Pago de siniestros

(SI008)

Función

Solicita información general referente al pago a realizar. Tomado como base el número de caso afectado en el pago, el sistema presenta la información relacionada con el destinatario del cheque o pago.

Efecto

Esta transacción puede ser invocada directamente desde el menú de siniestros o desde la transacción de pagos masivos. Si es invocada desde la transacción de Pagos masivos, se debe tomar en cuenta las siguientes consideraciones:

Si en la ventana de Pagos masivos, se indico Tipo de beneficiario único, en esta transacción se deben recibir como parámetros los datos allí indicados y no permitir modificar.

Si en la ventana de Pagos masivos, se indico Tipo de beneficiario varios, esta transacción se debe comportar como cuando es llamada desde el menú.

En ambos casos, las actualizaciones y demás consideraciones deben realizarse indistintamente.

Todas las coberturas de la póliza se encuentran en la misma moneda.

La moneda en la que se realiza el pago es igual a la moneda de las coberturas.

Pago parcial: El monto del pago de cada cobertura no excede la reserva pendiente de la cobertura.

Se actualiza el archivo de costos del siniestro (cl_cover) para cada cobertura involucrada en el pago. Si el pago corresponde a "gastos de recobro" se incrementa el contenido del campo "gastos de recuperación" con el monto pagado a la cobertura, se consigue la equivalencia de este monto en moneda local y se incrementa el contenido del campo "gastos de recuperación en moneda local" con el monto equivalente calculado. Si el pago NO corresponde a "gastos de recobro" se consigue la equivalencia del monto pagado a la cobertura en moneda local y se incrementa el contenido del campo "monto pagado" con el equivalente en moneda local del monto pagado a la cobertura.

NOTA: Si la moneda del pago coincide con la moneda local, no hay que realizar los cálculos de equivalencia, el monto del pago ya se encuentra en moneda local.

Se consigue el número de movimiento a asignar (mov_pago). Se incrementa en uno el "último movimiento asignado" al siniestro (claim), se guarda en una variable y se actualiza el campo con el valor incrementado.

Se agrega un registro en el archivo de detalle de movimientos de siniestros (cl_m_cover) por cada cobertura involucrada en el pago, desglosada por concepto de pago en caso de que así se haya solicitado, en otro caso, el concepto de pago es 'cero'. Monto del movimiento (del concepto de pago o total de la cobertura) en moneda de la cobertura con signo negativo y el equivalente en la moneda local con signo negativo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_pago).

Se agrega un registro en el archivo de historia del siniestro (claim_his) correspondiente al monto total pagado a todas las coberturas. Monto total pagado en la moneda de las coberturas con signo negativo y el equivalente en la moneda local con signo negativo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_pago), código de la moneda en la que se realiza el pago, tipo de movimiento 'manual'.

Pago parcial: El monto del pago de alguna de las coberturas excede la reserva pendiente de la cobertura.

Se actualiza el archivo de costos del siniestro (cl_cover) para cada cobertura involucrada en el pago. Si el pago corresponde a "gastos de recobro" se incrementa el contenido del campo "gastos de recuperación" con el monto pagado a la cobertura, se consigue la equivalencia de este monto en moneda local y se incrementa el contenido del campo "gastos de recuperación en moneda local" con el monto equivalente calculado. Si el pago NO corresponde a "gastos de recobro" se consigue la equivalencia del monto pagado a la cobertura en moneda local y se incrementa el contenido del campo "monto pagado" con el equivalente en moneda local del monto pagado a la cobertura. Si el monto pagado excede la reserva pendiente de la cobertura (reserva - pagado), se actualiza la reserva del registro con el monto del pago de la cobertura.

NOTA: Si la moneda del pago coincide con la moneda local, no hay que realizar los cálculos de equivalencia, el monto del pago ya se encuentra en moneda local.

Si el monto pagado de alguna de las coberturas ha excedido la reserva pendiente de alguna de ellas, se debe generar el movimiento de ajuste de reserva:

Se consigue el número de movimiento a asignar al ajuste automático de reserva (mov_ajuste). Se incrementa en uno el "último movimiento asignado" al siniestro (claim), se guarda en una variable y se actualiza el campo con el valor incrementado.

Se agrega un registro en el archivo de detalle de movimientos de siniestros (cl_m_cover) por cada cobertura cuya reserva no haya alcanzado para realizar el pago (monto del pago < (reserva - pagado)). Monto del movimiento con signo positivo (monto del pago - reserva - pagado) en moneda de la cobertura y el equivalente en la moneda local con signo positivo, el concepto de pago es 'cero', número de movimiento calculado anteriormente (mov_ajuste).

Se agrega un registro en el archivo de historia del siniestro (claim_his) correspondiente al monto total de reserva ajustado a todas las coberturas. Monto total ajustado en la moneda de las coberturas con signo positivo y el equivalente en la moneda local con signo positivo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_ajuste), código de la moneda en la que se realiza el pago, tipo de movimiento 'automático'.

Se consigue el número de movimiento a asignar al pago (mov_pago). Se incrementa en uno el "último movimiento asignado" al siniestro (claim), se guarda en una variable y se actualiza el campo con el valor incrementado.

Se agrega un registro en el archivo de detalle de movimientos de siniestros (cl_m_cover) por cada cobertura involucrada en el pago, desglosada por concepto de pago en caso de que así se haya solicitado, en otro caso, el concepto de pago es 'cero'. Monto del movimiento con signo negativo (del concepto de pago o total de la cobertura) en moneda de la cobertura y el equivalente en la moneda local con signo negativo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_pago).

Se agrega un registro en el archivo de historia del siniestro (claim_his) correspondiente al monto total pagado a todas las coberturas. Monto total pagado en la moneda de las coberturas con signo negativo y el equivalente en la moneda local con signo negativo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_pago), código de la moneda en la que se realiza el pago, tipo de movimiento 'manual'.

Pago total: El monto del pago es igual al monto de reserva pendiente de las coberturas. Este es el caso que ocurre cuando se solicita un pago total y no se desea pasar por la ventana de desglose de coberturas. El monto del pago de cada cobertura es igual al monto de la reserva pendiente indicada en el archivo de costos de siniestros (cl_cover): monto del pago = reserva - monto pagado.

Si el beneficiario se encuentra asociado a un módulo/cobertura, se debe permitir afectar en el pago solo las coberturas asociadas al beneficiario.

Se realiza el proceso indicado para "pago parcial sin exceder el monto de la reserva pendiente".

