Información del recibo

Función

Esta ventana se utiliza sólo en los procesos de: emisión, recuperación o solicitud y permite generar y mostrar el(los) recibo(s) correspondientes a la póliza o solicitud en tratamiento.

Este proceso realiza los cálculos que permiten conseguir la prima anual del certificado en tratamiento. Se ejecuta justo antes de la ventana de información del recibo. El proceso se realiza una vez por cada moneda involucrada en la póliza.

El sistema emite un recibo por cada moneda involucrada en la póliza o emite un solo recibo en moneda local, esto se establece en las opciones de instalación del módulo de cobranzas.

Se realiza un ciclo para calcular el recibo en cada una de las monedas asociadas a la póliza.

Efecto

• Calcula la vigencia del recibo en base a la fecha de efecto de la póliza o certificado y la frecuencia de pago. Si se trata de la emisión de un certificado de vigencia simultánea, se toma en cuenta además el vencimiento de la póliza matriz. Si la transacción en tratamiento corresponde a propuesta/cotización de renovación, la fecha de inicio del recibo corresponde a la fecha de efecto del movimiento y la fecha hasta es de acuerdo a la frecuencia de pago  de la póliza .

• Si la transacción en tratamiento corresponde a propuesta/cotización de renovación, y el registro en tratamiento corresponde a un certificado, la fecha de inicio del movimiento pendiente por facturar corresponde a la fecha de efecto del movimiento y la fecha hasta es de acuerdo a la frecuencia de pago  de la póliza .

• Si la transacción en tratamiento corresponde a emisión, re-emisión, recuperación de póliza/certificado o cotización/propuesta de emisión, y se trata de una póliza de vida, se debe calcular la vigencia del recibo en base a la fecha de efecto de la póliza o certificado y la vigencia hasta corresponde a la fecha de próxima refacturación calculada para la póliza. Si se trata de la emisión de un certificado de vigencia simultánea, se toma en cuenta además el vencimiento de la póliza matriz. Si la transacción en tratamiento corresponde a propuesta/cotización de renovación, la fecha de inicio del recibo corresponde a la fecha de efecto del movimiento mas un día y la fecha hasta es de acuerdo a la frecuencia de pago de la póliza menos un día.

• Calcula la fecha máxima de cancelación del recibo de la siguiente manera: fecha de cancelación = fecha de efecto del recibo + días para la cancelación (incluida a nivel de datos para la facturación del certificado en tratamiento).

• Calcula la fecha límite de pago del recibo de la siguiente manera:

• Se lee el archivo de certificados (certificat) para buscar el día de pago correspondiente a la póliza-certificado.

• Según el día de pago indicado, la fecha límite de pago se obtiene sustituyendo el día de la fecha de inicio de vigencia del recibo con el día de pago encontrado. Solo si la fecha resultante es menor o igual a la fecha de inicio de vigencia del recibo, a la fecha límite de pago calculada se le suma un mes.

• Si el tipo de producto es "vida" y la clase de producto es "Vida especial", se procede de la siguiente manera:

• Se obtiene el monto de prima anual según el año en que se encuentra la póliza (1) y la información almacenada en la tabla de plan de pago de aportes (per_deposit).

• Consigue los factores (multiplicador y divisor) a utilizar para obtener los montos a cobrar

• Se lee la tabla de frecuencias de pago permitidas para el producto (pay_fracti) según la frecuencia de pago asociada a la póliza en tratamiento.

• Se obtiene el factor a aplicar a la prima según la frecuencia de pago: Multiplicador = Factor según frecuencia de pago, Divisor = 1

Se actualiza el vector de trabajo que contiene el desglose del recibo en base a la prima anual la forma de pago de la póliza: Monto de prima a cobrar = (Monto de prima anual * multiplicador ) / divisor.

No se realizan cálculos de recargos/descuentos/impuestos.

No se realiza ningún cálculo de comisión.

Calcula el monto de prima neta a cobrar en el recibo, el cual es la sumatoria de los elementos contenidos en el vector de desglose de recibo.

Proceso en tratamiento: Emisión de póliza individual, emisión de certificado con recibo por certificado, recuperación, solicitud de póliza individual o certificado con recibo por certificado: Un recibo para la totalidad de las monedas (opciones de instalación de cobranzas):

• Se aplica el factor de cambio a los conceptos incluidos en el vector de desglose de prima del recibo, comisiones e impuestos, a fin de obtener los montos correspondientes en moneda local.

• Se acumulan los montos en moneda local en el vector de desglose en moneda local (de creación de recibo) a fin de ir obteniendo los totales del recibo.

• Cuando se está procesando la última moneda asignada a la póliza, se procede a la creación del recibo:

• Se verifica la existencia previa de un recibo asociado a la póliza o certificado en tratamiento.

• Si es de tipo individual, se verifica en el archivo de recibos (premium) si existe un recibo asociado a la póliza en tratamiento, en caso de existir, se asigna a la variable que contiene el número de recibo y se elimina la información asociada al recibo (premium, detail_pre, premium_mo).

• Si es un certificado de un colectivo, se verifica en el archivo de certificados de un recibo (premium_ce) la existencia de un registro asociado a la póliza o certificado en tratamiento, en caso de existir, se asigna a la variable que contiene el número de recibo y se elimina la información asociada al recibo (premium, detail_pre, premium_mo, premium_ce).

