Documentos solicitados

(VI021)

Función

Esta ventana tiene por finalidad mostrar la lista de los documentos que tiene que presentar el asegurado antes de emitir la póliza. El contenido de esta ventana es mostrado en forma automática por el sistema tomando como base la definición de los criterios de selección de riesgos y las características particulares de la póliza en emisión. El objetivo es mostrar al usuario una lista de documentos que deben ser solicitados al asegurado, hasta tanto el asegurado no presente los documentos a la compañía, la póliza no es emitida. En esta ventana existe la posibilidad de solicitar otros documentos (además de los solicitados según la definición de los criterios de selección de riesgo) debido a la evaluación que se le realiza a cada asegurado en la póliza.

Efecto

Se actualiza el archivo de ventanas asociadas a la póliza (policy_win) a fin de indicar que la ventana tiene contenido. Si alguno de los documentos requeridos por la compañía se encuentra en estado pendiente, rechazado o recibido, se actualiza la variable utilizada en la ventana de "fin de emisión" con el valor de "Faltan documentos" a fin de que la póliza quede en "Captura incompleta". Actualiza en el archivo de documentos solicitados de vida (life_docu) un registro por cada uno de los documentos existentes en la ventana, tomando en cuenta existencia previa del registro. A todos los documentos solicitados según los criterios de selección del riesgo se le actualiza el indicador "sRequest" para indicar que los mismos fueron solicitados "según los criterios de selección de riesgo" (valor 1), además se actualiza el campo "nCover" y "nModulec" con el valor "0" (no están asociados a ninguna cobetura). Si el documento no fue solicitado según los criterios de selección de riesgo se le actualiza el indicador "sRequest" con el valor "2". Los que se encuentran en el archivo y no están en la ventana, deben ser eliminados físicamente del archivo. Al eliminar un documento en la página (life_docu) se eliminan el documento de la tabla de "Documentos requeridos a un cliente" (doc_req_cli).

Notas para el programador

Las coberturas a contemplar para la solicitud de exámenes según el capital de la misma, deben encontrarse vigentes a la fecha de ejecución de la transacción.

La información se muestra a partir del archivo de criterios técnicos para la selección de riesgos de la póliza (life_p_speci), de no existir registros asociados a la póliza en esta tabla, se deben leer los criterios técnicos para la selección de riesgos del producto (life_speci). Se muestran todos los registros que cumplan con las siguientes condiciones:

El sexo del asegurado asociado a la cobertura en tratamiento debe ser igual al del registro de life_p_speci/ life_speci.

La edad del asegurado principal asociado a la cobertura en tratamiento debe estar comprendido en el rango de edades del registro de life_p_speci/ life_speci.

El capital total de la cobertura/asegurado debe estar comprendido en el rango de capitales del registro de life_speci.

Para calcular el capital total de la cobertura/asegurado, se deben sumar todos los capitales que tenga el asegurado para la misma cobertura (cover), considerando aquellos productos que formen cúmulo, es decir, que sumen capital para la cobertura (tabla Prod_AddCap). Se deben contemplar las propuestas de emisión pendientes y las pólizas vigentes a la fecha de efecto de la transacción, las cotizaciones de emisión no deben ser contempladas.

Para el cálculo del cúmulo, se deben tomar en cuenta las conversiones necesarias para expresar el cúmulo en la misma moneda en que se expresa el Capital Suscrito.

Si el producto es del tipo ‘Vida Colectivo’, el cúmulo debe calcularse según la cobertura en tratamiento y el ramo de reaseguro.

Si al mostrar la ventana se consiguen registros en life_p_speci o life_speci que correspondan con las condiciones antes indicadas, la ventana se marca como requerida.

Si al seleccionar la ventana no se consiguen registros en life_p_speci o life_speci que correspondan con las condiciones antes indicadas, se envía un mensaje de advertencia indicando que a la póliza no se le requiere la solicitud de documentos.

Esta ventana debe ser presentada después de la ventana de coberturas. Si no se ha incluido información en la ventana de coberturas, el usuario no puede seleccionar esta ventana.

Si la transacción efectuada es modificación y se trata de los productos de Vida especial y Vida tradicional, se deben seguir la siguiente lógica para pedir los exámenes:

Si quiere aumentar capital de fallecimiento se aplica la tabla de exigencias medicas.

Si quiere aumentar fallecimiento y además aumentar o incorporar otras como BMA o GMA también se aplica la tabla.

Si quiere incorporar o aumentar capital de GMA y/o BMA se utiliza el cuestionario de accidente.

Si el asegurado principal o alguna carga quiere incorporar Fullsalud se pide la declaración de cobertura Fullsalud.

Si el titular quiere aumentar el capital de fallecimiento e incorporar full salud entonces se aplica las exigencias por tabla.

Si el titular quiere aumentar el capital de fallecimiento e incorporar full salud para él y su familia entonces se aplica las exigencias por tabla y la declaración full salud para el grupo.

