Función general

Permite el registro de un recibo asociado a una póliza o certificado en particular.

Es utilizada al modificar una póliza/certificado o solicitada directamente a través del módulo de producción y cartera.

Cuando la ventana es invocada directamente a través del módulo de producción y cartera, se habilita una primera pantalla solicita los datos de la póliza a la que se le realizará la emisión del recibo, en una segunda pantalla se solicitan los datos que contendrá el recibo.

En el caso de modificación o anulación de pólizas, no se solicitan los datos de la póliza sino que pasa directamente a la ventana de inclusión de los datos del recibo. Esto se debe a que el sistema ya conoce toda la información relacionada con la póliza en tratamiento.

La ventana de datos del recibo solicita las coberturas e montos que conforman  el recibo y el sistema construye los conceptos de facturación y los montos de reaseguro relacionados con el recibo.

El número de recibo es asignado en forma automática por el sistema. Siempre y cuando no se coloque nada en el campo correspondiente al número de recibo.

El recibo se genera en la moneda que seleccione el usuario. El sistema permite generar el recibo sólo en las monedas permitidas para la póliza en tratamiento.

Información técnica

Formato: Página

Páginas asociadas
CA028_k	Emisión de recibo manual para una póliza
CA028	Datos de la póliza/recibo

.

.

Función

Es utilizada sólo en el caso que se solicite la generación de un recibo manual desde el menú del sistema. Cuando se desea la emisión de un recibo manual como consecuencia de una modificación o anulación de póliza, esta ventana no es mostrada.

Campos

Título	Descripción
Ramo	Ramo al que pertenece la póliza a la cual se le va a generar el recibo manual. Valores según ramos comerciales definidos.
Producto	Producto al que pertenece la póliza a la cual se le va a generar el recibo manual.
Póliza	Número identificativo de la póliza a la que se le va a generar el recibo manual.
Certificado	Si la póliza es de tipo colectiva o multilocalidad, se debe indicar el número del certificado al que se le va a generar el recibo manual.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
Ramo	Debe estar lleno	09064
Producto	Debe estar lleno	01014
Póliza	Debe estar lleno	03003
	Debe estar registrado en el sistema	03001
	Debe corresponder a un registro de póliza válido	03882
	No debe estar anulada	03063
	Si el producto es de Rentas Vitalicias, la póliza debe tener asociado un complemento de bono de reconocimiento	55915
	Si el producto es de Rentas Vitalicias, la póliza debe tener asociado un bono de reconocimiento	55914
Certificado	Si la póliza no es de tipo individual, debe estar lleno	03006
	Si este campo está lleno, debe corresponder a un registro de certificado válido	03883

.

.

Datos de la póliza/recibo

(CA028)

Función

Permite registrar cada uno de los montos a incluir en el recibo manual. El sistema muestra los elementos que pueden componer el recibo manual con base en las coberturas, recargos, descuentos e impuestos asociados a la póliza o certificado al que se le emite el recibo manual. Para el caso de los recargos, descuentos e impuestos, el sistema permite indicar la prima correspondiente para cada uno de los elementos sobre los que él aplica, según las condiciones de calculo que están indicadas para el recargo, descuento o impuesto asociado a la póliza-certificado.

Efecto

Se consigue el número de transacción a asignar con base al último número de transacción asignado a la póliza en tratamiento. Se incrementa con el valor de 1 el último número de transacción asignado, se asigna a la variable de número de transacción y se actualiza en el archivo de pólizas (policy).

Se actualiza el registro numerador de recibos (numerator) en caso de que éste se haya utilizado.

Genera un registro en el archivo de recibos (premium) con la información del recibo contenida en la ventana, y se actualiza el número de certificado en tratamiento solo si el tipo de facturación de la póliza es "por certificado".

Genera un registro en el archivo de detalle del recibo (detail_pre) por cada registro con información existente en el vector de trabajo de desglose de prima.

Genera un registro en el archivo de movimientos de recibos (premium_mo) dejando constancia de la "creación de un recibo".

Genera un registro en el archivo de intermediarios de un recibo (commiss_pr) por cada uno de los registros existentes en el archivo de intermediarios de la póliza (commission) cuyo porcentaje de participación es diferente de cero.

