Anticipos de intermediarios

Función general

Permite el mantenimiento (registrar, modificar, eliminar y consultar) de los datos de un anticipo o préstamo dado a un intermediario. VisualTIME permite que la compañía de seguros otorgue un préstamo o anticipo a un intermediario a cuenta de sus comisiones, ofreciendo varias modalidades de pago. Es importante tener en cuenta que, una vez se haya empezado a pagar el préstamo no se pueden modificar sus datos como tampoco eliminarlo.

Al finalizar de registrar o consultar la información de manera satisfactoria en esta transacción se realiza la impresión del comprobante de anticipos de comisiones (AGL004).

Acciones de menú

• Registrar: Permite registrar un nuevo préstamo o anticipo a un intermediario.

• Consultar: Permite consultar un préstamo o anticipo previamente otorgado a un intermediario.

• Actualizar: Permite actualizar la información general asociada al préstamo o anticipo (sólo cuando el préstamo o anticipo no se encuentre en proceso de pago).

• Eliminar: Permite eliminar un préstamo o anticipo previamente otrogado a un intermediario (sólo cuando el préstamo o anticipo no se encuentre en proceso de pago).

Información técnica

Formato: Página

Páginas asociadas
AG004_k	Solicitud de clave del anticipo
AG004	Datos generales del anticipo
AGL004	Comprobante de anticio de comisiones

Efecto

Al finalizar la transacción de registro de un nuevo préstamo o anticipo y el usuario ha indicado cancelar el registro del préstamo/anticipo, se elimina físicamente del archivo de préstamos/anticipos de intermediarios (loans_int) el registro asociado al préstamo/anticipo que no se ha terminado de incluir.

.Solicitud de clave del anticipo

(AG004_k)

Función

Solicita la clave para procesar el préstamo o anticipo correspondiente.

Efecto

Cuando se registra un nuevo préstamo/anticipo, se genera un nuevo registro en el archivode Préstamos/anticipos de intermediarios (Loans_int), sólo con la clave primaria del archivo y el estado del registro como "en proceso de instalación".

Notas para el programador

Al solicitar los valores posibles del campo "Préstamo/anticipo", como descripción se debe mostrar la fecha de efecto del préstamo/anticipo, el monto del préstamo/anticipo y el tipo de préstamo. No se habilita la imagen de valores posibles del campo "Préstamo/anticipo" a menos que se haya indicado al intermediario correspondiente. Cuando la acción en tratamiento es "registrar":

• No se habilita la imagen de valores posibles del campo "Préstamo/anticipo".

• No se habilita el campo "Préstamo/anticipo".

Campos

Título	Descripción
Intermediario	Código de identificación del intermediario al que pertenece el préstamo/anticipo a procesar. En caso de existir, el sistema muestra el nombre del intermediario a la derecha de esta campo.
Tipo de intermediario	Tipo asociado al intermediario indicado. Es mostrado por el sistema al ingresar el código del intermediario y el usuario no puede cambiar su contenido.
Préstamo/Anticipo	Código de identificación del préstamo o anticipo en tratamiento. En caso de registro de un nuevo préstamo/anticipo, el sistema genera este número en forma automática en base al último préstamo o anticipo registrado al intermediario.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/Adv.
	Si la acción es "modificar" o "eliminar", el préstamo/anticipo no debe estar en proceso de pagos (el saldo debe ser igual al monto del préstamo/anticipo).	09032
	Si la acción es "modificar" o "eliminar", no deben existir órdenes de pago con estado "Anulado" o "Caducado" asociadas al préstamo/anticipo.	30004
	Si la acción es "modificar" o "eliminar", el estado del anticipo debe ser "Activo" o "En proceso de instalación".	30005
	Si se trata de un anticipo, la comisión no debe estar pagada (la comisión pendiente debe alcanzar para el monto del anticipo).	60567
Intermediario	Debe estar lleno.	09036
	Si este campo está lleno, debe estar registrado en el archivo de intermediarios.	09053
	Si este campo está lleno y el intermediario está registrado en el sistema, debe corresponder a un intermediario activo.	09079
Préstamo	Si la acción no es "registrar", debe estar lleno.	09035
	Si la acción no es "registrar" y este campo está lleno, debe estar registrado en el archivo de préstamos/anticipos de intermediarios (asociado al intermediario en tratamiento).	09034
	Si la acción es eliminar el préstamo no debe estar anulado.	07252

.