Si quiere incorporar full dental, la declaración correspondiente.

Si quiere incorporar Oncológico el cuestionario correspondiente.

Para SEV, Invalidez, EPP se pide DPS siempre que no modifique fallecimiento. De lo contrario la tabla de exigencias médicas.

Si aplica cálculo del LEG para la póliza (Campo 'sLeg', tabla 'policy')

Se debe verificar que el capital de la cobertura/asegurado sea mayor o igual al monto del Leg para la póliza (Campo nAmountLeg, tabla policy), de ser así, se debe aplicar la solicitud de documentos. Si el monto es menor, no se debe solicitar documento alguno para la cobertura/asegurado.

Si existen documentos pendientes a solicitar, se debe marcar la ventana de coberturas (CA014), como requerida.

Por cada examen solicitado al asegurado, se debe validar la existencia de una evaluación vigente para la fecha del proceso en tratamiento (Tabla Eval_Master), la cual se encuentre en estado aprobado y/o ‘En evaluación’, inicialmente se debe buscar que la evaluación se encuentra asociada la póliza/cliente en tratamiento, de no ser así, cualquiera que se encuentre vigente asociada el asegurado. El examen debe encontrarse vigente y aprobado, o liberado siempre y cuando la fecha de prorroga sea mayor a la fecha en tratamiento (Tabla Doc_req_cli). En caso de encontrarse rechazado el documento, debe mostrarse dicho estado en el documento en tratamiento.

Cuando se encuentren documentos en el módulo de evaluación, solicitados en esta ventana, se deberá mostrar su estado, vigencia y número de la evaluación.

Se debe validar no solicitar un mismo examen dos veces para el mismo asegurado, al menos que el examen existente se encuentre vencido.

Si el documento no está asociado al cliente, se debe colocar como fecha de “Solicitud”, la fecha del día, y además se debe crear un registro en la tabla de documentos solicitados a un cliente (doc_req_cli), al maestro de evaluaciones con el código del asegurado y el número de póliza en tratamiento (Eval_Master).

Si el documento está asociado al cliente, se realiza lo siguiente:

Se muestran información en los campos: Nº Evaluación, Fecha de solicitud, Fecha de recepción, Vigencia, Capital suscrito.

Se compara el capital suscrito asociado a la evaluación con el capital que se suscribe para la cobertura en tratamiento:

Si el capital de la cobertura es menor o igual al capital asociado a la evaluación, el sistema no debe volver a solicitar este documento al cliente (se muestra la información, pero no se coloca como pendiente de entregar para la póliza).

Si el capital de la cobertura es mayor al capital asociado a la evaluación, el sistema debe volver a solicitar este documento al cliente, y además se debe crear un registro en la tabla de documentos solicitados a un cliente (doc_req_cli), asociado a la evaluación del registro, en caso de no existir alguna, se debe crear en el maestro de evaluaciones con el código del asegurado y el número de póliza en tratamiento (Eval_Master)

Si la transacción efectuada es emisión de cotización, propuesta ó póliza, se debe ejecutar las siguientes verificaciones para determinar si se debe o no solicitar los exámenes médicos definidos en la tabla de exámenes solicitados aleatoriamente (Crit_sort).

Por cada exámen médico se debe:

Leer los segundo de la hora del servidor.
Leer el "contador" asociado al examen y multiplicarlo por los segundos leídos.
Dividir el resultado por dos (2).
Si la división es exacta, se debe solicitar el examen en tratamiento y marcar el mismo como solicitado (1)
Se debe incrementar el contador en uno.
Si para el momento de ejecución de la función, el examen ya estaba marcado como solicitado y el contador es distinto a la cantidad del grupo, solo se debe actualizar el contador y no aplicar el resto los pasos.
Si se incrementa el contador y este es mayor a la cantidad del grupo, se debe inicializar el contador en uno (1) y marcar el examen como NO solicitado (sSolic=2).
Si el examen a solicitar por la función, ya se encuentra entre la lista de solicitados por la tabla de “Criterios de selección de riesgo”, se debe ignorar la solicitud del examen de la función aleatoria.
Si el examen a solicitar por la función, no se encuentra entre la lista de solicitados por la tabla de “Criterios de selección de riesgo”, se debe validar (tal como se hace con el resto de los exámenes solicitados por la VI021), si el mismo ya ha sido pedido para el asegurado en el modulo de evaluación, de ser así se deben mostrar los datos correspondientes

Si el documento asociado tiene el indicador "sRequest" con el valor 1 (solicitado según criterios de selección de riesgo), no se habilita el campo "Sel" que permite eliminar el documento.

A todos los documentos que se agregan (mediante el botón de agregar) se le debe actualizar el indicador "sRequest" con el valor 2 (solicitado a peteición del usuario).

A todos los documentos que se muestran automáticamente por la ventana (según los criterios de selección de riesgo) se le debe actualizar el indicador "sRequest" con el valor 1 (solicitado según criterios de selección de riesgo).