Cálculo de comisión con "monto fijo": Si se trata de una comisión representada en un monto fijo se calcula la apertura de la misma en afecto, exento, iva. A continuación se presenta un ejemplo explicando este caso:

• Supongamos que el monto de comisión ingresado es de $1000 y la prima de la póliza correspondiente a $5000.
• Primero se calcula el porcentaje que representa el monto de comisión sobre la prima total:

$1000  *  100/ $5000  = 20%

• Se aplica el porcentaje obtenido anteriormente a la parte afecta de la prima y luego a la exenta para obtener la comisión afecta y la exenta (por cada registro del desglose de prima que corresponda calcular comisión):

Prima afecta: $4000
Comisión afecta = $4000 * 20% = 800

Prima exenta: $1000
Comisión exenta = $1000 *20% = 200

• Al verificar, esto debe corresponder con el monto inicial de comisión: 800 + 200 = 1000
• Luego de realizar la apertura anterior, se procede a realizar la actualización de las tablas de comisiones y desglose del recibo o movimiento (commiss_pr, detail_pre, out_premiu), al igual que se realiza actualmente cuando se indicó que la comisión es un porcentaje fijo o que viene según tabla.

• Cada vez que se cree o actualice un registro en commiss_pr, se crear un registro en la tabla de comisiones por pólizas (comm_pol) de acuerdo a lo siguiente:

• Se obtiene el esquema de pago de comisiones del intermediario en tratamiento  y área de seguros a la que pertenece la póliza. El esquema de pago de comisiones se obtiene de la tabla de intermediarios (intermedia).

• Se crea un registro en comm_pol con la siguiente información:

 
• Si el esquema de comisión del intermediario corresponde a “Producido” (para el área de seguros de la póliza en tratamiento).  El movimiento de comm_pol se crea con la siguiente información:

• Se coloca como monto de comisión pendiente el monto de comisión correspondiente al total comisión para toda la póliza (en base a la prima anualizada). Para obtener esta comisión se lee la tabla de detalle de recibos (detail_pre) para el recibo asociado al movimiento de emisión. Una vez en detail_pre, se sumariza la comisión anual de cada concepto del recibo para obtener la comisión anualizada del recibo.
• Se coloca como cantidad de cuotas para pago de comisión “1”
• Se coloca “0” en  cuotas pendientes.
• Se coloca el monto de la cuota igual al monto de comisión
• No se coloca valor para la fecha de proceso
• No se coloca valor para el número de liquidación
• Se coloca en disponible el valor total de la comisión
• Se coloca como tipo de movimiento el correspondiente a la transacción de la póliza
• Se coloca “1” en el indicador de tipo de comisión (“Producido”).

• Si el esquema de comisión del intermediario corresponde a “Recaudado” (para el área de seguros de la póliza en tratamiento) y la comisión de la póliza NO se paga en cuotas.  El movimiento de comm_pol se crea con la siguiente información:

• Se coloca como monto de comisión pendiente el monto de comisión calculado para el recibo en tratamiento.
• Se coloca como cantidad de cuotas para pago de comisión “1”
• Se coloca “1” en  cuotas pendientes.
• Se coloca el monto de la cuota igual al monto de comisión pendiente
• No se coloca valor para la fecha de proceso
• No se coloca valor para el número de liquidación
• Se coloca en disponible el valor “0”
• Se coloca como tipo de movimiento el correspondiente a la transacción de la póliza
• Se coloca “2” en el indicador de tipo de comisión (“Recaudado”).

• Si el esquema de comisión del intermediario corresponde a “Recaudado” y la comisión se paga por cuotas (para la póliza en tratamiento).  El movimiento de comm_pol se crea con la siguiente información:

• Se coloca como monto de comisión pendiente el monto de comisión anualizada.
• Se coloca la cantidad de cuotas para pago de comisión que tenga la póliza (este dato se obtiene de la tabla “commission”).
• Se coloca la misma cantidad de cuotas pendientes como cuotas que tenga el pago de comisión para la póliza e intermediarios en tratamiento.
• Se actualiza el monto de cuotas según lo siguiente:
• Monto cuota =  Monto de comisión pendiente  / Cantidad de cuotas para pago de comisión
• No se coloca valor para la fecha de proceso
• No se coloca valor para el número de liquidación
• Se coloca en disponible “0”
• Se coloca como tipo de movimiento el correspondiente a la transacción de la póliza
• Se coloca “3” en el indicador de tipo de comisión (“Cuotas”).

Si el recibo corresponde al certificado de un colectivo, se genera un registro en el archivo de certificados de un recibo (premium_ce) correspondiente al certificado en tratamiento.

Se agrega un registro en el archivo de historia de una póliza (policy_his) correspondiente al recibo generado. Este registro queda identificado con el número de transacción en tratamiento. El tipo de movimiento corresponde a "recibo manual". La fecha del movimiento es la fecha de emisión del recibo generado.

