030
	Un recibo no puede estar en distintos contratos	21100
	No se puede financiar un recibo que pertenezca a un producto de vida no tradicional.	55554
Factor de cambio	Si la moneda del recibo no corresponde a la del contrato, debe estar lleno	21031
Cliente	Debe corresponder con el titular del contrato	21111

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