• Si en el proceso anterior no se consigue un recibo asociado a la póliza o certificado en tratamiento, se realiza la lectura del archivo numerador (numerator) a fin de conseguir el próximo número de recibo a asignar. Se incrementa en 1 el valor conseguido, se actualiza en el archivo y se asigna a la variable que contiene el número de recibo.

• Genera un registro en el archivo de recibos (premium) con la información general del recibo, y se actualiza el número de certificado en tratamiento. El recibo a crear debe incluir la marca de "recibo de aporte".

• Genera un registro en el archivo de detalle del recibo (detail_pre) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima. El cliente a tomar en cuenta es el asegurado principal asociado a la póliza - certificado en tratamiento.

• Genera un registro en el archivo de movimientos de recibos (premium_mo) dejando constancia de la "creación de un recibo".

• Si se está realizando la emisión del certificado de un colectivo, se genera un registro en el archivo de certificados de un recibo (premium_ce) correspondiente al certificado en tratamiento.

Proceso en tratamiento: Emisión de póliza individual, emisión de certificado con recibo por certificado, recuperación, solicitud de póliza individual, emisión de certificado con recibo por certificado: Un recibo para cada una de las monedas incluidas en la póliza (opciones de instalación de cobranzas):

• Se verifica la existencia previa de un recibo asociado a la póliza o certificado en tratamiento.

• Si es de tipo individual, se verifica en el archivo de recibos (premium) si existe un recibo asociado a la póliza y código de moneda en tratamiento, en caso de existir, se asigna a la variable que contiene el número de recibo y se elimina la información asociada al recibo (premium, detail_pre, premium_mo).

• Si es un certificado de un colectivo, se verifica en el archivo de certificados de un recibo (premium_ce) la existencia de un registro asociado a la póliza o certificado y moneda en tratamiento, en caso de existir, se asigna a la variable que contiene el número de recibo y se elimina la información asociada al recibo (premium, detail_pre, premium_mo, premium_ce).

• Si en el proceso anterior no se consigue un recibo asociado a la póliza o certificado en tratamiento, se realiza la lectura del archivo numerador (numerator) a fin de conseguir el próximo número de recibo a asignar. Se incrementa en 1 el valor conseguido, se actualiza en el archivo y se asigna a la variable que contiene el número de recibo.

• Genera un registro en el archivo de recibos (premium) con la información general del recibo, y se actualiza el número de certificado en tratamiento. El recibo a crear debe incluir la marca de "recibo de aporte".

• Genera un registro en el archivo de detalle del recibo (detail_pre) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima. El cliente a tomar en cuenta es el asegurado principal asociado a la póliza - certificado en tratamiento.

• Genera un registro en el archivo de movimientos de recibos (premium_mo) dejando constancia de la "creación de un recibo".

• Si se está realizando la emisión del certificado de un colectivo, se genera un registro en el archivo de certificados de un recibo (premium_ce) correspondiente al certificado en tratamiento.

Proceso en tratamiento: emisión de certificados con recibos por póliza, recuperación o solicitud de certificados con recibos por póliza: Un recibo para la totalidad de las monedas (opciones de instalación de cobranzas):

• Se aplica el factor de cambio a los conceptos incluidos en el vector de desglose de prima del recibo, comisiones e impuestos, a fin de obtener los montos correspondientes en moneda local.

• Se acumulan los montos en moneda local en el vector de desglose en moneda local (de creación de recibo) a fin de ir obteniendo los totales del recibo.

• Cuando se está procesando la última moneda asignada a la póliza, se procede a la creación del movimiento pendiente por facturar:

• Se verifica la existencia del movimiento pendiente por facturar (out_moveme) asociado al certificado en tratamiento. En caso de existir, se actualiza con la información general del recibo y se elimina la información asociada al movimiento existente en el archivo de detalle de prima pendiente por facturar (out_premiu), en caso contrario se genera un registro en el archivo de movimientos pendientes por facturar (out_moveme) con la información general del recibo.

• Genera un registro en el archivo de detalle de la prima pendientes por facturar (out_premiu) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima. El cliente a tomar en cuenta es el asegurado principal asociado a la póliza - certificado en tratamiento.

Proceso en tratamiento: emisión de certificados con recibos por póliza, recuperación o solicitud de certificados con recibos por póliza: Un recibo para cada moneda de la póliza (opciones de instalación de cobranzas):

• Se verifica la existencia del movimiento pendiente por facturar (out_moveme) asociado al certificado y moneda en tratamiento. En caso de existir, se actualiza con la información general del recibo y se elimina la información asociada al movimiento existente en el archivo de detalle de prima pendiente por facturar (out_premiu), en caso contrario se genera un registro en el archivo de movimientos pendientes por facturar (out_moveme) con la información general del recibo

• Genera un registro en el archivo de detalle de la prima pendientes por facturar (out_premiu) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima. El cliente a tomar en cuenta es el asegurado principal asociado a la póliza - certificado en tratamiento.

Proceso en tratamiento: Cotización/propuesta de póliza individual o certificado de un colectivo, cotización/propuesta de renovación de una póliza individual o certificado de un colectivo : Un recibo para la totalidad de las monedas (opciones de instalación de cobranzas):

• Se aplica el factor de cambio a los conceptos incluidos en el vector de desglose de prima del recibo, comisiones e impuestos, a fin de obtener los montos correspondientes en moneda local.