Notas para el programador

Si la póliza es de tipo individual, se asigna cero al número de certificado y no se habilita este campo.

Si se deja el número de recibo sin valor, éste se busca en el archivo de numeradores (numerator).

Recibo líder, no debe estar habilitado a menos que la póliza sea un negocio aceptado.

Para realizar todos los cálculos de cada desglose de prima, se deben utilizar variables de máxima precisión para tratar de minimizar los problemas de redondeo.

Para obtener el área de seguro se realiza lo siguiente: Si el tipo de producto asociado a la póliza-certificado es "Vida" o "Rentas Vitalicias" el área de seguro que corresponde al recibo es "Vida" (nInsur_area = 2), en caso contrario el área de seguro del recibo es "General" (nInsur_area = 1).

Los registros en detail_pre serán afectos o exentos, de acuerdo a lo indicado por el usuario en la ventana. La comisión será afecta o exenta, dependiendo del registro sobre el que aplique, es decir, será afecta si aplica sobre un registro afecto, y exenta si aplica sobre un registro exento.

Calcula la fecha límite de pago del recibo de la siguiente manera:

Se lee el archivo de certificados (certificat) para buscar el día de pago correspondiente a la póliza-certificado.

Según el día de pago indicado, la fecha límite de pago se obtiene sustituyendo el día de la fecha de inicio de vigencia del recibo con el día de pago encontrado. Solo si la fecha resultante es menor o igual a la fecha de inicio de vigencia del recibo, a la fecha límite de pago calculada se le suma un mes.

Se muestra información en la parte repetitiva según las siguientes condiciones:

• Se buscan todas las coberturas asociadas a la póliza - certificado.

• Se buscan todos los recargos / descuentos / impuestos asociados a la póliza - certificado.

• Se busca por cada recargo / descuento / impuesto las condiciones de cálculo (dsex_condi) del mismo según la información del producto.

• Por cada cobertura, se muestra la siguiente información en la página:

• Asegurado: Código y nombre del asegurado asociado a la cobertura.

• Código: Código de la cobertura en tratamiento

• Tipo: Tipo de desglose "Cobertura"

• Elemento: Descripción asociada a la cobertura.

• Si el recargo / descuento / impuesto aplica para la cobertura en tratamiento (según las condiciones de cálculo), se muestra la siguiente información en la página:

• Asegurado: Código y nombre del asegurado asociado a la cobertura.

• Código: Código del recargo / descuento / impuesto en tratamiento

• Tipo: Tipo de desglose "recargo / descuento / impuesto" según el elemento en tratamiento.

• Elemento: Descripción asociada al recargo / descuento / impuesto.

Al actualizar la información en la tabla de desglose de prima (detail_pre) se toman en cuenta las siguiente condiciones:

• Se almacena en el vector de trabajo todos los registros cuya prima tenga información (diferente de cero).

• Se agrupa y ordena la información en el vector de trabajo por: moneda (nCurrency), concepto (nBill_item), clasificación para margen de solvencia (nBranch_est), ramo de contabilidad (nBranch_led), ramo de reaseguro (nBranch_rei), Indicador de suma para capital (sAddsuini), módulo (nModulec), Código del detalle (nCode), Tipo de detalle (sType_detai)

• Por cada registro del vector de trabajo se asigna el número identificativo de registro (nId). Este número es un consecutivo y el mismo se inicializa en "1". Se incrementa por cada registro de detalle de prima y código del detalle diferente.

Si a nivel del campo "Tipo de desglose" se ha indicado "Detallar prima" y el usuario no ha registrado detalles en la página Pop Up "Desglose de prima del recibo (CA028_1)", se envía mensaje de error para que incluya el detalle (56039).

Si a nivel del campo "Tipo de desglose" se ha indicado "Detallar prima"  y el usuario después modifica el valor del campo a "Distribuir entre los detalles" se deben eliminar los registros que se habían registrado antes en TDetail_pre, y generarlos nuevamente en base a lo indicado por el usuario. Si sucede lo contrario (antes había indicado "Distribuir entre los detalles" y ahora indica "Detallar prima") también se debe realizar el mismo proceso.

Sí la póliza es colectiva y el indicador en el archivo de comisiones es “Intermediario de la póliza” (commission) se debe buscar el intermediario asociado al certificado 0 (póliza matriz) sí por el contrario, el indicador en el archivo de comisiones es “Intermediarios permitidos” (commission) se debe buscar el intermediario asociado al certificado en tratamiento.