Pago total: El monto del pago puede no ser igual al monto de reserva pendiente de las coberturas.

Se realiza el proceso indicado para "pago parcial que excede el monto de la reserva pendiente" tomando en cuenta que en este caso el ajuste puede ser positivo o negativo. Es importante tomar esto en cuenta ya que de ello va a depender el signo con el que se grabe el movimiento de ajuste. Se grabará con signo positivo cuando el monto del pago es superior a la reserva pendiente. Se graba con signo negativo cuando el monto del pago es inferior a la reserva pendiente. El monto del ajuste es igual al monto del pago - reserva pendiente.

Se agrega un registro en el archivo de control de coberturas sin reposición (cov_used) para cada cobertura involucrada en el pago si hubo ajuste de reserva, tomando en cuenta que en este caso el capital consumido puede ser positivo o negativo. Se grabará positivo cuando el monto de pago es superior a la reserva pendiente. Se graba con signo negativo cuando el monto de pago es inferior a la reserva pendiente. El monto del capital consumido es igual al ajuste de reserva.

La moneda en la que se realiza el pago es diferente a la moneda de las coberturas.

Pago parcial: El monto del pago de cada cobertura no excede la reserva pendiente de la cobertura. El monto equivalente del pago en la moneda de la cobertura, no se excede de la reserva pendiente de la cobertura.

Se actualiza el archivo de costos del siniestro (cl_cover) para cada cobertura involucrada en el pago. Si el pago corresponde a "gastos de recobro" se incrementa el contenido del campo "gastos de recuperación" con el equivalente del monto pagado a la cobertura en la moneda de la cobertura, se consigue la equivalencia de este monto en moneda local y se incrementa el contenido del campo "gastos de recuperación en moneda local" con el monto equivalente calculado. Si el pago NO corresponde a "gastos de recobro" se consigue la equivalencia del monto pagado en moneda local y se incrementa el contenido de los campos "monto pagado" a la cobertura.

NOTA: Si la moneda del pago coincide con la moneda local, no hay que realizar los cálculos de equivalencia a moneda local, el monto del pago ya se encuentra en moneda local.

Se realizan las actualizaciones correspondientes a la moneda del pago:

Se consigue el monto equivalente del pago a la cobertura en la moneda del pago.

Se actualiza el archivo de costos del siniestro (cl_cover) a fin de generar/actualizar los registros de las coberturas pagadas en la moneda del pago. Si existe un registro en el archivo cl_cover correspondiente a la cobertura en tratamiento y moneda del pago, se incrementa el monto pagado con el monto del pago (en la moneda del pago). Si no existe un registro en cl_cover correspondiente a la cobertura en tratamiento y moneda del pago, se agrega un registro en este archivo asociado a la cobertura y moneda con monto de reserva y pagado igual al monto del pago (en la moneda del pago).

Se consigue el número de movimiento a asignar al ajuste automático de reserva por moneda diferente (mov_ajuste_mon). Se incrementa en uno el "último movimiento asignado" al siniestro (claim), se guarda en una variable y se actualiza el campo con el valor incrementado.

Se agrega un registro en el archivo de detalle de movimientos de siniestros (cl_m_cover) por cada cobertura pagada. Monto del movimiento con signo positivo (monto del pago) en moneda del pago y el equivalente en la moneda local con signo positivo, el concepto de pago es 'cero', número de movimiento calculado anteriormente (mov_ajuste_mon).

Se agrega un registro en el archivo de historia del siniestro (claim_his) correspondiente al monto total del pago (en moneda del pago) de todas las coberturas. Monto total pagado en la moneda del pago con signo positivo y el equivalente en la moneda local con signo positivo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_ajuste_mon), código de la moneda en la que se realiza el pago, tipo de movimiento 'automático'.

Se consigue el número de movimiento a asignar (mov_pago). Se incrementa en uno el "último movimiento asignado" al siniestro (claim), se guarda en una variable y se actualiza el campo con el valor incrementado.

Se agrega un registro en el archivo de detalle de movimientos de siniestros (cl_m_cover) por cada cobertura involucrada en el pago, desglosada por concepto de pago en caso de que así se haya solicitado, en otro caso, el concepto de pago es 'cero'. Monto del movimiento (del concepto de pago o total de la cobertura) en moneda del pago con signo negativo y el equivalente en la moneda local con signo negativo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_pago).

Se agrega un registro en el archivo de historia del siniestro (claim_his) correspondiente al monto total pagado a todas las coberturas. Monto total pagado en la moneda del pago con signo negativo y el equivalente en la moneda local con signo negativo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_pago), código de la moneda en la que se realiza el pago, tipo de movimiento 'manual'.

Pago parcial: El monto del pago de alguna de las cobertura excede la reserva pendiente de la cobertura. El monto equivalente del pago en la moneda de la cobertura, se excede de la reserva pendiente de la cobertura.

Se actualiza el archivo de costos del siniestro (cl_cover) para cada cobertura involucrada en el pago. Si el pago corresponde a "gastos de recobro" se incrementa el contenido del campo "gastos de recuperación" con el equivalente del monto pagado a la cobertura en la moneda de la cobertura, se consigue la equivalencia de este monto en moneda local y se incrementa el contenido del campo "gastos de recuperación en moneda local" con el monto equivalente calculado. Si el pago NO corresponde a "gastos de recobro" se consigue la equivalencia del monto pagado en moneda local y se incrementa el contenido de los campos "monto pagado" a la cobertura. Si el equivalente en moneda de la cobertura del monto del pago excede la reserva pendiente de la cobertura (reserva - pagado), se actualiza la reserva del registro con el equivalente en la moneda de la cobertura del monto del pago de la cobertura.

NOTA: Si la moneda del pago coincide con la moneda local, no hay que realizar los cálculos de equivalencia a moneda local, el monto del pago ya se encuentra en moneda local.

Si el monto pagado (equivalencia en la moneda de la cobertura) de alguna de las coberturas ha excedido la reserva pendiente de alguna de ellas, se debe generar el movimiento de ajuste de reserva:

Se consigue el número de movimiento a asignar al ajuste automático de reserva (mov_ajuste). Se incrementa en uno el "último movimiento asignado" al siniestro (claim), se guarda en una variable y se actualiza el campo con el valor incrementado.