.

Datos generales del anticipo

(AG004)

Función

Consulta y/o actualiza la información general del préstamo/anticipo en tratamiento. Es importante destacar que no se permite la actualización ni eliminación de préstamos/anticipos que hayan sido pagados parcial o totalmente.

Efecto

• Si la acción en ejecución corresponde a "registrar" o "modificar", se actualiza el registro correspondiente del archivo de préstamos/anticipos a intermediarios (Loans_int) con la información contenida en la forma.

• Si la acción en ejecución corresponde a "registrar", el campo "Estado" se actualiza con el valor de "Activo".

• Si la acción en ejecución corresponde a "eliminar", se elimina físicamente el registro correspondiente del archivo de préstamos/anticipos a intermediarios (Loans_int).

Notas para el programador

Cuando se registra un nuevo “Préstamo”:

· El campo "Préstamo/anticipo-estado" no se habilita para su modificación.

· El campo "Pago-porcentaje" se habilita sólo si el campo "Pago-forma" tiene el valor de "retención porcentual  comisión" o "retención porcentual  préstamo ", en cualquier otro caso no se habilita y se le asigna el valor cero.

· El campo "Pago-%interés" se habilita sólo si el campo "Pago-forma" tiene el valor de "giros", en cualquier otro caso no se habilita y se le asigna el valor cero.

· Los valores posibles del campo "Orden de pago-orden" que se deben mostrar son: efectivo, solicitud, cheque.

Cuando se registra un nuevo "Anticipo"

· No se habilita ningún campo del 'frame' "pago".

· El campo pago-forma toma el valor "cuota mensual" y el campo "Pago-cuota mensual" toma el valor del monto anticipado al intermediario.

· El campo "Modalidad de Anticipo" sólo debe estar habilitado si la póliza en mantenimiento pertenece al ramo rentas vitalicias

Si el ramo corresponde a Rentas Vitalicias:

· El anticipo de comisión es el resultado de multiplicar el monto total de comisión por el porcentaje de anticipo (Com-Tot-Pol)*(% Anticipo).

· Se debe verificar el campo "porcentaje de Anticipo" acotado por los rangos definidos por tipo y modalidad en la tabla de porcentajes máximo/mínimos para anticipos (PercentAdvanc).

Cuando el anticipo NO sea para una póliza de Rentas Vitalicias, se realiza el siguiente proceso:

· Se obtiene la comisión anual de la póliza. Esto se obtiene de Detail_pre para el recibo de emisión, el último recibo de renovación o el último recibo de endoso de dicha póliza (se sumariza la comisión anual de los registros de Detail_pre del recibo que corresponda).

· Una vez obtenida la comisión total, se le debe restar la comisión pagada de dicha póliza. Esta información se obtiene de la tabla de liquidaciones Pay_comm (se obtienen todos los registros de la póliza indicada para el año en el que se encuentre la póliza y se sumariza la comisión pagada de estos registros).

· Posteriormente, se obtienen los anticipos (el monto del anticipo sin importar si está o no pagado) que tenga dicha póliza, si es que tiene alguno (Loans_int) y se le resta al resultado del punto anterior, quedando la fórmula de la siguiente manera:

Monto máximo posible a otorgar de anticipo = Comisión anual póliza - comisión pagada póliza - monto anticipos póliza

· Luego, se calcula el monto del anticipo sólo cuando el usuario ha indicado un porcentaje.

