Información del recibo

Notas para el programador

La información a mostrar en la ventana depende del recibo que el usuario seleccione. Por defecto se muestra la información correspondiente al primer recibo generado.

En caso de que la póliza tenga más de una moneda asociada, antes de presentar la ventana se muestra la información asociada a la primera moneda que se consiga para la póliza, en caso contrario se muestra la información del recibo generado en la moneda local.

Para calcular el desglose de prima del recibo en tratamiento se toman en cuenta las siguientes condiciones:

• Cada elemento del vector de trabajo para el desglose de prima debe tener asociado el cliente asociado a cada cobertura.

• El ramo de reaseguro a tomar en cuenta para actualizar el mismo en el desglose de la prima, es el indicado en la tabla de coberturas de la póliza - certificado (cover.nBranch_rei).

• Cada elemento que sea generado en el vector de trabajo del desglose de prima debe tener asociado un número identificativo dentro del vector (nId_bill). El número identificativo es inicializado en "1" por cada asegurado diferente asociado al vector de trabajo.

• Si el desglose de prima corresponde a cobertura, se actualiza el indicador de "suma para impuesto" (sAddtax) según la cobertura del producto asociada (información del archivo gen_cover o life_cover) y el campo que indica si la cobertura suma para impuesto (sAddtaxin).

• Si el desglose de prima corresponde a recargo, descuento o impuesto se realiza lo siguiente:

• Por cada desglose de prima involucrado en el calculo del recargo, descuento o impuesto en tratamiento, se genera un nuevo elemento en el vector de trabajo de desglose de prima. El código de cliente del nuevo elemento a crear se toma del código de cliente asociado al desglose de prima que se procesa.

• Se busca el número identificativo de desglose (nId_bill) del elemento en el vector de trabajo sobre el cual se realiza el calculo (condiciones de calculo del recargo, descuento o impuesto). Además, se debe tomar en cuenta el código de ramo contable, reaseguro y estadístico del elemento relacionado.

A continuación se indica un ejemplo donde se ilustra el cálculo que se realiza y los elementos que son generados en el vector de trabajo del desglose de prima. Se tiene un producto con las siguientes condiciones:

Asegurados:

• Pedro Pérez (AS1)
• Maria de Pérez (AS2)
• Jose Pérez (AS3)

Coberturas:

• Cobertura I (C1) “Afecta”
• Cobertura II (C2) “Exenta”
• Cobertura III (C3) “Afecta”

Recargo, Descuento e Impuesto:

• Descuento I (D1), el cual se aplica sobre “C1 y C2”.
• Recargo II (R2), el cual se aplica sobre “C1, C2 y D1”.
• Impuesto IVA (I1), el cual se aplica sobre “C1, C3, D1, R2”.

Se emite una póliza para este producto, con los siguientes valores:

• Coberturas por asegurados:

Para el asegurado "Pedro Pérez":

Cobertura I por 100

Cobertura II por 50

Cobertura III por 25

Para el asegurado "Maria de Pérez":

Cobertura II por 40

Cobertura III por 10

Para el asegurado "Jose Pérez":

Cobertura III por 5

• Descuento I 10 %.
• Recargo II 5 %.
• Impuesto IVA 18 %.

Los registros en el vector de trabajo de desglose de prima serían:

 

Asegurado	Id	Tipo de desglose	Código	Id-Relacionado	Afecto/Exento	Concepto de facturación	Prima
AS1	1	Cobertura	C1		Afecto	1	100
AS1	2	Cobertura	C2		Exento	1	50
AS1	3	Cobertura	C3		Afecto	1	25
AS1	4	Descuento	D1	1	Afecto	2	10
AS1	5	Descuento	D1	2	Exento	2	5
AS1	6	Recargo	R2	1	Afecto	3	5
AS1	7	Recargo	R2	2	Exento	3	2,5
AS1	8	Recargo	R2	4	Afecto	3	0,5
AS1	9	Recargo	R2	5	Exento	3	0,25
AS1	10	Impuesto	I1	1		4	18
AS1	11	Impuesto	I1	3		4	4,5
AS1	12	Impuesto	I1	4		4	1,8
AS1	13	Impuesto	I1	6		4	0,9
AS1	14	Impuesto	I1	8		4	0,09
AS2	1	Cobertura	C2		Exento	1	40
AS2	2	Cobertura	C3		Afecto	1	10
AS2	3	Descuento	D1	1	Exento	2	4
AS2	4	Recargo	R2	1	Exento	3	2
AS2	5	Recargo	R2	3	Exento	3	0,2
AS2	6	Impuesto	I1	2		4	1,8
AS3	1	Cobertura	C3		Afecto	1	5
AS3	2	Impuesto	I1	1		4	0,9