Se agrega un registro en el archivo de detalle de movimientos de siniestros (cl_m_cover) por cada cobertura cuya reserva no haya alcanzado para realizar el pago (monto del pago equivalente en moneda de la cobertura < (reserva - pagado). Monto del movimiento con signo positivo (monto del pago equivalente en moneda de la cobertura - reserva - pagado) en moneda de la cobertura y el equivalente en la moneda local con signo positivo, el concepto de pago es 'cero', número de movimiento calculado anteriormente (mov_ajuste).

Se agrega un registro en el archivo de historia del siniestro (claim_his) correspondiente al monto total de reserva ajustado a todas las coberturas. Monto total ajustado en la moneda de las coberturas con signo positivo y el equivalente en la moneda local con signo positivo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_ajuste), código de la moneda de la cobertura, tipo de movimiento 'automático'.

Se realizan las actualizaciones correspondientes a la moneda del pago:

Se consigue el monto equivalente del pago a la cobertura en la moneda del pago.

Se actualiza el archivo de costos del siniestro (cl_cover) a fin de generar/actualizar los registros de las coberturas pagadas en la moneda del pago. Si existe un registro en el archivo cl_cover correspondiente a la cobertura en tratamiento y moneda del pago, se incrementa el monto de la reserva y el monto pagado con el monto del pago (en la moneda del pago). Si no existe un registro en cl_cover correspondiente a la cobertura en tratamiento y moneda del pago, se agrega un registro en este archivo asociado a la cobertura y moneda con monto de reserva y pagado igual al monto del pago (en la moneda del pago).

Se consigue el número de movimiento a asignar al ajuste automático de reserva por moneda diferente (mov_ajuste_mon). Se incrementa en uno el "último movimiento asignado" al siniestro (claim), se guarda en una variable y se actualiza el campo con el valor incrementado.

Se agrega un registro en el archivo de detalle de movimientos de siniestros (cl_m_cover) por cada cobertura pagada. Monto del movimiento con signo positivo (monto del pago) en moneda del pago y el equivalente en la moneda local con signo positivo, el concepto de pago es 'cero', número de movimiento calculado anteriormente (mov_ajuste_mon).

Se agrega un registro en el archivo de historia del siniestro (claim_his) correspondiente al monto total del pago (en moneda del pago) de todas las coberturas. Monto total pagado en la moneda del pago con signo positivo y el equivalente en la moneda local con signo positivo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_ajuste_mon), código de la moneda en la que se realiza el pago, tipo de movimiento 'automático'.

Se consigue el número de movimiento a asignar (mov_pago). Se incrementa en uno el "último movimiento asignado" al siniestro (claim), se guarda en una variable y se actualiza el campo con el valor incrementado.

Se agrega un registro en el archivo de detalle de movimientos de siniestros (cl_m_cover) por cada cobertura involucrada en el pago, desglosada por concepto de pago en caso de que así se haya solicitado, en otro caso, el concepto de pago es 'cero'. Monto del movimiento (del concepto de pago o total de la cobertura) en moneda del pago con signo negativo y el equivalente en la moneda local con signo negativo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_pago).

Se agrega un registro en el archivo de historia del siniestro (claim_his) correspondiente al monto total pagado a todas las coberturas. Monto total pagado en la moneda del pago con signo negativo y el equivalente en la moneda local con signo negativo, número de movimiento calculado anteriormente (mov_pago), código de la moneda en la que se realiza el pago, tipo de movimiento 'manual'.

Pago total: El monto del pago es igual al monto de reserva pendiente de las coberturas. Este es el caso que ocurre cuando se solicita un pago total y no se desea pasar por la ventana de desglose de coberturas. El monto del pago de cada cobertura es igual al monto de la reserva pendiente indicada en el archivo de costos de siniestros (cl_cover): monto del pago = reserva de la cobertura - monto pagado a la cobertura.

Se realiza el proceso indicado para "pago parcial sin exceder el monto de la reserva pendiente".

Pago total: El monto del pago puede no ser igual al monto de reserva pendiente de las coberturas.

Se realiza el proceso indicado para "pago parcial que excede el monto de la reserva pendiente" tomando en cuenta que en este caso el ajuste puede ser positivo o negativo. Es importante tomar esto en cuenta ya que de ello va a depender el signo con el que se grabe el movimiento de ajuste. Se grabará con signo positivo cuando el monto del pago es superior a la reserva pendiente. Se graba con signo negativo cuando el monto del pago es inferior a la reserva pendiente. El monto del ajuste es igual al monto del pago - reserva pendiente.

Se agrega un registro en el archivo de control de coberturas sin reposición (cov_used) para cada cobertura involucrada en el pago si hubo ajuste de reserva, tomando en cuenta que en este caso el capital consumido puede ser positivo o negativo. Se grabará positivo cuando el monto de pago es superior a la reserva pendiente. Se graba con signo negativo cuando el monto de pago es inferior a la reserva pendiente. El monto del capital consumido es igual al ajuste de reserva.

Las coberturas de la póliza se encuentran en monedas diferentes. En este caso se aplica el procedimiento indicado en el punto: "La moneda en la que se realiza el pago es diferente a la moneda de las coberturas".

Independientemente del tipo de pago (parcial o total), se actualiza el registro correspondiente del archivo de siniestro (claim_case) con el fin de colocarle estado de "En proceso de autorización". Valores posibles según tabla 135.

Si el tipo de pago no es total se debe afectar el monto de reserva como si fuera un pago parcial.

Si el pago NO corresponde a gastos de recobro, se actualizan los montos en moneda local correspondientes a: Total pagado, incrementándolo con el monto total pagado; Reserva, sumándole en forma algebraica el total de ajustes de reserva realizados.

Si el pago corresponde a gastos de recobro, se actualiza el monto en moneda local correspondiente a: gastos de recuperación, incrementándolo con el monto total pagado.

Si la forma de pago indica que es "a cuenta", se agrega un registro de tipo 'crédito' en el archivo de movimientos de cuentas corrientes (move_acc) asociada al tipo de beneficiario del pago. Se actualiza el saldo de la cuenta en el archivo maestro de cuentas corrientes (curr_acc).

Si el número de orden de servicio está llena, se actualiza el registro correspondiente en el archivo de ordenes de servicio profesional (prof_ord) con el fin de marcarla como "Pagada".

Si la forma de pago es "solicitud automática de cheque", se realiza el llamado a la ventana de solicitud de cheques (Ver manual de especificaciones funcionales del Módulo de caja ingreso y ordenes de pago).

Si la forma de pago es "efectivo", se realiza el llamado al programa que imprime la orden de salida de dinero con el fin de entregarla al cliente y pase por la caja de la compañía a retirar el pago. En este caso el registro del archivo de historia del siniestro (claim_his) correspondiente al pago debe indicar que el pago no ha sido "ejecutado".