· Entonces, el monto del anticipo será el resultado de aplicar dicho porcentaje al monto (recién obtenido) de comisión del intermediario.

· Los valores posibles del campo "Orden" (según tabla 193) se muestran según las siguientes condiciones:

o Si se está registrando un "anticipo" para una póliza cuyo producto es de vida y la clase de producto es "Rentas Vitalicias privadas" o "Rentas Vitalicias previsionales", el valor a mostrar en este campo es "Cheque manual".

o Si la condición anterior no se cumple se muestran todos los valores posibles de la tabla 193 que se encuentren activos.

· Al realizar el llamado a la transacción de "Ordenes de pago" (OP006) se pasa como parámetro la siguiente información:

· Tipo de documento según el régimen tributario asociado al intermediario (intermedia.nLegal_sch):

· Si el esquema es "Boleta", el tipo de documento es "Boleta".

· Si el esquema es "Factura", el tipo de documento es "Factura afecta"

· Si el esquema es "Ninguno" o "Contrato", el tipo de documento es "No tiene"

· Tipo de orden de pago (manual o solicitud de orden de pago) según la información del campo "Orden".

· El campo "Descripción" de la transacción "OP006" debe tener la siguiente información: Tipo de operación (préstamo o anticipo) - Monto del préstamo / anticipo - Número del intermediario.

· Al finalizar de registrar (o consultar) la información en esta transacción luego de llamar a la transacción OP006 y que en la misma la actualización haya sido satisfactoria (el usuario haya aceptado la información de la ventana), se realiza el llamado al proceso de impresión del comprobante de anticipos de comisiones (AGL004). A este proceso se le deben pasar como parámetros el código de intermediario y el número del anticipo generado.