• Se acumulan los montos en moneda local en el vector de desglose en moneda local (de creación de recibo) a fin de ir obteniendo los totales del recibo.

• Genera un registro en el archivo de recibos (premium) con la información general del recibo.

• Genera un registro en el archivo de detalle del recibo (detail_pre) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima. El cliente a tomar en cuenta es el asegurado principal asociado a la póliza - certificado en tratamiento.

Proceso en tratamiento: Cotización/propuesta  de póliza individual o certificado de un colectivo, cotización/propuesta de renovación de una póliza individual o certificado de un colectivo: Un recibo para cada una de las monedas de la póliza (opciones de instalación de cobranzas):

• Genera un registro en el archivo de recibos (premium) con la información general del recibo.

• Genera un registro en el archivo de detalle del recibo (detail_pre) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima. El cliente a tomar en cuenta es el asegurado principal asociado a la póliza - certificado en tratamiento.

• Si el tipo de producto es "vida" (y la clase de producto es diferente de "Vida especial"), o el tipo de producto es "generales", se procede de la siguiente manera:

• Calcula el desglose de prima del recibo en base a las coberturas / asegurados asociadas a la póliza-certificado en tratamiento (en la moneda en tratamiento).

• Consigue los factores (multiplicador y divisor) a utilizar para obtener los  montos a cobrar

• Si en la información general de la póliza se indica que la prima se calcula en base a la tabla de corto plazo:

• Se consigue el registro correspondiente en la tabla de corto plazo (tab_short), según duración de la póliza/certificado  (campo CERTIFICAT.NDURATION ) y los meses que han transcurrido o quedan por transcurrir.

multiplicador = %corto plazo de seguro de la tabla
divisor = 100

• Si en la información general de la póliza se indica que la prima se calcula en base a prorrateo:

• Se calcula la cantidad de días existentes entre la fecha de efecto y la fecha de vencimiento de la póliza o certificado

multiplicador = Cantidad de días de duración de la póliza o certificado
divisor = 365

• Si en la información general de la póliza no se indica que la prima se calcula en base a prorrateo ni a corto plazo:

• Se consigue la cantidad de meses que representa la forma de pago:

Forma de pago:

 

Anual ó Único	12 meses
Semestral	6 meses
Trimestral	4 meses
Bimestral	2 meses
Mensual	1 mes
Cuotas	12 meses

 

Multiplicador = Cantidad de meses según frecuencia de pago
Divisor = 12

Se actualiza el vector de trabajo que contiene el desglose del recibo en base a la prima anual de cada cobertura / asegurados y la forma de pago de la póliza:

Monto de prima a cobrar = (Monto de prima anual de la cobertura * multiplicador ) / divisor

• Aplica los recargos y/o descuentos seleccionados para la póliza:

• Se calcula el monto de recargo/descuento tomando en cuenta la base de cálculo especificada en la tabla de recargos/descuentos (disco_expr)

• Si el recargo/descuento aplica sobre una cobertura:

Monto de recargo/descuento = prima a anual de la cobertura * %recargo/descuento + monto de recargo/descuento

• Si el recargo/descuento aplica sobre un recargo/descuento/impuesto:

Monto de recargo/descuento = monto anual del recargo/descuento/impuesto * %recargo/descuento + monto de recargo/descuento

• Actualiza el vector de trabajo correspondiente al desglose del recibo, para agregar el monto de recargo/descuento

Monto de recargo/descuento a facturar = (Monto de recargo/descuento * multiplicador) / divisor

• Calcula el monto de prima neta a cobrar en el recibo, el cual es la sumatoria de los elementos contenidos en el vector de desglose de recibo (coberturas y recargos/descuentos).

• Por cada concepto de facturación incluido en el vector de desglose de prima, se consigue el porcentaje de comisión, el monto de comisión asociado y el monto de comisión separada en comisión afecta y exenta. La sumatoria de los  montos parciales de comisión da la comisión total del recibo.

• El porcentaje de comisión se obtiene de la siguiente manera:

• Cada uno de los intermediarios con participación en la comisión que se encuentran en el archivo de intermediarios de la póliza (commission), tiene asociado un cuadro de comisión para ramos generales y otro cuadro de comisión para el ramo de vida.

• Si la póliza pertenece a un producto de ramos generales, se consigue el registro correspondiente al cuadro de comisión de ramos generales del agente, ramo, producto y concepto de facturación. Además se debe tomar en cuenta la cobertura, el plan (módulo), vía de pago , la duración del seguro y el mes inicial y final de la vigencia de la póliza para el que aplica la comisión. Del registro obtenido se puede obtener un porcentaje de comisión o un monto fijo de comisión. Si se trata de un monto fijo, el detalle de la apertura de la comisión y las actualizaciones a realizar se explican mas adelante en esta sección, si se trata de un porcentaje de comisión y se aplica a la prima del concepto de facturación para obtener la comisión parcial:

 Monto de comisión parcial = prima del concepto de facturación * %comisión de la tabla * %participación del intermediario

El parámetro duración del seguro se obtiene a partir de la tabla certificat en el campo NDURATION, es muy importante seleccionar el registro correspondiente al certificado en tratamiento. Para el caso particular de este parámetro, la búsqueda en det_comgen debe realizase obteniendo el registro cuya duración det_comgen.NDURATION sea mayor o igual a certificat.NDURATION y además que la diferencia  entre det_comgen.NDURATION y certificat.NDURATION sea la mas pequeña. Esta búsqueda debe resultar en máximo un registro.