Si la forma de pago es "cheque manual", se realiza el llamado a la OP006 para ingresar los datos del cheque.

Si la forma de pago es "Depósito en cuenta bancaria", se realiza el llamado a la OP006 con tipo de orden "transferencia externa" de manera de que el usuario ingrese la cuenta donde el cliente debe depositar la indemnización.

Se la forma de pago es "sin emisión de orden de pago", sólo se procesa el pago (no se llama a ninguna otra ventana).

Actualiza el registro correspondiente del archivo de ventanas asociadas a un siniestro (claim_win) para indicar que la ventana en tratamiento tiene contenido. Se actualiza de igual manera la variable de memoria que contiene la selección de ventanas realizada por el usuario.

Pago del tipo: Devolución del deducible

Se realizan las actualizaciones indicadas anteriormente en este documento, para los procesos de pago, excepto que el tipo de pago para este caso, corresponde a "Devolución de Deducible" y el concepto de pago corresponde a "0".

Notas para el programador

En las sub-carpetas de la carpeta de pago, deben mostrarse los beneficiarios del pago (figura-código), de acuerdo a la siguiente tabla:

Tipo de pago	Figuras a mostrar
Pago parcial	Beneficiarios, Asegurado (de la cob. afectada), Tercero, Prestador de servicios (sólo si es llamado desde la SI738)
Pago total	Beneficiarios, Asegurado (de la cob. afectada), Tercero, Prestador de servicios (sólo si es llamado desde la SI738)
Pago honorarios profesionales	Profesional (clínica, taller, etc)
Pago ex-gratia	Beneficiarios, Asegurado (de la cob. afectada), Tercero
Pago gastos de recuperación	Profesional
Devolución del deducible	Asegurado (de la cob. afectada)

Después de registrar el pago se debe realizar el llamado a la transacción que registra la solicitud del pago tomando como base la forma de pago indicada: para efectivo o cheque, se llama a la transacción de solicitud de pago (OP006).

Un caso especial es cuando el pago corresponde a una "Solicitud automática de cheque", de ser así no se muestra la ventana de la transacción OP006; sino que se genera la orden de pago internamente, utilizando los mismos procedimientos que utiliza OP006, pero con la información registrada en Pago de siniestros

Si esta transacción es llamada desde la de Pago masivos (SI738) y el tipo de beneficiario es único, no se debe generar Orden de Pago, ya que la misma será procesada en dicha transacción.

Si la moneda del pago corresponde a la moneda local, el campo correspondiente a "factor de cambio" toma el valor 1 y no se habilita este campo.

Cuando el tipo de pago, corresponde a "Devolución de deducible", se debe calcular el monto a pagar de cada cobertura, ejecutando la rutina "insDevDed" y no debe permitir modificar su contenido.

La columna correspondiente a "concepto de pago" se habilita sólo cuando la cobertura indicada en la línea tiene definidos conceptos de pago.

Los montos a pagar por cada cobertura son incluidos en la moneda en que se realiza el pago. Si una cobertura se encuentra en dólares y se realiza un pago en moneda local, el sistema internamente debe convertir la moneda local a dólares a fin de afectar correctamente las reservas.

Se debe contemplar que el monto del pago (sin impuestos) debe afectar el monto de las reservas (archivo cl_cover). Esto obedece a que el costo del siniestro o las "reservas" del mismo no se deben ver afectadas por el monto de IVA correspondiente en cada pago. Sin embargo el monto del movimiento o "historia" (Claim_his) debe ser registrado por el monto total del pago y guardar el IVA que corresponde.

Al validar el monto de pago este no debe considerar el recargo de IVA al comparar con el monto provisionado

En la historia del siniestro (claim_his) debe quedar registrado un movimiento de pago por cada cobertura afectada en el pago, ejemplo: Pago Parcial cob.1 y Pago parcial cob.2. El monto de cada movimiento debe corresponder con el pago efectuado a cada cobertura.

El sistema debe verificar las opciones de instalación del módulo de siniestros, para realizar la afectación de la reserva.

Ejemplo de generación de los movimientos:

Pago parcial en la moneda M1 (coincide con la moneda de las coberturas a pagar).

Todas las coberturas de la póliza se encuentran en el mismo código de moneda, la moneda del pago coincide con la moneda de las coberturas. Se establece el siguiente cuadro de pagos:

Póliza	Moneda	Cobertura	Monto pago
X1	M1	C1	P1
X1	M1	C3	P3

Archivo de costos de coberturas (cl_cover).

Acción	Siniestro	Cobertura	Moneda	Reserva	Monto pagado
	AnRaC1	C1	M1	R1	P1
	AnRaC1	C2	M1	R2+A2
Actualizar registro	AnRaC1	C3	M1	R3	P3
	AnRaC1	C4	M1	R4

Ultimo número de movimiento asignado al siniestro = 3

Archivo de historia de siniestros (claim_his).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Tipo de operación	Moneda	Monto
	AnRaC1	1	Inicio reserva	M1	R1+R2+R3
	AnRaC1	2	Adjust. reserva	M1	A2
	AnRaC1	3	Inicio reserva	M1	R4
Crear registro	AnRaC1	4	Pago parcial	M1	-(P1+P3)

Archivo de movimientos de coberturas (cl_m_cover).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Cobertura	Moneda	Monto
	AnRaC1	1	C1	M1	R1
	AnRaC1	1	C2	M1	R2
	AnRaC1	1	C3	M1	R3
	AnRaC1	2	C2	M1	A2
	AnRaC1	3	C4	M1	R4
Crear registro	AnRaC1	4	C1	M1	-(P1)
Crear registro	AnRaC1	4	C3	M1	-(P3)

La póliza tiene coberturas en varias monedas, la moneda del pago coincide con la moneda de las coberturas a incluir en el pago. Se establece el siguiente cuadro de pagos:

Póliza	Moneda	Cobertura	Monto pago
X2	M1	C1	PP1
X2	M1	C3	PP3

Archivo de costos de coberturas (cl_cover).

