·
Cuando el proceso en tratamiento es:
Emisión, re-emisión, recuperación, cotización, propuesta de póliza individual o
certificado de una póliza colectiva:
o
Se crean los registros
correspondientes en la tabla de “Plan de pago de los aportes de prima” (Per_Deposit) según la información indicada en la sección
"Plan de pago".
o
Se verifica la existencia previa de
información asociada a la póliza - certificado en tratamiento en la tabla de
“Ilustración del Valor póliza para las pólizas del tipo VUL” (ProjectVul). Si existe información se elimina físicamente
los registros asociados a la póliza - certificado en tratamiento.
o
Se crean los registros
correspondientes en la tabla de “Ilustración del Valor póliza para las pólizas
del tipo VUL” (ProjectVul), según la información
indicada en la sección "Ilustración del valor póliza".
o
Si se realizó algún cambio de la
"prima proyectada anual" o se incluyó/modificó/eliminó información en la sección
"plan de pago", se actualiza como "requerida y sin información" el registro
correspondiente (Policy_Win) a la ventana de
"Información del recibo (CA017)". Se actualiza de igual manera la variable de
memoria que contiene la selección de ventanas realizada por el usuario
·
Cuando el proceso en tratamiento es:
Modificación, cotización de modificación, propuesta de modificación de póliza
individual o certificado de un colectivo:
o
Si el usuario modificó la información
del "plan de pago":
§
Si la fecha de efecto del registro coincide con la fecha de efecto de la
transacción, se actualiza la información contenida en la tabla de plan de pago
de aportes de prima (Per_Deposit).
§
Si la fecha de efecto del registro no coincide con la fecha de efecto de
la modificación:
·
Se actualiza el registro
correspondiente en la tabla de plan de pago de aportes de prima (Per_Deposit)
con el fin de anular el registro.
·
Se crean los registros
correspondientes en la tabla de plan de pago de los aportes de prima (Per_Deposit) según la información indicada en la sección
"Plan de pago". La fecha de efecto de este registro es igual a la fecha de
efecto de la transacción.
Información de la ilustración del valor póliza.
o
Si la fecha de efecto del registro
coincide con la fecha de efecto de la transacción, se actualiza la información
contenida en la tabla de “Ilustración del Valor póliza para las pólizas del tipo
VUL” (ProjectVul).
§
Si la fecha de efecto del registro no coincide con la fecha de efecto de
la modificación:
·
Se actualiza el registro
correspondiente en la tabla “Ilustración del Valor póliza para las pólizas del
tipo VUL”
(ProjectVul), con el fin de anular el
registro.
·
Se crea un registro un registro en la
tabla de “Ilustración del Valor póliza para las pólizas del tipo VUL”
(ProjectVul), según la información indicada en la sección
"Ilustración del valor póliza". La fecha de efecto de este registro es igual a
la fecha de efecto de la transacción.
o
Prima básica anual
o
Prima proyectada anual
o Prima proyectada según frecuencia de pago
·
Se actualiza el registro
correspondiente del archivo de ventanas asociadas a una póliza o certificado (Policy_Win) para indicar que la ventana en tratamiento tiene
contenido. Se actualiza de igual manera la variable de memoria que contiene la
selección de ventanas realizada por el usuario.
Este proceso valida:
Seguidamente llama al proceso de inversiones denominado Rutinas del proceso Unificado de Inversiones (Update_Chrg_Vil7002pkg) opción proyección (nOption = 3)
El proceso de Ilustración póliza (InsCalIlustration) calcula los meses desde la fecha de emisión hasta el límite de edad del producto y lo monta es un arreglo, donde:
- Busca la prima pactada como un aporte y verifica la frecuencia de pago de la tabla Plan de pago para los aportes (Per_Deposit).
