Función general

Permite el traslado de la inversión efectuada en un fondo de inversión a otro fondo distinto. Se articula mediante la suscripción de un fondo tras el reembolso total o parcial de las participaciones de otro fondo, sin que en ningún momento el importe derivado del reembolso quede a disposición de inversor.

Información técnica

Formato: Página

Páginas asociadas
VI017_K	Traspaso de Fondos por porcentaje
VI017	Traspaso de Fondos por porcentaje

Efecto

Las pólizas de vida no tradicional que operan con fondos de inversión (p.ej.: Unit Linked),  ofrecen la posibilidad de que los clientes traspasen las inversiones efectuada en un fondos a otro u otros Fondos por porcentaje. Este tipo de producto ofrece esta flexibilidad con el fin de otorgarle a los clientes un mayor control en su inversión. No obstante, y por lo general , este tipo de operaciones acarrea un costo administrativo a ser pagado por el cliente, a través de un débito en la cuenta corriente de la póliza a la cual se le aplica al switches. En general las empresas permiten que los clientes realicen uno o dos traspasos sin costo, luego de lo cual, tienen un costo fijo.

El sistema muestra los fondos asociados a la póliza a fin de que el usuario seleccione aquellos a los cuales se va a modificar los porcentajes de participación. Es importante señalar que esta ventana no permite asociar nuevos fondos a la póliza, sino que el usuario debe modificar los porcentajes utilizando exclusivamente los fondos ya definidos. Para añadir un nuevo fondo a la póliza (o eliminar alguno), es necesario realizar una modificación de póliza, y utilizar la ventana "Fondos de Inversión" - (transacción VI006).

 

Notas para el programador

Colocar aquí el texto de la nota.

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Traspaso de fondos por porcentaje

(VI017_k)

Función

Permite ingresar los datos de la póliza a realizar el traspaso de fondos.

Campos

Título	Descripción
Ramo	Se indica el ramo al que pertenece la póliza en tratamiento. Valores según ramos comerciales definidos. Es mostrado por el sistema cuando la póliza/propuesta/solicitud/cotización indicada está registrada en el sistema
Producto	Producto al que pertenece la póliza en tratamiento. Es mostrado por el sistema cuando la póliza/propuesta/solicitud/cotización indicada está registrada en el sistema
Póliza	Número identificativo de la póliza en tratamient
Certificado	Número identificativo del riesgo en tratamiento dentro de la póliza. Sólo puede contener valor cuando se trate de un certificado asociado a una póliza colectiva
Fecha	Fecha de efecto  en la que se hace efectivo el cambio.
Traspaso por cuenta	Indica que el traspaso cuando son pólizas que corresponde a un producto de Ahorro previsional voluntario (APV).

Validaciones

Campo	Descripción	Error/Adv.
Ramo	Incluya el código del ramo	1022
Producto	Incluya el producto	1014
Póliza	Debe incluir el número de la póliza	3003

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Traspaso de fondos por porcentaje

(VI017)

Función

Colocar aquí la función

Efecto

Colocar aquí la descripción del efecto

Notas para el programador

Colocar aquí las notas para el programador

Campos

Título	Descripción
Cuenta	Código de la cuenta que se utiliza en el proceso de switches.
Desea generar solicitud
Aceptar	Permite aceptar la información ingresada en la ventana.
Cancelar	Permite cancelar la información ingresada en la ventana.
Venta	Datos asociados a la venta.
Fondo	El sistema muestra la descripción de los fondos permitidos en el producto. El usuario no puede cambiar su contenido
Benef Trib	Beneficio tributario asociado
Cuotas
Uf	Monto en unidad de fomento.
Porcentaje	Indica el porcentaje de la cuota a traspasar.
Compras	Datos asociados a la compra.
Detalle
Compra
Fondo	El sistema muestra la descripción de los fondos permitidos en el producto. El usuario no puede cambiar su contenido
Benef Trib
Porcentaje
Con Información

Validaciones

Campo	Descripción	Error/Adv.
Porcentaje	Debe seleccionar algún porcentaje para vender	81

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