• Si la póliza pertenece a un producto de vida, se consigue el registro correspondiente al cuadro de comisión de vida del agente y ramo, producto y año de vigencia de la póliza. Adicionalmente, se debe tomar en cuenta que las tablas de comisiones de vida pueden estar detalladas por cobertura y plan (módulo), además de contemplar un rango de años de duración de la póliza, la vía de pago y el canal de ventas. Del registro obtenido se puede obtener un porcentaje de comisión o un monto fijo de comisión. Si se trata de un monto fijo, el detalle de la apertura de la comisión y las actualizaciones a realizar se explican mas adelante en esta sección, si se trata de un porcentaje de comisión se aplica a la prima del concepto de facturación para obtener la comisión parcial:

Monto de comisión parcial = prima del concepto de facturación * %comisión de la tabla * %participación del intermediario

Si el monto de la prima del concepto de facturación es "Afecta", entonces: Monto de comisión afecta = prima del concepto de facturación afecta * %comisión de la tabla * %participación del intermediario

Si el monto de la prima del concepto de facturación es "Exenta", entonces: Monto de comisión exenta = prima del concepto de facturación exenta * %comisión de la tabla * %participación del intermediario

• Si el intermediario en tratamiento es de tipo "Contratante-Banco", entonces para obtener su comisión, se lee la tabla de comisiones de contratantes (commiss_agree) para obtener la comisión correspondiente. Para realizar esta lectura se necesita el código de cliente del intermediario (banco), el número del convenio y la fecha de efecto de la póliza.

• Si se trata de una comisión representada en un monto fijo se calcula la apertura de la misma en afecto, exento, iva. A continuación se presenta un ejemplo explicando este caso:

• Se tiene una comisión ingresada al sistema como un monto fijo (CA024)
• Supongamos que el monto de comisión ingresado es de $1000 y la prima de la póliza correspondiente a $5000.
• Primero se calcula el porcentaje que representa el monto de comisión sobre la prima total:

 
$1000  *  100/ $5000  = 20%

• Se aplica el porcentaje obtenido anteriormente a la parte afecta de la prima y luego a la exenta para obtener la comisión afecta y la exenta (por cada registro del desglose de prima que corresponda calcular comisión):

Prima afecta: $4000
Comisión afecta = $4000 * 20% = 800

Prima exenta: $1000
Comisión exenta = $1000 *20% = 200

• Al verificar, esto debe corresponder con el monto inicial de comisión: 800 + 200 = 1000

• Luego de realizar la apertura anterior, se procede a realizar la actualización de las tablas de comisiones y desglose del recibo o movimiento (commiss_pr, detail_pre, out_premiu), al igual que se realiza actualmente cuando se indicó que la comisión es un porcentaje fijo o que viene según tabla.

• Es importante mencionar que las comisiones pueden ser montos fijos no sólo indicados en la ventana de intermediarios de una póliza (CA024), sino que pueden estar indicados a nivel de las tablas de comisiones como tal (det_comgen y det_comlif) Se debe verificar que el monto de comisión indicado en la tabla de intermediarios de una póliza (commission) sea el mismo monto calculado por el recibo. En caso de no coincidir se debe ajustar la comisión “por diferencia”.

• Se calcula el  monto de impuesto a retener al intermediario. Se consigue el registro correspondiente en el archivo de intermediarios (intermedia) correspondiente al intermediario en tratamiento. Se calcula el impuesto a retener en base al porcentaje de impuesto del intermediario

 Monto de impuesto parcial =  monto de comisión parcial * %impuesto a retener al intermediario.

• El  monto de comisión es la sumatoria de los montos  parciales de comisión calculados

• El  monto de comisión afecta es la sumatoria de los  montos  parciales de comisión afecta calculados

• El monto de comisión exenta es la sumatoria de los montos  parciales de comisión exenta calculados

• El monto de impuesto es la sumatoria de los montos  parciales de comisión calculados

• Proceso en tratamiento: Emisión de póliza individual, emisión de certificado con recibo por certificado: Un recibo para la totalidad de las monedas (opciones de instalación de cobranzas):

• Se aplica el factor de cambio a los conceptos incluidos en el vector de desglose de prima del recibo, comisiones e impuestos, a fin de obtener los montos correspondientes en moneda local.

• Se acumulan los montos en moneda local en el vector de desglose en moneda local (de creación de recibo) a fin de ir obteniendo los totales del recibo.

• Cuando se está procesando la última moneda asignada a la póliza, se procede a la creación del recibo:

• Se realiza la lectura del archivo numerador (numerator) a fin de conseguir el próximo número de recibo a asignar. Se incrementa en 1 el valor conseguido, se actualiza en el archivo y se asigna a la variable que contiene el número de recibo.

• Genera un registro en el archivo de recibos (premium) con la información general del recibo, y se actualiza el número de certificado en tratamiento. Genera un registro en el archivo de detalle del recibo (detail_pre) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima.