Acción	Siniestro	Cobertura	Moneda	Reserva	Monto pagado
Actualizar registro	AnRaC2	C1	M1	RR1+AA1	PP1
	AnRaC2	C2	M2	RR2
Actualizar registro	AnRaC2	C3	M1	RR3-AA3	PP3

Ultimo número de movimiento asignado al siniestro = 3

Archivo de historia de siniestros (claim_his).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Tipo de operación	Moneda	Monto
	AnRaC2	1	Inicio reserva	M1	RR1+RR3
	AnRaC2	2	Inicio reserva	M2	RR2
	AnRaC2	3	Ajust. reserva	M1	+AA1-AA3
Crear registro	AnRaC2	4	Pago parcial	M1	-(PP1+PP3)

Archivo de movimientos de coberturas (cl_m_cover).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Cobertura	Moneda	Monto
	AnRaC2	1	C1	M1	RR1
	AnRaC2	1	C3	M1	RR3
	AnRaC2	2	C3	M2	RR2
	AnRaC2	3	C1	M1	AA1
	AnRaC2	3	C3	M1	-(AA3)
Crear registro	AnRaC2	4	C1	M1	-(PP1)
Crear registro	AnRaC2	4	C3	M1	-(PP3)

Pago parcial en la moneda M2 (puede o no coincidir con la moneda de las coberturas a pagar)

Todas las coberturas de la póliza se encuentran en el mismo código de moneda, la moneda del pago NO coincide con la moneda de las coberturas. Se establece el siguiente cuadro de pagos:

Póliza	Moneda	Cobertura	Monto pago
X1	M1	C2	P2

Archivo de costos de coberturas (cl_cover).

Acción	Siniestro	Cobertura	Moneda	Reserva	Monto pagado
	AnRaC1	C1	M1	R1	P1
Actualizar registro	AnRaC1	C2	M1	R2+A2	eq(P2)
	AnRaC1	C3	M1	R3	P3
	AnRaC1	C4	M1	R4
Crear registro	AnRaC1	C2	M2	P2	P2

Ultimo número de movimiento asignado al siniestro = 4

Archivo de historia de siniestros (claim_his).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Tipo de operación	Moneda	Monto
	AnRaC1	1	Inicio reserva	M1	R1+R2+R3
	AnRaC1	2	Ajust. reserva	M1	A2
	AnRaC1	3	Inicio reserva	M1	R4
	AnRaC1	4	Pago parcial	M1	-(P1+P3)
Crear registro	AnRaC1	5	Aj.reser/mon	M1	-eq(P2)
Crear registro	AnRaC1	6	Ini.reser/mon	M2	P2
Crear registro	AnRaC1	7	Pago parcial	M2	-(P2)

Archivo de movimientos de coberturas (cl_m_cover).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Cobertura	Moneda	Monto
	AnRaC1	1	C1	M1	R1
	AnRaC1	1	C2	M1	R2
	AnRaC1	1	C3	M1	R3
	AnRaC1	2	C2	M1	A2
	AnRaC1	3	C4	M1	R4
	AnRaC1	4	C1	M1	-(P1)
	AnRaC1	4	C3	M1	-(P3)
Crear registro	AnRaC1	5	C2	M1	-eq(P2)
Crear registro	AnRaC1	6	C2	M2	P2
Crear registro	AnRaC1	7	C2	M2	-(P2)

La póliza tiene coberturas en varias monedas, la moneda del pago NO coincide NECESARIAMENTE con la moneda de las coberturas a incluir en el pago. Se establece el siguiente cuadro de pagos:

Póliza	Moneda	Cobertura	Monto pago
X2	M1	C1	P’1
X2	M2	C2	P’2

Archivo de costos de coberturas (cl_cover).

Acción	Siniestro	Cobertura	Moneda	Reserva	Monto pagado
Actualizar registro	AnRaC2	C1	M1	RR1+AA1	PP1+eq(P’1)
Actualizar registro	AnRaC2	C2	M2	RR2	P’2
	AnRaC2	C3	M1	RR3-AA3	PP3
Crear registro	AnRaC2	C1	M2	P’1	P’1

Ultimo número de movimiento asignado al siniestro = 4

Archivo de historia de siniestros (claim_his).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Tipo de registro	Moneda	Monto
	AnRaC2	1	Inicio reserva	M1	RR1+RR3
	AnRaC2	2	Inicio reserva	M2	RR2
	AnRaC2	3	Ajust. reserva	M1	+AA1-AA3
	AnRaC2	4	Pago parcial	M1	-(PP1+PP3)
Crear registro	AnRaC2	5	Aj.reser/mon	M1	-eq(P’1)
Crear registro	AnRaC2	6	Ini.reser/mon	M2	P’1
Crear registro	AnRaC2	7	Pago parcial	M2	-(P’1+P’2)

Archivo de movimientos de coberturas (cl_m_cover).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Cobertura	Moneda	Monto
	AnRaC2	1	C1	M1	RR1
	AnRaC2	1	C3	M1	RR3
	AnRaC2	2	C3	M2	RR2
	AnRaC2	3	C1	M1	AA1
	AnRaC2	3	C3	M1	-(AA3)
	AnRaC2	4	C1	M1	-(PP1)
	AnRaC2	4	C3	M1	-(PP3)
Crear registro	AnRaC2	5	C1	M1	-eq(P’1)
Crear registro	AnRaC2	6	C1	M2	P’1
Crear registro	AnRaC2	7	C1	M2	-(P’1)
Crear registro	AnRaC2	7	C2	M2	-(P’2)

Pago total en la moneda M1 (puede o no coincidir con la moneda de las coberturas a pagar)

Todas las coberturas de la póliza se encuentran en el mismo código de moneda, la moneda del pago coincide con la moneda de las coberturas. Se establece el siguiente cuadro de pagos:

Póliza	Moneda	Cobertura	Monto pago
X1	M1	C2	Pt2

Cuadro de reserva pendiente de las coberturas:

Póliza	Moneda	Cobertura	Reserva pendiente	Nomenclatura
X1	M1	C1	(R1-P1)	rp1
X1	M1	C2	(R2+A2)-eq(P2)	rp2=Pt2
X1	M1	C3	(R3-P3)	rp3
X1	M1	C4	R4	rp4

Archivo de costos de coberturas (cl_cover).