Para conseguir el monto de cada uno de los conceptos de facturación a mostrar, se deben acumular los montos de prima y capital de los registros existentes en el archivo de detalle de prima (detail_pre) asociados al recibo y moneda en tratamiento cuyo código de concepto de facturación sea el mismo.

Para obtener el área de seguro se realiza lo siguiente: Si el tipo de producto asociado a la póliza-certificado es "Vida", el área de seguro que corresponde al recibo es "Vida" (nInsur_area = 2), en caso contrario el área de seguro del recibo es "General" (nInsur_area = 1).

NOTA: Para realizar todos los cálculos de cada desglose de prima, se deben utilizar variables de máxima precisión para tratar de minimizar los problemas de redondeo.

Sí la póliza es colectiva y el indicador en el archivo de comisiones es “Intermediario de la póliza” (commission) se debe buscar el intermediario asociado al certificado 0 (póliza matriz) sí por el contrario, el indicador en el archivo de comisiones es “Intermediarios permitidos” (commission) se debe buscar el intermediario asociado al certificado en tratamiento.

Siempre se debe calcular y actualizar la prima anualizada a nivel de la póliza, no sólo cuando se trate de una frecuencia de pago en "cuotas".

Para el cálculo de los recargos, descuentos e impuestos, se debe considerar el módulo de la cobertura al realizar la lectura de las condiciones de cálculo de estos itemes (dsex_condi).

Para la frecuencia "8-cuotas" se efectuará el cálculo como si la frecuencia fuese única.

Si el tipo de producto es "Rentas vitalicias" se debe considerar:

NO se debe realizar el cálculo de los recargos/descuento/impuestos, es decir, se debe saltar esta rutina.

NO realizar el cálculo de prima a cobrar por cada una de las coberturas asociadas a la póliza – certificado, en su lugar buscar el monto de prima cotizada para cada uno de los conceptos que corresponda a la póliza en tratamiento. El monto del recibo sería el monto de prima cotizada.

El sistema debe mostrar todos los recibos generados por el sistema, de la misma manera que actualmente se realiza cuando el sistema genera más de un recibo en diferentes monedas.

El indicador de recibo generado se debe actualizar de la siguiente forma:

“cuenta individual”, si el concepto en tratamiento corresponde a Cuenta individual”.

“Bono de reconocimiento”, si el concepto en tratamiento corresponde a Bono de reconocimiento.

 “Complemento de Bono de reconocimiento”, si el concepto en tratamiento corresponde a Complemento de Bono de reconocimiento.

“Bono exonerado político y adicional”, si el concepto en tratamiento corresponde a Bono exonerado político y adicional.

“Prima renta privada”, si el concepto en tratamiento corresponde a prima renta privada.

 Al crear el recibo se debe considerar que el mismo debe tener el cobrador indicado en la póliza (certificat.collector) en la ventana de datos para la facturación (CA004).

Cuando la fecha de próxima facturación menos la fecha “Desde” de la póliza/certificado es menor a un mes, se debe generar un recibo proporcional al Nº de días representados por la diferencia de dichas fechas.

Ejemplo:

Recibos(Vida)
Desde                    Hasta
15/01/2003       31/01/2003 (1er recibo)

Recibos(Grales)
Desde                    Hasta
15/01/2003       01/02/2003 (1er recibo)

En caso contrario:

Recibos(Vida)
Desde                    Hasta
15/01/2003       14/02/2003
15/02/2003       14/03/2003
...
15/12/2003       14/01/2004

Recibos(Grales)
Desde                    Hasta
15/01/2003       15/02/2003
15/02/2003       15/03/2003
...
15/12/2003       15/01/2004

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