• Genera un registro en el archivo de movimientos de recibos (premium_mo) dejando constancia de la "creación de un recibo".

• Genera un registro en el archivo de intermediarios de un recibo (commiss_pr) por cada uno de los registros existentes en el archivo de intermediarios de la póliza (commission) cuyo porcentaje de participación es diferente de cero.

• Si se está realizando la emisión del certificado de un colectivo, se genera un registro en el archivo de certificados de un recibo (premium_ce) correspondiente al certificado en tratamiento.

• Proceso en tratamiento: Emisión de póliza individual, emisión de certificado con recibo por certificado: Un recibo para cada una de las monedas incluidas en la póliza (opciones de instalación de cobranzas):

• Se realiza la lectura del archivo numerador (numerator) a fin de conseguir el próximo número de recibo a asignar. Se incrementa en 1 el valor conseguido, se actualiza en el archivo y se asigna a la variable que contiene el número de recibo.

• Genera un registro en el archivo de recibos (premium) con la información general del recibo, y se actualiza el número de certificado en tratamiento.

• Genera un registro en el archivo de detalle del recibo (detail_pre) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima.

• Genera un registro en el archivo de movimientos de recibos (premium_mo) dejando constancia de la "creación de un recibo".

• Genera un registro en el archivo de intermediarios de un recibo (commiss_pr) por cada uno de los registros existentes en el archivo de intermediarios de la póliza (commission) cuyo porcentaje de participación es diferente de cero.

• Si se está realizando la emisión del certificado de un colectivo, se genera un registro en el archivo de certificados de un recibo (premium_ce) correspondiente al certificado en tratamiento.

• Proceso en tratamiento: emisión de certificados con recibos por póliza: Un recibo para la totalidad de las monedas (opciones de instalación de cobranzas):

• Se aplica el factor de cambio a los conceptos incluidos en el vector de desglose de prima del recibo, comisiones e impuestos, a fin de obtener los  montos correspondientes en moneda local.

• Se acumulan los montos en moneda local en el vector de desglose en moneda local (de creación de recibo) a fin de ir obteniendo los totales del recibo.

• Cuando se está procesando la última moneda asignada a la póliza, se procede a la creación del movimiento pendiente por facturar:

• Genera un registro en el archivo de movimientos pendientes por facturar (out_moveme) con la información general del recibo

• Genera un registro en el archivo de detalle de la prima pendientes por facturar (out_premiu) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima.

• Proceso en tratamiento: emisión de certificados con recibos por póliza: Un recibo para cada una de las monedas incluidas en la póliza (opciones de instalación de cobranzas)

• Genera un registro en el archivo de movimientos pendientes por facturar (out_moveme) con la información general del recibo

• Genera un registro en el archivo de detalle de la prima pendientes por facturar (out_premiu) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima.

• Proceso en tratamiento: Recuperación, solicitud de póliza individual o certificado con recibo por certificado: Un recibo para la totalidad de las monedas (opciones de instalación de cobranzas):

• Se aplica el factor de cambio a los conceptos incluidos en el vector de desglose de prima del recibo, comisiones e impuestos, a fin de obtener los montos correspondientes en moneda local.

• Se acumulan los montos en moneda local en el vector de desglose en moneda local (de creación de recibo) a fin de ir obteniendo los totales del recibo.

• Cuando se está procesando la última moneda asignada a la póliza, se procede a la creación del recibo:

• Se verifica la existencia previa de un recibo asociado a la póliza o certificado en tratamiento.

• Si es de tipo individual, se verifica en el archivo de recibos (premium) si existe un recibo asociado a la póliza en tratamiento, en caso de existir, se asigna a la variable que contiene el número de recibo y se elimina la información asociada al recibo (premium, detail_pre, premium_mo, commiss_pr).

• Si es un certificado de un colectivo, se verifica en el archivo de certificados de un recibo (premium_ce) la existencia de un registro asociado a la póliza o certificado en tratamiento, en caso de existir, se asigna a la variable que contiene el número de recibo y se elimina la información asociada al recibo (premium, detail_pre, premium_mo, premium_ce, commiss_pr).

• Si en el proceso anterior no se consigue un recibo asociado a la póliza o certificado en tratamiento, se realiza la lectura del archivo numerador (numerator) a fin de conseguir el próximo número de recibo a asignar. Se incrementa en 1 el valor conseguido, se actualiza en el archivo y se asigna a la variable que contiene el número de recibo.

• Genera un registro en el archivo de recibos (premium) con la información general del recibo, y se actualiza el número de certificado en tratamiento.

• Genera un registro en el archivo de detalle del recibo (detail_pre) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima.

• Genera un registro en el archivo de movimientos de recibos (premium_mo) dejando constancia de la "creación de un recibo".

• Genera un registro en el archivo de intermediarios de un recibo (commiss_pr) por cada uno de los registros existentes en el archivo de intermediarios de la póliza (commission) cuyo porcentaje de participación es diferente de cero.

• Si se está realizando la emisión del certificado de un colectivo, se genera un registro en el archivo de certificados de un recibo (premium_ce) correspondiente al certificado en tratamiento.