Acción	Siniestro	Cobertura	Moneda	Reserva	Monto pagado
Actualizar registro	AnRaC1	C1	M1	R1-rp1	P1
Actualizar registro	AnRaC1	C2	M1	R2+A2	eq(P2)+Pt2
Actualizar registro	AnRaC1	C3	M1	R3-rp3	P3
Actualizar registro	AnRaC1	C4	M1	R4-rp4
	AnRaC1	C2	M2	P2	P2

Ultimo número de movimiento asignado al siniestro = 7

Archivo de historia de siniestros (claim_his).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Tipo de operación	Moneda	Monto
	AnRaC1	1	Inicio reserva	M1	R1+R2+R3
	AnRaC1	2	Ajust. reserva	M1	A2
	AnRaC1	3	Inicio reserva	M1	R4
	AnRaC1	4	Pago parcial	M1	-(P1+P3)
	AnRaC1	5	Aj.reser/mon	M1	-eq(P2)
	AnRaC1	6	Ini.reser/mon	M2	P2
	AnRaC1	7	Pago parcial	M2	-(P2)
Crear registro	AnRaC1	8	Ajus. reserva	M1	-(rp1+rp3+rp4)
Crear registro	AnRaC1	9	Pago total	M1	-(Pt2)

Archivo de movimientos de coberturas (cl_m_cover).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Cobertura	Moneda	Monto
	AnRaC1	1	C1	M1	R1
	AnRaC1	1	C2	M1	R2
	AnRaC1	1	C3	M1	R3
	AnRaC1	2	C2	M1	A2
	AnRaC1	3	C4	M1	R4
	AnRaC1	4	C1	M1	-(P1)
	AnRaC1	4	C3	M1	-(P3)
	AnRaC1	5	C2	M1	-eq(P2)
	AnRaC1	6	C2	M2	P2
	AnRaC1	7	C2	M2	-(P2)
Crear registro	AnRaC1	8	C1	M1	-rp1
Crear registro	AnRaC1	8	C3	M1	-rp3
Crear registro	AnRaC1	8	C4	M1	-rp4
Crear registro	AnRaC1	9	C2	M1	-Pt2

La póliza tiene coberturas en varias monedas, la moneda del pago NO coincide NECESARIAMENTE con la moneda de las coberturas a incluir en el pago. Se establece el siguiente cuadro de pagos:

Póliza	Moneda	Cobertura	Monto pagado
X2	M1	C1	Pt’1

Cuadro de reserva pendiente de las coberturas:

Póliza	Moneda	Cobertura	Reserva pendiente	Nomenclatura
X2	M1	C1	(RR1+AA1)- (PP1+eq(P’1))	rp’1=Pt’1
X2	M2	C2	(RR2-P’2)	rp’2
X2	M1	C3	(RR3-AA3)-PP3	rp’3

Archivo de costos de coberturas (cl_cover).

Acción	Siniestro	Cobertura	Moneda	Reserva	Monto pagado
Actualizar registro	AnRaC2	C1	M1	RR1+AA1	PP1+eq(P'1)+Pt'1
Actualizar registro	AnRaC2	C2	M2	RR2-rp'2	P'2
Actualizar registro	AnRaC2	C3	M1	RR3-AA3	PP3 -rp'3
	AnRaC2	C1	M2	P'1	P'1

Ultimo número de movimiento asignado al siniestro = 7

Archivo de historia de siniestros (claim_his).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Tipo de operación	Moneda	Monto
	AnRaC2	1	Inicio reserva	M1	RR1+RR3
	AnRaC2	2	Inicio reserva	M2	RR2
	AnRaC2	3	Ajust. reserva	M1	+AA1-AA3
	AnRaC2	4	Pago parcial	M1	-(PP1+PP3)
	AnRaC2	5	Aj.reser/mon	M1	-eq(P'1)
	AnRaC2	6	Ini.reser/mon	M2	P'1
	AnRaC2	7	Pago parcial	M2	-(P'1+P'2)
	AnRaC2	8	Ajust. reserva	M2	-(rp'2)
	AnRaC2	9	Ajust.reserva	M1	-(rp'3)
	AnRaC2	10	Pago total	M1	-(Pt'1)

Archivo de movimientos de coberturas (cl_m_cover).

Acción	Siniestro	Número de movimiento	Cobertura	Moneda	Monto
	AnRaC2	1	C1	M1	RR1
	AnRaC2	1	C3	M1	RR3
	AnRaC2	2	C3	M2	RR2
	AnRaC2	3	C1	M1	AA1
	AnRaC2	3	C3	M1	-(AA3)
	AnRaC2	4	C1	M1	-(PP1)
	AnRaC2	4	C3	M1	-(PP3)
	AnRaC2	5	C1	M1	-eq(P’1)
	AnRaC2	6	C1	M2	P’1
	AnRaC2	7	C1	M2	-(P’1)
	AnRaC2	7	C2	M2	-(P’2)
Crear registro	AnRaC2	8	C2	M2	-(rp’2)
Crear registro	AnRaC2	9	C3	M1	-(rp’3)
Crear registro	AnRaC2	10	C1	M1	-(Pt’1)

Ejemplo de los archivos con información numérica:

R1= 10,000	R2= 20,000	R3= 30,000
R4= 10,000	RR1= 10,000	RR2= 10,000
RR3= 20,000	A2= 5,000	AA1= 10,000
AA3= 5,000	P1= 2,000	P3= 10,000
PP1= 5,000	PP3= 5,000	P2= 8,000
P’1= 800	P’2= 1,000	Pt2= 13,000
rp’1= 8,000	rp3= 20,000	rp4= 10,000
Pt’1= 13,800	rp’2= 9,000	rp’3= 10,000
eq(P2)= 12,000	eq(P’1)= 1,200

Archivo de costos de coberturas (cl_cover, índice: siniestro, moneda, cobertura).

Siniestro	Cobertura	Moneda	Reserva	Imp. pagado
AnRaC1	C1	M1	2,000	2,000
AnRaC1	C2	M1	25,000	25,000
AnRaC1	C3	M1	10,000	10,000
AnRaC1	C4	M1	0
AnRaC1	C2	M2	8,000	8,000
AnRaC2	C1	M1	20,000	20,000
AnRaC2	C3	M1	5,000	5,000
AnRaC2	C1	M2	800	800
AnRaC2	C2	M2	1,000	1,000

Archivo de historia de siniestros (claim_his, índice: siniestro, movimiento).