- Verifica todos los cargos establecidos en la tabla Cargos a la cuenta en seguros de vida (Life_Load), según lo definido por la compañía de seguros, en un proceso denominado Ins_Cal_Charge dentro del Proceso, éstos se definen en la tabla de Tabla de tipo de cargos (Table7996), ya identificados éstos se cargan en un arreglo; estos cargos pueden ser:
- Pre cargos.
- Post cargos.
- Identifica si el cálculo de estos Pre cargos y Post cargos si es un Monto, Porcentaje o Rutina (InsRoutineCharges).
- Si para el producto se ha definido Pre cargos:
- Por cada mes de proyección genera un movimiento en la tabla Detalle de la ilustración por cada mes de proyección para las pólizas del tipo VNT (ProjectVul_Det)
- Si para el producto se ha definido Post cargos el modo de aplicar es el siguiente:
- Si es un abono se suma a la variable del VP y genera el movimiento en la tabla Detalle de la ilustración por cada mes de proyección para las pólizas del tipo VNT (ProjectVul_Det).
- Si es un cargo se resta a la variable del VP en la tabla Detalle de la ilustración por cada mes de proyección para las pólizas del tipo VNT (ProjectVul_Det).
Finalmente simula el aporte y al final del ciclo mensual aplica la rentabilidad del Valor Póliza con los valores acumulados, verifica el aniversario de la póliza para generar el año 1, 2, 3, cada vez que se cumple año, se insertan en la los totalizadores en la tabla Ilustración de pólizas de vida no tradicional (ProyectVul) y lo muestra en la proyección.
Título
|
Descripción
|
Moneda |
Se muestra la descripción corta de la moneda asociada a la póliza. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Frecuencia de pago |
Se muestra la frecuencia de pago de la póliza/certificado en tratamiento. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Sección - Prima mínima anual |
|
Concepto
|
Concepto de facturación por lo cual se va a cobrar la prima mínima anual, es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido |
Prima |
Sumatoria de la prima anual por cada concepto, es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido |
Prima convenida anual |
Se muestra la suma de las primas anualizadas de todas las coberturas asociadas a la póliza - certificado en tratamiento. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Valor póliza según prima pactada |
Es el monto de valor póliza según la prima pactada indicada. Este monto de valor póliza (ilustrado) corresponde al monto del valor póliza al final de la vigencia de la póliza. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Prima mínima |
Se muestra la prima mínima asociada a la póliza/certificado en tratamiento. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Rentabilidad neta proyectada |
Porcentaje de rentabilidad proyectada asociada a la póliza - certificado en tratamiento. Es utilizado para realiza la ilustración de la póliza |
Sección - Prima mínima s/frecuencia
|
|
Concepto
|
Concepto de facturación por lo cual se va a cobrar la prima mínima según la frecuencia de pago, es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido |
Prima |
Sumatoria de la prima según frecuencia por cada concepto, es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido |
Prima convenida según frecuencia de pago |
Monto de prima que el cliente debe pagar según la frecuencia de pago asociada a la póliza. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Aportes realizados |
Se muestra la sumatoria de todos los aportes realizados por el cliente hasta la fecha de ejecución del proceso. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Ejecutar ilustración |
Al seleccionar esta opción el sistema realiza el cálculo de la ilustración del valor póliza según las condiciones asociadas a la póliza - certificado en tratamiento. Además, muestra la información asociada a la ilustración del valor póliza en una ventana emergente (popup) en años pólizas, con los Siguientes campos |
Encabezado - Ilustración del Valor póliza |
Todos los campos contenidos en esta sección son mostrados por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Número de póliza / cotización / propuesta |
La información de esta sección se muestra según la cotización, propuesta, póliza o solicitud de endoso en tratamiento. |