• Proceso en tratamiento: Recuperación, solicitud de póliza individual, emisión de certificado con recibo por certificado: Un recibo para cada una de las monedas incluidas en la póliza (opciones de instalación de cobranzas):

• Se verifica la existencia previa de un recibo asociado a la póliza o certificado en tratamiento.

• Si es de tipo individual, se verifica en el archivo de recibos (premium) si existe un recibo asociado a la póliza y código de moneda en tratamiento, en caso de existir, se asigna a la variable que contiene el número de recibo y se elimina la información asociada al recibo (premium, detail_pre, premium_mo, commiss_pr).

• Si es un certificado de un colectivo, se verifica en el archivo de certificados de un recibo (premium_ce) la existencia de un registro asociado a la póliza o certificado y moneda en tratamiento, en caso de existir, se asigna a la variable que contiene el número de recibo y se elimina la información asociada al recibo (premium, detail_pre, premium_mo, premium_ce, commiss_pr).

• Si en el proceso anterior no se consigue un recibo asociado a la póliza o certificado en tratamiento, se realiza la lectura del archivo numerador (numerator) a fin de conseguir el próximo número de recibo a asignar. Se incrementa en 1 el valor conseguido, se actualiza en el archivo y se asigna a la variable que contiene el número de recibo.

• Genera un registro en el archivo de recibos (premium) con la información general del recibo, y se actualiza el número de certificado en tratamiento.

• Genera un registro en el archivo de detalle del recibo (detail_pre) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima.

• Genera un registro en el archivo de movimientos de recibos (premium_mo) dejando constancia de la "creación de un recibo".

• Genera un registro en el archivo de intermediarios de un recibo (commiss_pr) por cada uno de los registros existentes en el archivo de intermediarios de la póliza (commission) cuyo porcentaje de participación es diferente de cero.

• Si se está realizando la emisión del certificado de un colectivo, se genera un registro en el archivo de certificados de un recibo (premium_ce) correspondiente al certificado en tratamiento.

• Proceso en tratamiento: recuperación o solicitud de certificados con recibos por póliza: Un recibo para la totalidad de las monedas (opciones de instalación de cobranzas):

• Se aplica el factor de cambio a los conceptos incluidos en el vector de desglose de prima del recibo, comisiones e impuestos, a fin de obtener los montos correspondientes en moneda local.

• Se acumulan los montos en moneda local en el vector de desglose en moneda local (de creación de recibo) a fin de ir obteniendo los totales del recibo.

• Cuando se está procesando la última moneda asignada a la póliza, se procede a la creación del movimiento pendiente por facturar:

• Se verifica la existencia del movimiento pendiente por facturar (out_moveme) asociado al certificado en tratamiento. En caso de existir, se actualiza con la información general del recibo y se elimina la información asociada al movimiento existente en el archivo de detalle de prima pendiente por facturar (out_premiu), en caso contrario se genera un registro en el archivo de movimientos pendientes por facturar (out_moveme) con la información general del recibo

• Genera un registro en el archivo de detalle de la prima pendientes por facturar (out_premiu) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima.

• Proceso en tratamiento: recuperación o solicitud de certificados con recibos por póliza: Un recibo para cada moneda de la póliza (opciones de instalación de cobranzas):

• Se verifica la existencia del movimiento pendiente por facturar (out_moveme) asociado al certificado y moneda en tratamiento. En caso de existir, se actualiza con la información general del recibo y se elimina la información asociada al movimiento existente en el archivo de detalle de prima pendiente por facturar (out_premiu), en caso contrario se genera un registro en el archivo de movimientos pendientes por facturar (out_moveme) con la información general del recibo

• Genera un registro en el archivo de detalle de la prima pendientes por facturar (out_premiu) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima.

• Proceso en tratamiento: Cotización/propuesta de póliza individual o certificado de un colectivo, cotización/propuesta de renovación de una póliza individual o certificado de un colectivo: Un recibo para la totalidad de las monedas (opciones de instalación de cobranzas):

• Se aplica el factor de cambio a los conceptos incluidos en el vector de desglose de prima del recibo, comisiones e impuestos, a fin de obtener los montos correspondientes en moneda local.

• Se acumulan los montos en moneda local en el vector de desglose en moneda local (de creación de recibo) a fin de ir obteniendo los totales del recibo.

• Genera un registro en el archivo de recibos (premium) con la información general del recibo.

• Genera un registro en el archivo de detalle del recibo (detail_pre) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima.

• Proceso en tratamiento: Cotización/propuesta de póliza individual o certificado de un colectivo, cotización/propuesta de renovación de una póliza individual o certificado de un colectivo: Un recibo para cada una de las monedas de la póliza (opciones de instalación de cobranzas):

• Genera un registro en el archivo de recibos (premium) con la información general del recibo.

• Genera un registro en el archivo de detalle del recibo (detail_pre) por cada elemento con información existente en el vector de trabajo de desglose de la prima.

NOTA: Para cualquier tipo de tratamiento en ejecución, el monto anual de recargo, descuento o impuesto debe actualizarse en el registro correspondiente del archivo de recargos y descuentos de la póliza (disc_xprem).
 
• Para el cálculo de comisiones se considera el tipo de intermediario, en el caso de ser "agente de mantención", no se calcula comisión.