El sistema muestra todos los documentos (doc_req_cli) que estén asociados a evaluaciones (eval_master) asociadas a la propuesta - póliza en tratamiento siempre y cuando el cliente asociado a la evaluación sea una figura diferente a "Contratante", "Intermediario", "Pagador" o "Beneficiario".

El estado de evaluación se actualiza en la tabla eval_master al aceptar la ventana.

En el procedimiento Insprevi021 se debe verificar si el asegurado al quien se solicita documentos tiene el indicador de continuidad cobertura y desde que fecha tiene dicha continuidad cobertura de manera de no solicitar los documentos correspondientes.

Campos

Título	Descripción
Nº Evaluación	Número de evaluación asociada al asegurado, donde fue solicitado el documento.
Estado de evaluación	Estado de evaluación asociado al asegurado. (Valores según tabla Table5572)
Parte repetitiva
Sel	Indica si la línea está seleccionada para eliminar (solo si el documento fue solicitado a petición del usuario).
Cliente	Código del asegurado asociado a la cobertura del registro. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. A la derecha se muestra el nombre del cliente.
Cúmulo	Monto del capital total de cúmulo para la cobertura/asegurado.
Documento	Bajo esta columna el sistema muestra todos los documentos que deben ser solicitados al asegurado para que se proceda con la emisión de la póliza. Es mostrado por el sistema en base a los criterios de selección incluidos en el Diseñador de Productos y el usuario no puede cambiar su contenido. Valores posibles según tabla 32.
Según el producto?	Si está seleccionado indica que el documento es solicitado según los criterios de selección de riesgo definidos en el producto y las condiciones de la póliza. En caso contrario, indica que el documento fue solicitado a petición del usuario. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Aprobar	Permite asignar el estado "aprobado/pendiente" al documento sin tener que abrir la página pop pup. Si el campo no está marcado y se selecciona, el sistema automáticamente asigna al documento el estado "aprobado" y como "fecha de recepción" se asigna la del día (según computador) Si el campo está marcado y se des-selecciona, el documento queda con estado "pendiente".
Fecha de recepción	Es la fecha en la que la compañía de seguros recibe el documento por parte del asegurado.
Estado	Estado en el que se encuentra el documento. Por defecto se muestra el valor de "Pendiente". Valores posibles según tabla 275.
Nota	Permite agregar una nota al registro de solicitud.
Vigencia	Fecha de vencimiento del examen.
Fecha Máxima de Recepción	Fecha hasta, permitida para recibir los exámenes.
Fecha de Prorroga	Fecha permitida para liberar temporalmente del examen al asegurado. Se habilita solo cuando el estado del examen es ‘Liberado’
Nº Evaluación	Número de evaluación asociada al asegurado, donde fue solicitado el documento. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Estado	Estado del documento solicitado en el módulo de Suscripción. (Valores según tabla Table275). Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Fecha de solicitud	Fecha en la que fue solicitado el documento en el módulo de evaluación. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar si contenido.
Fecha de recepción	Fecha en la que fue recepcionado el documento en el módulo de evaluación. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar si contenido.
Vigencia	Fecha de vigencia hasta del examen, según el módulo de evaluación. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar si contenido.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
	Si no se ha incluido información en la ventana de coberturas, el usuario no puede seleccionar esta ventana	03955
	Si no se consiguen registros en life_p_speci o life_speci se envía un mensaje de advertencia indicando que a la póliza no se le requiere la solicitud de documentos	03956
	La combinación cliente - documento no debe estar repetida para la póliza - certificado en tratamiento.	55734
Cliente	Debe incluir código de asegurado	2792
Documento	Indique el documento	1956
Fecha de Recepción	Si el estado del documento es "Aprobado" o "recibido", debe estar lleno	04101
	No puede ser mayor a la fecha de vigencia (es mostrado como advertencia)	30008
Estado	Si el campo "cliente" tiene información, debe estar lleno	55699
Fecha Máxima de Recepción	Fecha Máxima de Recepción no puede ser mayor a la vigencia del examen	55800
Fecha de Prorroga	Fecha de Prorroga no puede ser mayor a la vigencia del examen	55801

Otros Enlaces Relacionados

Mas información ver Índice.

Documentos solicitados

Función

Efecto

Notas para el programador

Campos

Título

Descripción

Nº Evaluación

Estado de evaluación

Parte repetitiva

Sel

Cliente

Cúmulo

Documento

Según el producto?

Aprobar

Fecha de recepción

Estado

Nota

Vigencia

Fecha Máxima de Recepción

Fecha de Prorroga

Nº Evaluación

Estado

Fecha de solicitud

Fecha de recepción

Vigencia

Validaciones

Campo

Descripción

Error/adv

Cliente

Documento

Fecha de Recepción

Estado

Fecha Máxima de Recepción

Fecha de Prorroga

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