Para el ramo-producto “Rentas Vitalicias” se debe validar:

Bono de Reconocimiento:

Se debe validar que este concepto de ajuste sólo se puede ingresar si previamente la póliza tiene un recibo cuyo indicador “nIndRecDep” (Table5600)  sea igual a “Bono de Reconocimiento”
 

Complemento Bono de Reconocimiento:

Se debe validar que este concepto de ajuste sólo se puede ingresar si previamente la póliza tiene un recibo cuyo indicador “nIndRecDep” (Table5600) sea igual a “Complemento Bono de Reconocimiento”

Si la ventana es ejecutada desde la modificación de pólizas - certificados o propuesta/cotización de modificación:

• Si el indicador "Eliminar Recibo", ha sido seleccionado, se deben eliminar los registros correspondientes al recibo manual.

• Si se trata de una póliza individual o un certificado con creación de recibo por certificado, se deben eliminar los registros del recibo desde las tablas Premium, Premium_mo, Detail_pre, Commiss_pr, Comm_pol.

• No se debe actualizar el registro de historia con el Nº de recibo/movimiento generado.

 Si para la misma modificación en tratamiento, ya se ha generado un recibo automático (Policy_his.nReceipt <> NULL  y Premium.sManauti = ‘2’), se debe enviar el error correspondiente e inhabilitar la ventana.

 

Si para la misma modificación en tratamiento, ya se ha generado un recibo y el mismo es manual (Policy_his.nReceipt <> NULL  y Premium.sManauti = ‘1’), se debe mostrar la información en la ventana para que el usuario pueda modificar su contenido.

 