• Cada vez que se cree o actualice un registro en commiss_pr, se crear un registro en la tabla de comisiones por pólizas (comm_pol) de acuerdo a lo siguiente:

• Se obtiene el esquema de pago de comisiones del intermediario en tratamiento  y área de seguros a la que pertenece la póliza. El esquema de pago de comisiones se obtiene de la tabla de intermediarios (intermedia).

• Se crea un registro en comm_pol con la siguiente información:

• Si el esquema de comisión del intermediario corresponde a “Producido” (para el área de seguros de la póliza en tratamiento).  El movimiento de comm_pol se crea con la siguiente información:

• Se coloca como monto de comisión pendiente el monto de comisión correspondiente al total comisión para toda la póliza (en base a la prima anualizada). Para obtener esta comisión se lee la tabla de detalle de recibos (detail_pre) para el recibo asociado al movimiento de emisión. Una vez en detail_pre, se sumariza la comisión anual de cada concepto del recibo para obtener la comisión anualizada del recibo.
• Se coloca como cantidad de cuotas para pago de comisión “1”
• Se coloca “1” en  cuotas pendientes.
• Se coloca el monto de la cuota igual al monto de comisión
• Se coloca como fecha de proceso (dEffecdate), la fecha de efecto de la operación.
• No se coloca valor para el número de liquidación
• Se coloca en disponible el valor total de la comisión
• Se coloca como tipo de movimiento el correspondiente a la transacción de la póliza (emisión, por ejemplo)
• Se coloca “1” en el indicador de tipo de comisión (“Producido”).
• Se coloca el tipo de documento correspondiente a 'recibo'.
• Se asigna al número de documento, el número de recibo.

• Si el esquema de comisión del intermediario corresponde a “Recaudado” (para el área de seguros de la póliza en tratamiento) y la comisión de la póliza NO se paga en cuotas.  El movimiento de comm_pol se crea con la siguiente información:

• Se coloca como monto de comisión pendiente "0".
• Se coloca como cantidad de cuotas para pago de comisión “1”
• Se coloca “1” en  cuotas pendientes.
• Se coloca el monto de la cuota igual al monto de comisión pendiente ("0")
• Se coloca como fecha de proceso (dEffecdate), la fecha de efecto de la operación.
• No se coloca valor para el número de liquidación
• Se coloca en disponible el valor “0”
• Se coloca como tipo de movimiento el correspondiente a la transacción de la póliza (emisión, por ejemplo)
• Se coloca “2” en el indicador de tipo de comisión (“Recaudado”).
• Se coloca el tipo de documento correspondiente a 'recibo'.
• Se asigna al número de documento, el número de recibo.

• Si el esquema de comisión del intermediario corresponde a “Recaudado” y la comisión se paga por cuotas (para la póliza en tratamiento).  El movimiento de comm_pol se crea con la siguiente información:

• Se coloca como monto de comisión pendiente el monto de comisión anualizada.
• Se coloca la cantidad de cuotas para pago de comisión que tenga la póliza (este dato se obtiene de la tabla “commission”).
• Se coloca la misma cantidad de cuotas pendientes como cuotas que tenga el pago de comisión para la póliza e intermediarios en tratamiento.
• Se actualiza el monto de cuotas según lo siguiente:

Monto cuota =  Monto de comisión pendiente  / Cantidad de cuotas para pago de comisión

• Se coloca como fecha de proceso (dEffecdate), la fecha de efecto de la operación.
• No se coloca valor para el número de liquidación
• Se coloca en disponible “0”
• Se coloca como tipo de movimiento el correspondiente a la transacción de la póliza (emisión, por ejemplo)
• Se coloca “3” en el indicador de tipo de comisión (“Cuotas”).
• Se coloca el tipo de documento correspondiente a 'recibo'.
• Se asigna al número de documento, el número de recibo.

 
• Si el tipo de producto es "Rentas vitalicias" se procede de la siguiente manera:

 
• Proceso en tratamiento: Emisión, recuperación, cotización: Un recibo para cada una de las monedas incluidas en la póliza ( según configuración del producto).

• Se lee la tabla de datos particulares de Rentas vitalicias (prem_annuities) y por cada registro obtenido se actualiza por cada abono/concepto el número de recibo. Las características de el o los recibos a generar deben ser como se indica a continuación:

• Premium: (Recibo)

Balance del recibo: prima cotizada (prem_annuities)
Monto de comisión:  monto de la comisión de la tabla comiss_pr
Porcentaje de participación del intermediario: 100%
Prima, prima liquida, prima neta: prima cotizada
Moneda: Moneda de la póliza
Transacción que origina el recibo: Emisión
Indicador de recibo: Este dependerá del concepto de abono, es decir, si el concepto en tratamiento es “cuenta individual” el indicador será “cuenta individual”, si el concepto es “bono de reconocimiento” el indicador será “bono de reconocimiento y así sucesivamente.
Balance de comisión afecta: cero
Balance de comisión exenta: monto de comisión
Estado del recibo: Cobrado}

• Premium_mo: (Movimientos del recibo):

Monto de prima del movimiento:  prima cotizada
Monto de prima: prima cotizada
Balance de comisión exenta: Prima cotizada

• Detail_pre: (Desglose del recibo):