Siniestro	Número de movimiento	Tipo de operación	Moneda	Monto
AnRaC1	1	Inicio reserva	M1	60,000
AnRaC1	2	Ajuste de reserva	M1	5,000
AnRaC1	3	Inicio reserva	M1	10,000
AnRaC1	4	Pago parcial	M1	-12,000
AnRaC1	5	Aj.reserva por moneda	M1	-12,000
AnRaC1	6	Ini. reserva por moneda	M2	8,000
AnRaC1	7	Pago parcial	M2	-8,000
AnRaC1	8	Ajuste de reserva	M1	-38,000
AnRaC1	9	Pago total	M1	-13,000
AnRaC2	1	Inicio reserva	M1	30,000
AnRaC2	2	Inicio reserva	M2	10,000
AnRaC2	3	Ajuste de reserva	M1	5,000
AnRaC2	4	Pago parcial	M1	-10,000
AnRaC2	5	Aj.reserva por moneda	M1	-1,200
AnRaC2	6	Ini. reserva por moneda	M2	800
AnRaC2	7	Pago parcial	M2	-1,800
AnRaC2	8	Ajuste de reserva	M2	-9,000
AnRaC2	9	Ajuste de reserva	M1	-10,000
AnRaC2	10	Pago total	M1	-13,800

Archivo de movimientos de coberturas (cl_m_cover, índice: siniestro, movimiento, cobertura).

Siniestro	Número de movimiento	Cobertura	Moneda	Monto
AnRaC1	1	C1	M1	10,000
AnRaC1	1	C2	M1	20,000
AnRaC1	1	C3	M1	30,000
AnRaC1	2	C2	M1	5,000
AnRaC1	3	C4	M1	10,000
AnRaC1	4	C1	M1	-10,000
AnRaC1	5	C2	M1	-12,000
AnRaC1	6	C2	M2	8,000
AnRaC1	7	C2	M2	-8,000
AnRaC1	8	C1	M1	-8,000
AnRaC1	8	C3	M1	-20,000
AnRaC1	8	C4	M1	-10,000
AnRaC1	9	C2	M1	-13,000
AnRaC2	1	C1	M1	10,000
AnRaC2	1	C3	M1	20,000
AnRaC2	2	C3	M2	10,000
AnRaC2	3	C1	M1	10,000
AnRaC2	3	C3	M1	-5,000
AnRaC2	4	C1	M1	-5,000
AnRaC2	4	C3	M1	-5,000
AnRaC2	5	C1	M1	-1,200
AnRaC2	6	C1	M2	800
AnRaC2	7	C1	M2	-800
AnRaC2	7	C2	M2	-1,000
AnRac2	8	C2	M2	-9,000
AnRac2	9	C3	M1	-10,000
AnRaC2	10	C1	M1	-13,800

Con el fin de aclarar un poco más el proceso de actualización de esta transacción se hace necesario aclarar lo siguiente:

La complicación de la transacción ocurre cuando la póliza tiene coberturas en varias monedas, se realiza un pago a varias coberturas en una moneda que puede no coincidir con ninguna de las monedas de la póliza.

No puede existir el mismo número de movimiento en el archivo claim_his para varios registros asociados a un mismo siniestro.

Se genera un sólo movimiento tipo "pago" en el archivo claim_his en cada transacción de pago.

El "titular del cheque" corresponde al representante del beneficiario, indicado en la tabla de beneficiarios del siniestro (claimbenef.sClient_rep) si este campo está vacío debe mostrarse el mismo destinatario del pago.

El "destino del cheque" corresponde al indicado en la tabla de beneficiarios (claimbenef) o en su defecto el indicado para el siniestro (claim.nOffice_pay)

El orden en que se deben generar los registros en el archivo de historia del siniestro (claim_his) al momento de ejecución de un pago, es el siguiente:

Ajuste de reserva en la moneda de la cobertura

Inicio de reserva para la moneda del pago

Pago

El sistema muestra la historia del siniestro en tratamiento cuando se solicitan los valores posibles del campo "Número de movimiento".

Los conceptos de pago son mostrados a partir del archivo de conceptos de indemnización de siniestros (cl_bill_pa) que están asociados al código de cobertura en tratamiento.

Si esta ventana es llamada desde la ventana de ordenes de servicio realizadas:

El campo "tipo de pago" tiene el valor de "honorarios", y este campo no se habilita.

El destinatario corresponde al profesional asociado a la orden de servicios profesionales que se está procesando, y este campo no se habilita.

Si el pago se realiza a un "profesional" se habilita el campo "Orden"; en cualquier otro caso no se habilita este campo. Como valores posibles de este campo se deben mostrar sólo las ordenes que tengan estado "Realizadas" para el siniestro/caso en tratamiento. En la ventana de valores posibles se debe mostrar el número de la orden y como descripción de la misma se muestra el nombre del proveedor.

Si esta ventana se ejecuta como consulta desde otra transacción, ninguno de los campos se habilita para modificar.

Si la cobertura seleccionada no tiene conceptos de pago asociados, no se habilita la columna de conceptos de pago.

Si el siniestro corresponde a una póliza de AFP y la provisión (reserva) del siniestro en tratamiento, está en cero, el sistema creará el movimiento de ajuste de reserva, por el monto del pago, para luego netearlo con el movimiento del pago, quedando la provisión nuevamente en cero, sin que esto signifique que se cierra el siniestro.

