Las pólizas de vida no tradicional que operan con
fondos de inversión (p.ej.: Unit Linked), ofrecen la posibilidad de que los clientes modifiquen el esquema
de inversión original. Esto es, modificar la forma en que se distribuyen las
contribuciones de dinero enviada por los clientes. Este tipo de producto ofrece
esta flexibilidad con el fin de otorgarles a los clientes un mayor control en su
inversión. Esta función es conocida como “Switch” o
“Redirección”.
El sistema muestra los
fondos asociados a la póliza a fin de que el usuario seleccione aquellos a los
cuales se va a modificar los porcentajes de participación. Esta ventana no permite asociar nuevos fondos a la póliza, sino que el
usuario debe modificar los porcentajes utilizando exclusivamente los fondos ya
definidos. Para añadir un nuevo fondo a la póliza (o eliminar alguno), es
necesario realizar una modificación de póliza, y utilizar la ventana "Fondos de
Inversión" - (transacción VI006).
Formato: Página
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Páginas asociadas
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(VI010_k)
Solicita los datos de la póliza/certificado sobre la cual se debe registrar la solicitud de Cambio de fondos de inversión
Modificar: Con esta acción se indica que se desea cambiar la información referente a las unidades invertidas y sus valores.
Consultar: Con esta acción se indica que se desea consultar la distribución
actual de las unidades para cada uno de los fondos de inversión de la póliza
seleccionada.
Una póliza es válida para ejecución de la transacción cuando: No está anulada y la clase de producto a la que pertenece es Unit Linked o Universal Life( Product_li.nProdclass= 3 ó 4)
Una póliza corresponde al ramo de vida cuando en las características generales
del producto (product) el tipo de producto indica que
es vida (1).
Título
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Descripción
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Ramo
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Código del ramo al que pertenece la póliza a tratar. En caso de existir, el
sistema muestra la descripción a la derecha del campo. Valores posible según
la tabla de ramos (10) |
Producto
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Código del producto al que pertenece la póliza a tratar. Valores posibles
según la tabla de productos (prodmaster) |
Póliza
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Corresponde al número de póliza a la cual se le va a realizar el cambio. |
Certificado
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Número de certificado dentro de un colectivo. Si la póliza es individual,
este campo se deja en cero y no se permite su edición. Si es colectiva, es
requerido |
Moneda
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Código de la moneda en la que se
desea realizar la inversión. En caso de existir, el sistema muestra la
descripción a la derecha de este campo. Valores posibles según la tabla de
monedas (11) |
Fecha
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Fecha en la que se hace efectivo el cambio. Es usada para calcular el valor
de las unidades. Por defecto se muestra la fecha del computador |
Cuenta
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Código de la cuenta que se
utiliza en el proceso de Switches. Valores posibles
según tabla de tipo de cuenta origen (5633). |
Ejecución
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Preliminar
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Si está marcado indica que el cambio se hace en forma preliminar. No actualiza ninguna información de la base de datos. Esta opción está seleccionada por defecto. |
Definitiva
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Si está marcado indica que el proceso se hace en forma definitiva. Actualiza la información correspondiente de la base de datos |
Campo
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Descripción
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Error/adv
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Ramo |
Debe estar lleno |
01022 |
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Debe ser un ramo de vida |
03403 |
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Producto |
Se debe incluir el producto |
01014 |
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|
No se permiten cambios para este producto |
03406 |
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El producto debe ser Vida Universal o Unit Linked |
70123 |
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Debe tener al menos un fondo el producto |
17002 |
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Póliza |
Se debe indicar el número de póliza |
03003 |
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Debe corresponder a una póliza válida |
03001 |
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Debe ser una póliza vigente |
03098 |
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La póliza no debe estar en captura incompleta |
03720 |
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No deben existir propuestas especiales pendientes para la póliza |
55780 |
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El número de switches realizados no debe ser mayor al máximo establecido para el producto |
17008 |
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Certificado
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Si la póliza es de tipo colectiva, El campo debe estar lleno |
03006 |
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Debe corresponder a un certificado válido |
03010 |
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Debe ser un certificado vigente |
03099 |
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|
El certificado no debe estar en captura incompleta |
750044 |
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Fecha
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Debe estar lleno |
03404 |
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Debe ser posterior a la fecha de efecto de la póliza |
03262 |
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La fecha de la transacción debe ser posterior o igual a la fecha de la última realización de cambio de fondos |
03090 |
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Cuenta
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Debe estar lleno |
70089 |
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(VI010)
Permite realizar el cambio de fondos de inversión de la
póliza seleccionada.
Cuando el proceso seleccionado es en forma definitiva:
·
Actualiza el archivo de fondos de una
póliza (funds_pol):
o
Si la fecha de efecto de la
transacción coincide con la fecha de efecto del registro, se actualiza el
registro correspondiente del archivo de fondos de la póliza (funds_pol) con la información asociada al fondo
seleccionado.
o
Si la fecha de efecto de la
transacción NO coincide con la fecha de efecto del registro:
§
Se actualiza la fecha de anulación del registro correspondiente con la
fecha de efecto de la transacción.
§
Se agrega un registro en el archivo de fondos asociados a la póliza (funds_pol) cuya fecha de efecto es la fecha de efecto de la
transacción.