Tipo de registro de detalle de prima: Se debe contemplar un nuevo valor “abono”.
Código del elemento: No indicar información
 Indicador de “Suma para capital”: No aplica
Capital: Capital de la cobertura
Comisión, Comisión anual: Comisión del recibo
Porcentaje de comisión: Porcentaje indicado en la tabla comission
Ramos de interfaces (Estadístico, Contable y Reaseguro): Se debe contemplar nuevo ramo de interfaz para rentas vitalicias (table 71, table 75 y table5000) Concepto de facturación: Se debe contemplar un nuevo valor “Abono” en la table 4 (tabla de conceptos de facturación generales para todos los ramos). Indicador de “Suma para impuesto”: 2 exento
Prima: Prima cotizada
Prima anual: Prima cotizada

• Comiss_pr:  (comisiones de recibo):

Monto de comisión : (*)
Porcentaje de comisión: Porcentaje fijo ( viene de “sistema origen de Rentas Vitalicias”)
Porcentaje de participación: 100%
Prima anual: Prima cotizada
Monto de comisión: Comisión calculada
 Prima anual: Prima cotizada
Prima anual: Prima cotizada

Cálculo de comisión:

(*) Comisión= prima cotizada * %comisión (fija).

• Actualiza la siguiente información an la tabla de coberturas por asegurado (cover) a fecha efecto del proceso, a partir de la información de la tabla temporal del detalle del recibo TDETAIL_PRE, póliza/certificado/módulo/grupo colectivo/asegurado/cobertura correspondiente.

 
• 1.1.- Impuesto Anual (COVER.NTAXAMOUNT)

Se agrupan todos los registros de TDETAIL_PRE de tipo impuesto (TDETAIL_PRE. STYPE_DETAI = 3), para la póliza/certificado en tratamiento agrupando y sumando por módulo/grupo colectivo/asegurado/cobertura el campo TDETAIL_PRE. NPREMIUM_AN).
 

1.2.- Recargo Anual (COVER.NRECAMOUNT)
Se agrupan todos los registros de TDETAIL_PRE de tipo recargo (TDETAIL_PRE. STYPE_DETAI in (2, 5)), para la póliza/certificado en tratamiento agrupando y sumando por módulo/grupo colectivo/asegurado/cobertura el campo TDETAIL_PRE. NPREMIUM_AN).

1.3.- Descuento Anual (COVER.NDESCAMOUNT)
Se agrupan todos los registros de TDETAIL_PRE de tipo descuento (TDETAIL_PRE. STYPE_DETAI in (4, 6)), para la póliza/certificado en tratamiento agrupando y sumando por módulo/grupo colectivo/asegurado/cobertura el campo TDETAIL_PRE. NPREMIUM_AN).

1.4.- Comisión Anua (COVER. NCOMMI_ANU)
Se agrupan todos los registros de TDETAIL_PRE para la póliza/certificado en tratamiento agrupando y sumando por módulo/grupo colectivo/asegurado/cobertura el campo TDETAIL_PRE. NCOMMI_ANU). Si es un descuento (TDETAIL_PRE. STYPE_DETAI in (4, 6)), se debe considerar la comisión con signo negativo.

1.5.- Tasa Bruta Anual (COVER. NRATECOVE_B)
Prima Bruta Anual = COVER.NPREMIUM + COVER.NTAXAMOUNT + COVER.NRECAMOUNT - COVER.NDESCAMOUNT
Tasa Bruta Anual = COVER.NRATECOVE * Prima Bruta Anual / COVER.NPREMIUM
 

Notas para el programador

Para ver las Notas al Programador  

Campos

Título	Descripción
Número de Recibo	Corresponde a los números de recibos generados durante la emisión de la póliza o certificado en tratamiento. Cuando se trata de la emisión de certificados con recibos por póliza, muestra los números de movimientos pendientes por facturar generados. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Moneda	Moneda en la que se encuentra el recibo mostrado. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Comisión	Monto de comisión total asignado a los intermediarios durante la creación del recibo. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Vigencia
Desde	Muestra la fecha de efecto o de inicio de vigencia del recibo en tratamiento.
Hasta	Fecha de vencimiento o de fin de vigencia del recibo en tratamiento.
Conceptos facturados
Concepto	Bajo esta columna aparece la descripción de los conceptos de facturación incluidos en el recibo. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Prima	Monto de prima a cobrar por el concepto de facturación. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede no puede cambiar su contenido.
Prima anual	Monto de la prima anual de las coberturas y de los recargos/descuentos/impuestos anual incluidos en el concepto de facturación. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede modificar su contenido.
Monto afecto	Monto de prima afecta a cobrar al cliente. Incluye todos los conceptos de facturación del recibo que fueron tomados en cuenta para el calculo del impuesto. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Monto exento	Monto de prima exenta a cobrar al cliente. Incluye todos los conceptos de facturación del recibo que no son tomados en cuenta para el calculo del impuesto. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Prima total	Monto de prima a cobrar al cliente. Incluye todos los conceptos de facturación del recibo. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
	La ventana de datos para la facturación debe tener contenido	03926
	La prima no debe ser  inferior al mínimo establecido en el diseñador de productos	03936
	Si la comisión del recibo es igual a cero (0) y ésta se calcula "según tabla", se envía mensaje de error para que el usuario verifique los datos inherentes al cálculo (tablas de comisiones).	55137

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