Función general

Las pólizas de vida no tradicional que operan con fondos de inversión (p.ej.: Unit Linked), ofrecen la posibilidad de que los clientes modifiquen el esquema de inversión original. Esto es, modifcar la forma en que se distribuyen las contribuciones de dinero enviada por los clientes. Este tipo de producto ofrece esta flexibilidad con el fin de otorgarle a los clientes un mayor control en su inversión. No obstante, y por lo general , este tipo de operaciones acarrea un costo administrativo a ser pagado por el cliente, a través de un débito en la cuenta corriente de la póliza a la cual se le aplica la redirección. En general las empresas permiten que los clientes realicen una o dos redirecciones sin costo, luego de lo cual, tienen un costo fijo.

 

Esta transacción permite modificar el esquema de inversión de una póliza/certificado, aplicando los cargos asociados a dicha operación de redirección, en función a lo establecido en el Diseñador de Productos para el producto en tratamiento. La ventana controla además que si i el producto no admite redirección, el usuario no puede completar la operación.

El sistema muestra los fondos asociados a la póliza a fin de que el usuario seleccione aquellos a los cuales se va a modificar los porcentajes de participación. Es importante señalar que esta ventana no permite asociar nuevos fondos a la póliza, sino que el usuario debe modificar los porcentajes utilizando exclusivamente los fondos ya definidos. Para añadir un nuevo fondo a la póliza (o eliminar alguno), es necesario realizar una modificación de póliza, y utilizar la ventana "Fondos de Inversión" - (transacción VI006).

Información técnica

Formato: Página


Páginas asociadas
VI7002_k	Clave para redirección
VI7002	Redirección

Efecto

• Actualiza el archivo de fondos de una póliza (funds_pol):
 
• Si la fecha de efecto de la transacción coincide con la fecha de efecto del registro, se actualiza el registro correspondiente del archivo de fondos de la póliza (funds_pol) con la información asociada al fondo seleccionado.
 
• Si la fecha de efecto de la transacción NO coincide con la fecha de efecto del registro:
 

• Se actualiza la fecha de anulación del registro correspondiente con la fecha de efecto de la transacción.
 

• Se agrega un registro en el archivo de fondos asociados a la póliza (funds_pol) cuya fecha de efecto es la fecha de efecto de la transacción.
 

• Se verifica cuántas veces se ha realizado una modificación de los fondos de inversión. En caso de que el número de modificaciones supere al máximo establecido en el diseñador de productos (máximo de redirecciones por póliza), se realiza un cargo (débito) en la cuenta corriente de la póliza (ul_move_acc_pol) y se actualiza (disminuye) su saldo en el maestro de cuenta corrientes (ul_curr_acc_pol). Posteriormente se  "venden" unidades de la póliza para pagar el costo de la redirección (ver rutina general de "venta" de unidades: Ins_sell_units).

• Se debe generar un movimiento en la historia de la póliza por concepto de redirección y actualizar el la fecha de última modificación de la póliza/certificado (dChangDat)..ssss

Clave para redirección

(VI7002_k)

Función

Permite capturar los campos clave para obtener la póliza/certificado a la cual se la aplica la operación de redirección

Campos

Título	Descripción
Ramo	Código del ramo al que pertenece la póliza a tratar. Valores según ramos comerciales definido.
Producto	Producto al que pertenece la póliza o certificado a tratar
Póliza	Corresponde al número de póliza a la cual se le va a realizar el rescate
Certificado	Número de certificado dentro de un colectivo. Si la póliza es individual, este campo se deja en cero. Si es colectiva, es requerido
Fecha	Fecha que el sistema toma para generar la redirección.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
Ramo	Debe estar lleno	01012
Producto	Debe estar lleno	01014
	Debe corresponder al ramo de vida o combinado., y la clase de producto debe ser Unit Linked o Universal Life	03403
Póliza	Debe estar lleno	03003
	Debe corresponder a una póliza válida.	03001
	Debe tener valor de saldo en la cuenta de la póliza	70040
	No debe estar anulada.	03098
	No debe estar en captura incompleta	03720
	El producto asociado a la póliza debe permitir la realización de la transacción.	70063
Certificado	Debe estar lleno	03006
	No debe estar anulado.	03099
	No debe estar en captura incompleta	750044
	Debe corresponder a un certificado válido.	03010

.

.

Redirección

(VI7002)

Función

Permite modificar el esquema de inversión de la póliza, asignando nuevos valores en los procentajes de participación.

Campos

Título	Descripción
Parte repetitiva
Fondo	El sistema muestra la descripción de los fondos permitidos en el producto. El usuario no puede cambiar su contenido.
Participación	Indica el porcentaje de participación en el fondo. El sistema muestra los porcentajes de participación por defecto incluidos en el diseñador de productos y el usuario puede cambiar su contenido, siempre y cuando en el diseñador de productos se haya especificado que se pueden cambiar los fondos por defecto. La sumatoria de estos porcentajes debe ser 100 %.
% mínimo	Indica el porcentaje mínimo de participación que debe tener la póliza en el fondo. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Portafolio Activo	Indica si el portafolio esta activo para invertir.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
Participación	Si el fondo está seleccionado, la participación debe estar llena.	03402
	La suma de las participaciones debe ser igual al 100%	03070
	El porcentaje de participación no puede ser menor que el mínimo definido en el diseñador de productos.	17004
	Si en el diseñador de productos se especificó que no se pueden cambiar los fondos, no se puede cambiar este valor	11128
	El contenido del campo debe ser numérico.	1937
	No debe aceptar más redirecciones de las permitidas por póliza en el diseñador de productos.	70069

 Otros Enlaces Relacionados

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