·
Se verifica cuántas veces se ha
realizado una modificación de los fondos de inversión. En caso de que el número
de modificaciones supere al máximo establecido en el diseñador de productos
(máximo de redirecciones por póliza, se realiza un cargo (débito) en la cuenta
corriente de la póliza (ul_move_acc_pol) y se
actualiza (disminuye) su saldo en el maestro de cuenta corrientes (ul_curr_acc_pol). Posteriormente se "venden" unidades
de la póliza para pagar el costo de la redirección (ver rutina general de
"venta" de unidades: Ins_sell_units).
·
Se debe generar un movimiento en la
historia de la póliza por concepto de redirección y actualizar el la fecha de
última modificación de la póliza/certificado (dChangDat).
Título
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Descripción
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Parte
Repetitiva
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Fondo
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Código y descripción de los fondos que se encuentran asociados al producto de la póliza en tratamiento. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Portafolio activo
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Indica que el fondo se encuentra dentro del portafolio activo |
Unidades
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Número de unidades adquiridas por la póliza en tratamiento para cada fondo
de inversión y a la fecha del proceso. Es mostrado por el sistema y el
usuario no puede cambiar su contenido. |
Valor ($)
|
El
sistema muestra el valor nominal de las unidades por cada fondo tomando en
cuenta la fecha de la transacción. (Cantidad de unidades multiplicado por el
valor nominal unitario). Es mostrado por el sistema y el usuario no puede
cambiar su contenido. |
Saldo
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Saldo del fondo |
Signo (+/-)
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Indica si el movimiento es de entrada o salida de unidades del fondo en
tratamiento. Cuando el valor es positivo, se incrementa la cantidad de
unidades del fondo seleccionado. Cuando es negativo,
disminuye la cantidad de unidades adquiridas por la póliza para el
fondo en tratamiento. |
Unidades a cambiar
|
Cantidad de unidades de entrada/salida del fondo en tratamiento. |
Valor a cambiar
|
Importe de entrada/salida del fondo en tratamiento. |
Disponible para la compra
|
Importe disponible para la compra. |
Costo de Compra
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Importe a cobrar al cliente por concepto de compra de unidades. Se obtiene a
partir de los porcentajes de costo de compra definidos en el diseñador de
productos, el valor nominal de cada fondo y la cantidad de unidades a
adquirir por el cliente. Este valor es mostrado por el sistema y el usuario
no puede cambiar su contenido. |
Costo de Venta
|
Importe a cobrar al cliente por concepto de venta de unidades. Se obtiene a
partir de los porcentajes de costo de venta definidos en el diseñador de
productos, el valor nominal de cada fondo y la cantidad de unidades vendidas
por el cliente. Este valor es mostrado por el sistema y el usuario no puede
modificar su contenido. |
Cargo fijo por traspaso
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Corresponde al importe a cobrar al cliente una vez haya excedido el total de switches sin cargo, éste valor debe estar definido en el
diseñador de productos. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede
modificar su contenido. En los casos en que el cliente no haya excedido su
cantidad de switches sin cargo o la fecha efectiva
de la transacción esté contemplada dentro del período libre de cargo, el
valor de este campo debe ser cero (o). |
Cargo porcentual por switch
|
Corresponde al porcentaje a cobrar al cliente una vez haya excedido el total
de switches (traspasos) sin cargo, éste valor debe estar
definido en el diseñador de productos. Es mostrado por el sistema y el
usuario no puede modificar su contenido. En los casos en que el cliente no
haya excedido su cantidad de switches sin cargo o
la fecha efectiva de la transacción esté contemplada dentro del período
libre de cargo, el valor de este campo debe ser cero (o). |
Cargo total por switch
|
Corresponde al valor a cobrar por el switch, este
puede ser cero. Es valor es calculado y mostrado por el sistema y el usuario
no puede modificar su contenido. |
Debito a cuenta corriente
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Importe a debitar de la cuenta corriente del cliente por concepto de cargo
de switch y costo de compra / venta de unidades. Es mostrado
por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Restringido para la venta
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Si está marcado indica que el fondo no está vigente para la venta. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido. |
Saldo total
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Sumatoria de los saldos individuales de cada fondo |
Campo
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Descripción
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Error/adv
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Unidades a cambiar
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El fondo no debe quedar sin unidades, para ese caso se deberá realizar un endoso para desincorporar el fondo de la póliza |
56206 |
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Para realizar la operación todos los abonos deberán estar invertidos |
56207 |
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En caso de efectuar una venta de unidades (switch negativo), el número de unidades no debe ser mayor que el número actual de unidades. |
03761 |
||
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Las unidades deben ser expresadas en números positivos. |
10291 |
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Valor a cambiar |
En caso de efectuar una venta de unidades, el valor de las unidades no debe ser mayor que el valor actual de las unidades |
03764 |
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La suma algebraica de los valores totales a cambiar, correspondientes a la compra y venta de unidades (switch positivo y negativo) debe ser igual a cero |
03765 |
|
Disponible para la compra |
Las unidades que se vendan deben ser suficientes para efectuar la compra que se requiera. |
70120 |
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El saldo disponible tiene movimiento de inversión pendientes |
900018 |
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