Campos

Título	Descripción
Datos de la póliza
Vigencia
Desde	Fecha desde o de inicio de vigencia de la póliza o certificado a la que se le va a generar el recibo manual. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Hasta	Fecha hasta o de fin de vigencia de la póliza o certificado a la que se le va a generar el recibo manual. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Capital asegurado	Capital asegurado de la póliza o certificado al que se le va a generar el recibo manual. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Prima neta anual	Prima neta anual (de la coberturas) de la póliza o certificado al que se le va a generar el recibo manual. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Titular	Código y nombre del titular del recibo, de acuerdo a lo definido en la póliza/certificado. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Datos del recibo
Ramo	Ramo al que pertenece la póliza a la que se le va a emitir el recibo manual. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Póliza	Número de la póliza y/o certificado al que se le va a emitir el recibo manual. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Vigencia
Desde	Fecha desde o de inicio de vigencia del recibo manual a generar. Cuando esta transacción es ejecutada a partir de la transacción de modificación o anulación de póliza, el sistema muestra en este campo la fecha de efecto de esa transacción y no permite que el usuario cambie el contenido de este campo. Cuando esta transacción es ejecutada directamente desde el menú del sistema, el usuario debe indicar esta fecha.
Hasta	Fecha hasta o de fin de vigencia del recibo manual a generar. Cuando esta transacción es ejecutada a partir de la transacción de modificación o anulación de póliza, el sistema muestra en este campo la fecha de próxima facturación de la póliza o certificado en tratamiento y no permite que el usuario cambie el contenido de este campo. Cuando esta transacción es ejecutada directamente desde el menú del sistema, el usuario debe indicar esta fecha.
Tipo	Tipo de recibo a generar.
Cobro	Indica que el recibo es de cobro. Esta opción está marcada en su defecto.
Devolución	Indica que el recibo es de devolución.
Recibo	Corresponde al número de recibo a generar. En caso no incluir ningún valor en este campo, el sistema lo genera en forma automática.
Moneda	Moneda en la que debe generarse el recibo. Los montos deben ser indicados en la moneda que aquí se seleccione.
Emisión	Fecha de emisión del recibo a generar. Por defecto se muestra la fecha del día.
Origen	Indica la transacción o motivo que da origen al recibo que se va a generar. Valores posibles según tabla 24.
Comisión	Montos de comisión total del recibo. Se calcula en base a las primas de las coberturas incluidas en el recibo y al porcentaje de comisión indicado a cada una de ellas. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Recibo líder	Si la póliza corresponde a un negocio aceptado, se debe incluir el número de recibo que la compañía líder le ha asignado.
Eliminar Recibo	Indica que se debe eliminar el recibo, una vez que se acepte la ventana.Este campo se muestra solo si la ventana es ejecutada desde la modificación de pólizas - certificados o propuesta/cotización de modificación
Parte repetitiva
Sel	Permite seleccionar el detalle al cual se indica prima.
Asegurado	Código y nombre del asegurado asociado al detalle a facturar. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Código	Código del detalle a facturar (cobertura, recargo, descuento, impuesto). Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Tipo	Indica el tipo de detalle a facturar (cobertura, recargo, descuento, impuesto). Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Elemento	El sistema muestra la descripción abreviada de las coberturas, recargos, descuentos e impuestos existentes en la póliza o certificado a la fecha desde o de inicio de vigencia del recibo. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Tipo de desglose	En el caso de estarse tratando un recargo/descuento/impuesto se indica el tipo de desglose a manejar en la prima. Valores posibles según tabla 5651.
Distribución de prima	En este campo se muestra un ícono que sólo se habilita si el campo cuando a nivel del campo “Prima por desglose” se ha seleccionado el valor “Detallar prima”. Al presionar este ícono se muestra la página pop pup de "Desglose de prima del recibo" (CA028_1)
Facturación
Capital	Montos de capital correspondiente al detalle mostrado y que debe ser facturado en el recibo.
Prima a facturar	Monto de prima a facturar por el detalle mostrado en la línea.
Afecta	Monto de prima afecta.
Exenta	Monto de prima exenta.
%Comisión	Porcentaje de comisión correspondiente a la prima a facturar por el detalle.
Comisión fija	Monto de comisión fija correspondiente a la prima a facturar por el detalle.
Prima	Monto total de la prima neta del recibo. Corresponde a la sumatoria de los montos de prima a facturar por cada cobertura, recargo y/o descuento (no incluye impuestos). Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Prima total	Monto total de la prima a facturar del recibo. Corresponde a la sumatoria de los montos de prima a facturar de todos los detalles incluidos. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
	Debe estar seleccionada una línea	03814
Vigencia-Desde	Debe estar lleno	01012
	Fecha debe estar incluida en la vigencia de la póliza/certificado	03086
Vigencia-Hasta	Debe estar lleno	01012
	Fecha debe estar incluida en la vigencia de la póliza/certificado	03086
	Debe ser posterior a fecha-desde	11425
Recibo	No debe estar registrado en el sistema	05002
Emisión	Debe estar lleno	01012
	Debe ser posterior o igual al inicio del período contable en vigor	01006
	Debe ser posterior al último proceso de asientos automáticos	01008
	Fecha debe estar incluida en la vigencia de la póliza/certificado	03086
Origen	Debe estar lleno	03094
Recibo líder	Si la póliza corresponde a un negocio aceptado, debe estar lleno	03096
Facturación-Capital	Si el tipo de detalle no corresponde a "cobertura", no se puede indicar ningún valor en este campo	03817
	Si el tipo de detalle corresponde a "cobertura" y en el diseñador de productos se ha indicado capital "ilimitado", no se puede indicar ningún valor en este campo	03818
	Si el tipo de detalle corresponde a "cobertura", en el diseñador de productos no se ha indicado capital "ilimitado" y se ha incluido un monto de prima a facturar, este campo debe estar lleno	03819
Facturación-Tipo de desglose	Si el recargo/descuento/impuesto tiene condiciones de aplicación definidas en el producto (es decir aplica sobre una o más coberturas/recargos/descuentos), el usuario debe desglosar la prima ya sea proporcionalmente o detallar el desglose	56172
Facturación-Prima a facturar	Se debe indicar el monto de prima a facturar (afecta o exenta) sólo si el campo "tipo de desglose" tiene valor = 'Distribuir entre los detalles' o 'No hay desglose' .	55614
Facturación-%Comisión	Si la prima a facturar es igual a cero, este campo no puede estar lleno	13865
	Si el tipo de detalle corresponde a "impuesto", este campo no puede estar lleno	03820
	Si el tipo de detalle corresponde a "cobertura" y la póliza tiene una comisión asociada, este campo debe estar lleno	03821
	Si el tipo de detalle corresponde a "recargo" o "descuento", la póliza tiene una comisión asociada y en el diseñador de productos se ha indicado que el recargo/descuento en tratamiento interviene en la comisión, este campo debe estar lleno	03821
	Si se indicó monto de comisión fija, este campo no debe estar lleno	05113
Facturación-Comisión fija	Si la prima a facturar es igual a cero, este campo no puede estar lleno	13865
	Si el tipo de detalle corresponde a "impuesto", este campo no puede estar lleno	03820
	Si el tipo de detalle corresponde a "cobertura" y la póliza tiene una comisión asociada, este campo debe estar lleno	03821
	Si el tipo de detalle corresponde a "recargo" o "descuento", la póliza tiene una comisión asociada y en el diseñador de productos se ha indicado que el recargo/descuento en tratamiento interviene en la comisión, este campo debe estar lleno	03821
	Si se indicó % de comisión, este campo no debe estar lleno	05113

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