Fondos de inversión de la póliza

Función

Permite registrar o actualizar los fondos de inversión asociados a la póliza.

El sistema muestra los fondos asociados a el producto en tratamiento a fin de que el usuario seleccione los fondos a asociar a la póliza modificando los porcentajes de participación en cada uno de ellos, si el producto lo permite.

Efecto

Actualiza el registro correspondiente del archivo de ventanas asociadas a una póliza-certificado (policy_win) para indicar que la ventana en tratamiento tiene contenido. Se actualiza de igual manera la variable de memoria que contiene la selección de ventanas realizada por el usuario.

Actualiza el archivo de fondos de una póliza (funds_pol) tomando en cuenta la existencia previa del fondo asociado a la póliza:

• Si el fondo se encuentra seleccionado en la ventana y no está asignado a la póliza, se agrega un registro por cada cuenta origen registrada en la tabla TABLE5633, en el archivo de fondos asociados a la póliza (funds_pol) cuya fecha de efecto es la fecha de efecto de la transacción, .

• Si el fondo no se encuentra seleccionado en la ventana y está asignado a la póliza,

• Si la fecha de efecto de la transacción coincide con la fecha de efecto del registro o la transacción en ejecución corresponde a emisión, recuperación, solicitud o cotización, se elimina físicamente el registro correspondiente del archivo de fondos de la póliza (funds_pol).

• Si la fecha de efecto de la transacción NO coincide con la fecha de efecto del registro, se actualiza la fecha de anulación del registro correspondiente con la fecha de efecto de la transacción.

• Si el fondo se encuentra seleccionado en la ventana y está asignado a la póliza,

• Si la fecha de efecto de la transacción coincide con la fecha de efecto del registro o la transacción en ejecución corresponde a emisión, recuperación, solicitud o cotización, se actualiza el registro correspondiente del archivo de fondos de la póliza (funds_pol) con la información asociada al fondo seleccionado.

• Si la fecha de efecto de la transacción NO coincide con la fecha de efecto del registro,

• Se actualiza la fecha de anulación del registro correspondiente con la fecha de efecto de la transacción.

• Se agrega un registro en el archivo de fondos asociados a la póliza (funds_pol) cuya fecha de efecto es la fecha de efecto de la transacción.

Si la transacción en ejecución corresponde a "modificación" de la póliza/certificado,

• Se verifica cuántas veces se ha realizado una modificación de los fondos de inversión. En caso de que el número de modificaciones supere al máximo establecido en el diseñador de productos (máximo de redirecciones por póliza), se agrega un registro en la cuenta corriente del cliente (move_acc) correspondiente al cargo por redireccionamiento.

Si el producto no permite cambio de fondos,

• Todos los fondos mostrados deben ser asociados a la póliza.

• El porcentaje de inversión debe corresponder con el indicado en el diseñador de productos.

 

Si el producto no permite fondos , es decir, cuando el  porcentaje de inversión en  ahorros es 100% y no se permiten cambios de este porcentaje, esta ventana es colocada automáticamente con status "Con contenido".

Campos

Título	Descripción
Parte repetitiva
Sel	Si la línea está seleccionada este campo indica que el fondo queda asociado a la póliza en tratamiento.
Fondo	El sistema muestra la descripción de los fondos permitidos en el producto. El usuario no puede cambiar su contenido.
% mínimo	Indica el porcentaje mínimo de participación que debe tener la póliza en el fondo. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Participación	Indica el porcentaje de participación en el fondo. El sistema muestra los porcentajes de participación por defecto incluidos en el diseñador de productos y el usuario puede cambiar su contenido, siempre y cuando en el diseñador de productos se haya especificado que se pueden cambiar los fondos por defecto. La sumatoria de estos porcentajes debe ser 100 %.
Compañía	Rentabilidad proyectada estimada por la compañía.
Rentabilidad proyectada (%)
Mercado	Rentabilidad proyectada estimada por el mercado.

Validaciones

 

Campo	Descripción	Error/adv
Participación	Si el fondo está seleccionado, la participación debe estar llena	03402
	La suma de las participaciones debe ser igual al 100%	03070
	El porcentaje de participación no puede ser menor que el mínimo definido en el diseñador de productos	17004
	Si en el diseñador de productos se especificó que no se pueden cambiar los fondos, no se puede cambiar este valor	11128
	Si el producto o la póliza permite fondos, debe seleccionar al menos un fondo	11084
	El contenido del campo debe ser numérico	01937
	No debe aceptar más redirecciones de las permitidas por póliza en el diseñador de productos	17008
	Si el % de participación en cuentas de ahorro es igual a 100% no puede seleccionar ningún fondo	70108
	Si el producto no permite fondos, no se puede seleccionar ninguno	70159

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