Campos

Título	Descripción
Anticipo/Préstamo	Código de identificación del intermediario al que pertenece el préstamo/anticipo a procesar. En caso de existir, el sistema muestra el nombre del intermediario a la derecha de esta campo.
Fecha efecto	Fecha efectiva en que se otorga el préstamo o anticipo al intermediario. Por defecto el sistema muestra la fecha del día.
Tipo	Tipo de préstamo o anticipo en tratamiento. Valores posibles según tabla 245.
Estado	Estado actual del préstamo/anticipo. Al momento de registro de un nuevo préstamo/anticipo, se muestra el valor de "en proceso de instalación", una vez terminada la inclusión del préstamo/anticipo, éste pasa a "activo". Los procesos que descuentan/abonan al préstamo, son los encargados de actualizar el estado de "en proceso de pago" o " pagado" , según corresponda. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. Valores posibles según tabla 191.
Moneda	Moneda en la que se realiza el préstamo o anticipo al intermediario. Valores posibles según tabla 11.
Monto	Monto que se presta o anticipa al intermediario.
Saldo	Saldo deudor del préstamo/anticipo del intermediario hacia la compañía de seguros. Es actualizado a través de los procesos que afectan los préstamos/anticipos. Es un campo de consulta que no puede ser modificado por el usuario.
Aplica sobre	Los campos de esta sección sólo se activan si el tipo se trata de un anticipo.
Ramo	Ramo al que pertenece la póliza asociada al anticipo. Valores posibles según tabla de Ramos comerciales.
Producto	Producto al que pertenece la póliza asociada al anticipo. Valores posibles según tabla de Productos.
Póliza	Póliza sobre la que se otorga el anticipo.
Monto de comisión	Es el monto total de comisión, del intermediario en la póliza. Este campo se debe llenar cuando la póliza sobre la que se solicita el anticipo, no sea de Rentas Vitalicias. Adicionalmente, este campo solamente se usa para mostrar el monto de la comisión del intermediario en la póliza, y el usuario no podrá modificar su contenido.
Modalidad	Modalidad de anticipo a otorgar por comisiones a intermediarios de rentas vitalicias. Valores posibles según table 5601
%Porcentaje	Porcentaje a aplicar sobre la comisión de la póliza para obtener el monto de préstamo / anticipo.
Pago	Los campos de ésta sección no se habilitan si el tipo de préstamo es anticipo.
Forma	Forma en cómo el intermediario cancelará el préstamo solicitado.. Valores posibles según tabla 180.
Porcentaje Anticipo	Porcentaje de retención que se aplica para el pago del préstamo, siempre y cuando se haya escogido la modalidad de pago de retención porcentual. Este factor se aplica sobre la producción mensual del intermediario o sobre el monto del préstamo.
% Interés	Rata de interés anual a aplicar al monto del préstamo. Este vendría siendo el recargo de interés que la compañía de seguros cobra al intermediario por el préstamo concedido. Este interés se aplica cuando la forma de pago es por giros.
Cuota mensual	Monto de la cuota mensual que se descuenta del estado de cuenta del intermediario. Este campo tiene sentido cuando la modalidad de pago es por cuota mensual o por giros. Cuando el préstamo es un anticipo, el sistema muestra en este campo el monto anticipado.
Orden de pago	Al registrar un préstamo/anticipo se puede generar una orden para que el sistema genere el pago correspondiente.
Orden	Tipo de orden de pago a generar al intermediario. Se realiza el llamado a la transacción de orden de pago (OP006) con la información asociada al préstamo/anticipo. Valores posibles según tabla 193.
Solicitud/Cheque	Número de la solicitud de pago o del cheque. Si se ha indicado solicitud de cheque, en este campo se muestra el número de la solicitud que se genera en la transacción de solicitud de cheques (OP006). Si se ha indicado cheque manual, en este campo se muestra el número del cheque.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/Adv.
Fecha efecto	Debe estar lleno.	09037
	Si este campo está lleno, no puede ser anterior a la fecha ingreso del intermediario.	09051
Préstamo/anticipo - tipo	Debe estar lleno.	09040
Préstamo/anticipo - estado	Debe estar lleno.	09103
Préstamo/anticipo - moneda	Debe estar lleno.	10827
Préstamo/anticipo - monto	Debe estar lleno.	09008
Préstamo/anticipo-modalidad	Si la póliza corresponde a renta vitalicia debe estar lleno.	60422
	El usuario debe tener privilegio para otorgar el anticipo según su modalidad.	60533
	La fecha de emisión del anticipo no puede ser posterior a la fecha actual	60534
	La modalidad debe existir para el tipo de intermediario en tratamiento.	60536
	Al existir un anticipo para la misma póliza del mismo intermediario la modalidad debiera ser reliquidación.	60537
Préstamo/anticipo - %porcentaje	Si la póliza sobre la que aplica el anticipo es de Rentas Vitalicias, Este valor debe estar acotado por los rangos definidos  en la tabla "PercentAdvanc" .	60535
Aplica sobre-ramo	Si se trata de un anticipo, debe estar lleno.	01022
Aplica sobre-producto	Si se trata de un anticipo, debe estar lleno.	11009
Aplica sobre-póliza	Si se trata de un anticipo, debe estar lleno.	03003
	Si está lleno, debe estar asociada al intermediario indicado	55593
	La póliza debe estar registrada en el sistema	08071
Pago - forma	Debe estar lleno.	09041
Pago - porcentaje	Si el valor del campo correspondiente a forma de pago es igual a "retención porcentual  comisión" o "retención porcentual préstamo", este campo debe estar lleno.	09043
Pago - %interés	Si la forma de pago del préstamo corresponde a "giros", este campo debe estar lleno.	09045
Pago - cuota mensual	Si el valor del campo correspondiente a forma de pago es diferente de "retención porcentual comisión" y "retención porcentual préstamo", este campo debe estar lleno.	10044
Orden de pago - orden	Debe estar lleno.	09104

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