|
Fecha de efecto de la transacción u operación que se realiza. |
Asegurado |
Muestra el código del cliente y nombre del asegurado principal de la cotización, propuesta, póliza o solicitud de endoso en tratamiento. |
Opción de indemnización |
Muestra la opción de indemnización que fue seleccionada para la póliza/certificado en tratamiento. |
Prima proyectada anual |
Se muestra la suma de las primas anualizadas de todas las coberturas asociadas a la póliza - certificado en tratamiento. |
Prima proyectada según frecuencia de pago |
Monto de prima que el cliente debe pagar según la frecuencia de pago asociada a la póliza. |
Parte repetitiva - Ilustración del Valor póliza |
Todos los campos de esta parte son mostrados por el sistema y no se puede cambiar su contenido |
Año Póliza |
Muestra el año de la póliza progresivamente desde el primero hasta el fin de su vigencia |
Edad |
Edad actuarial del asegurado |
Aporte |
Es el monto acumulado de los aportes años tras años |
Valor Póliza |
El valor póliza proyectado según los datos obtenidos |
Monto de rescate |
Monto proyectado de rescate al final de cada año póliza |
Monto asegurado |
Capital asegurado dependiendo de la opción de indemnización |
Valor póliza |
El valor póliza proyectado según los datos obtenidos |
Rescate |
Monto proyectado de rescate al final de cada año póliza |
Proyección mensual |
Al presionar en el símbolo se ejecuta una transacción emergente que permite visualizar la proyección mes a mes de cada año que sea seleccionado. |
|
|
|
Parte repetitiva - Plan de aportes |
En esta sección se indica el plan de pago de los aportes de prima (por año) que se desea asociar a la póliza - certificado en tratamiento. |
|
Permite seleccionar el plan de pago asociado a la póliza. |
|
Se indica el año inicial asociado al plan de pago que se define (rango inicial). |
|
Se indica el año final asociado al plan de pago que se define (rango final). |
|
Es el monto que el cliente desea pagar anualmente (aportes de prima), se muestra la prima proyectada asociada a la póliza - certificado en tratamiento. Si para la póliza - certificado en tratamiento tiene solo un rango de años en el "plan de pago" se habilita el campo para que el usuario indique el monto de prima proyectada anual para realizar la ilustración. Para este caso la ilustración del valor póliza se realizará asumiendo que el monto de prima proyectada anual indicado en este campo. Si para la póliza - certificado en tratamiento no tiene solo un rango de años en el "plan de pago" se deshabilita el campo "prima proyectada anual" y se muestra en este campo el valor de prima proyectada anual que corresponda del primer rango de años del plan de pago. |
Aporte mensual |
Al presionar en el símbolo de carpeta se ejecuta la ventana emergente que permite mostrar por año según los aportes convenidos |
Campo
|
Descripción
|
Error/adv |
Moneda
|
Debe existir el factor de cambio para la moneda de la póliza |
11237 |
Prima convenida anual
|
Si tiene valor, la prima debe ser mayor o igual a la prima básica anual |
60281 |
|
|
Debe estar lleno |
60282 |
|
|
Prima anual a pagar debe ser igual a la prima convenida |
90177 |
Prima proyectada según frecuencia de pago |
La prima debe ser mayor o igual a prima mínima definida a nivel de producto |
60279 |
|
|
Prima convenida según frecuencia debe ser mayor que la indicada por el producto |
80062 |
|
|
La prima proyectada debe ser menor o igual a la prima máxima anual |
80050 |
Parte repetitiva - Plan de aportes |
Períodos de aportes no cubren vigencia de la póliza |
60833 |
Parte repetitiva - Plan de aportes - Prima Convenida |
Debe estar lleno |
60831 |
|
|
El producto indicado en frecuencia única no permite incluir más primas |
90179 |
Parte repetitiva - Plan de aportes – Aporte mensual |
Debe estar lleno |
80166 |
|
|
El aporte inicial debe ser mayor o igual al definido en el producto |
80164 |
|
|
El aporte inicial debe indicarse como tipo de ahorro |
80186 |
|
|
Para cotizar con beneficio tributario se debe actualizar la renta del asegurado |
80190 |
|
|
Debe existir una tarifa para calcular el beneficio tributario |
80191 |