Campos

Título	Descripción
Destinatario
Figura	Tipo de destinatario al que se va a hacer el pago. Valores posibles según tabla 184. Es mostrado por el sistema (de acuerdo al tipo de pago) y no puede ser modificado por el usuario.
Cliente	Código del beneficiario a quien se hará el pago.Es mostrado por el sistema de acuerdo a la figura seleccionada para hacer el pago y el usuario no puede modificar su contenido. A la derecha de este campo, se muestra el nombre del beneficiario del pago. Si existe mas de un cliente para la figura indicada, se habilita el campo mostrando los posibles clientes a seleccionar.
Titular de la orden de pago	Código del cliente a nombre de quién debe ser emitida la Orden de pago. En este campo se muestra, el código del representante asociado al destinatario del pago, caso contrario se muestra el mismo código del beneficiario del pago.
Destino del cheque	Sucursal a donde debe ser enviado el cheque generado por concepto de pago de siniestro. Es mostrado de acuerdo a lo registrado para el beneficiario o para el siniestro en tratamiento, pero puede ser modificado por el usuario.
Oficina	Se incluye la oficina a la que pertenece el siniestro en tratamiento. Valores posibles según tabla 5556. Se muestran los valores correspondientes a la Sucursal a la cual pertenece el usuario.
Agencia	Se incluye la agencia a la que pertenece el siniestro en tratamiento.Valores posibles según tabla 5555. Si se indicó Oficina, valores posibles según Agencias que pertenezcan a la Oficina indicada, si este valor se encuentra lleno y no se ha indicado Sucursal y Oficina el sistema muestra la Sucursal y Oficina asociada a la Agencia indicada.
Forma de pago	En este campo el usuario debe indicar la forma del pago que se quiere realizar. Valores posibles según tabla 138.
Orden	Si se trata de un pago a profesional, se permite incluir el número de orden de servicios profesionales. Valores posibles según tabla de ordenes de servicio.
Documento	Número del documento que da soporte al pago.
Tipo de documento	Tipo de documento asociado al movimiento de pago. Valores posibles según tabla 5605
Fecha del documento	Fecha del documento asociado al movimiento de pago.
Moneda de pago	Moneda en la que se realiza el pago. El sistema permite realizar pagos en una moneda diferente en la que se encuentran las coberturas, en este campo el usuario debe especificar la moneda en que se realiza el pago.
Fecha de valorización	Fecha a tomar en cuenta para la conversión de la moneda del pago a la moneda local.
Factor de cambio	Indica el factor de cambio a utilizar para convertir el monto en la moneda del pago a la moneda local. (Monto en moneda local = Monto del pago * Factor de cambio). Cuando el pago se realiza en la moneda local, el sistema muestra el valor 1 en este campo y el usuario no puede cambiar su contenido. Se debe hacer en función de la fecha indicada en el campo "Fecha de valorización".
Total pago	En este campo el sistema muestra el monto total del pago a realizar. Corresponde con el monto del cheque. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. En caso de pago total, si el siniestro tiene beneficiarios declarados, este monto corresponde al total provisionado por el porcentaje de participación del beneficiario del pago.
Fecha efectiva de pago	Fecha en la que debe hacerse efectivo el pago, debe registrarse en la Orden de pago, generada en este movimiento.
Parte repetitiva
Cobertura	Cobertura que queda afectada en el pago. Corresponde a una de las coberturas a las que se le abrió reserva en el caso. Cuando existe una sola cobertura reservada en el caso, el sistema la muestra al indicar el caso a pagar. En caso contrario el usuario debe seleccionar la cobertura a pagar. Si la figura del destinatario es beneficiario y el mismo se encuentra asociado a una(s) cobertura(s), solo podrán ser afectadas dichas coberturas.
Concepto de pago	Concepto de pago que queda afectada en el pago. Corresponde a uno de los conceptos de pago permitidos a la cobertura. Cuando existe un solo concepto asociado a la cobertura, el sistema lo muestra al indicar la cobertura. En caso contrario el usuario debe seleccionar el concepto a pagar.
Moneda de origen	Moneda de origen en la cual esta expresada la cobertura. Es mostrada por el sistema y el usuario no puede cambiar su contendio.
*Monto en moneda de origen*	Es el monto correspondiente al pago, expresado en la moneda de origen de la cobertura
*Monto Neto*	Es el monto correspondiente al pago, sin impuestos. El sistema valida que el monto pagado por cobertura no se exceda del monto reservado para ella, si las opciones de instalación así lo requieren y no se trata de un gasto de recobro. El monto del pago es descontado del monto pendiente de las coberturas y del siniestro, si no se trata de un gasto de recobro y si las opciones de instalación así lo indican. Además es sumado al monto pagado de las coberturas y del siniestro.
Factor de cambio	Indica el factor de cambio a aplicar al monto del pago con el fin de obtener el monto en la moneda de instalación.
Impuestos	El usuario debe incluir el porcentaje de impuesto en las coberturas/conceptos en que debe aplicarse.
Monto bruto	En este campo el sistema muestra el monto del pago de la cobertura/concepto, el cual incluye el monto de impuestos, en el caso de que se haya aplicado. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
Oficina	Cuando la transacción corresponde a "declaración de siniestros", "recuperación", debe estar lleno	55519
Agencia	Cuando la transacción corresponde a "declaración de siniestros", "recuperación", debe estar lleno	01080
Forma de pago	Debe estar lleno	04043
	Si este campo está lleno y su valor es "A cuenta", debe existir un estado de cuenta para esa moneda, tipo de cuenta e identificación	04054
Orden	Si se trata de un pago a clínica, taller o profesional, este campo debe estar lleno	04055
	Si este campo está lleno y se trata de un pago a un profesional, la orden de servicios profesionales debe estar realizada	04056
Tipo de documento	Si el campo "Documento" tiene valor, este campo debe estar lleno	60505
Fecha del documento	Si el campo "Documento" tiene valor, este campo debe estar lleno	07010
Moneda	Debe estar lleno	01351
Fecha de valorización	Debe estar llena	55527
Fecha efectiva de pago	Debe estar llena	55744
	Debe ser mayor o igual a la fecha en que se registra el pago	55745
Concepto de pago	Si se ha incluido una cobertura y en el diseñador de productos se indica que los conceptos de pago son requeridos, este campo debe estar lleno	04062
Monto Neto	Si se ha incluido una cobertura, este campo debe estar lleno	04063
	Si este campo está lleno y el usuario no puede hacer pagos superiores a la reserva, el monto incluido (llevado a la moneda de la cobertura) menos la prima pendiente, no debe exceder al monto de reserva pendiente de la cobertura	04064
	Si este campo está lleno, el usuario que realiza la transacción debe tener autorización suficiente para pagar siniestros de este monto	04107
	Si este campo está lleno y se indicó pago parcial, el total pendiente del siniestro después de hacer el pago debe ser mayor que cero (Advertencia)	04067

Otros enlaces relacionados

Mas Información ver el Índice.

Pago de siniestros

Función

Efecto

Notas para el programador

Póliza

Moneda

Cobertura

Monto pago

Acción

Siniestro

Cobertura

Moneda

Reserva

Monto pagado

Acción

Siniestro

Número de movimiento

Tipo de operación

Moneda

Monto

Acción

Siniestro

Número de movimiento

Cobertura

Moneda

Monto

Póliza

Moneda

Cobertura

Monto pago

Acción

Siniestro

Cobertura

Moneda

Reserva

Monto pagado

Acción

Siniestro

Número de movimiento

Tipo de operación

Moneda

Monto

Acción

Siniestro

Número de movimiento

Cobertura

Moneda

Monto

Póliza

Moneda

Cobertura

Monto pago

Acción

Siniestro

Cobertura

Moneda

Reserva

Monto pagado

Acción

Siniestro

Número de movimiento

Tipo de operación

Moneda

Monto

Acción

Siniestro

Número de movimiento

Cobertura

Moneda

Monto

Póliza

Moneda

Cobertura

Monto pago

Acción

Siniestro

Cobertura

Moneda

Reserva

Monto pagado