Función general

Permite realizar un rescate a una póliza de vida de forma preliminar o definitiva, bajo una de las dos modalidades: total o parcial.

• Preliminar:

• Ejecuta el rescate de forma preliminar sin afectar físicamente a la póliza, permitiendo imprimir el resultado y a su vez generar una propuesta de rescate.

• Definitivo:

• Ejecuta el rescate de forma definitiva afectando físicamente a la póliza, permitiendo imprimir el resultado y a su vez dar por aprobada la propuesta (cuando el rescate proviene de una propuesta).

• Rescate total:

• El sistema calcula el valor rescate de la póliza/certificado de acuerdo al año/mes de efecto del rescate en la tabla de valores garantizados (Guarant_val). Si la póliza/certificado no posee valores garantizados en la tabla, deberá calcular el valor rescate de la póliza/certificado de acuerdo a la rutina asociada a la cobertura básica.

• La póliza/certificado cambia su estado a "Rescatada".

• Rescate parcial:

• El sistema calcula el valor rescate de la póliza/certificado de acuerdo al año/mes de efecto del rescate en la tabla de valores garantizados (Guarant_val). Si la póliza/certificado no posee valores garantizados en la tabla, deberá calcular el valor rescate de la póliza/certificado de acuerdo a la rutina asociada a la cobertura básica.

• La póliza/certificado disminuye el capital asegurado, capital asegurado menos importe rescatado.

 
Si la póliza a rescatar se encuentra en estado anulado, la fecha del rescate será la fecha hasta la cual la misma estuvo vigente.

Si la póliza tiene exención del pago de primas, el sistema no permite realizar rescates.

Información técnica

Formato: Página

Páginas asociadas
VI009_k	Solicitud de póliza a rescatar
VI009	Rescate de pólizas

.

Solicitud de póliza a rescatar

(VI009_k)

Función

Solicita los datos de la póliza/certificado a rescatar. Permite indicar si se desea anular los recibos que se encuentren pendientes.

Efecto

Se verifica el tipo de forma de pago del rescate:
 

Cargo al valor póliza:

Se verifica la existencia previa de la cuenta de valor póliza asociada a la póliza - certificado indicada (account_pol). En caso de no existir se crea la cuenta de valor póliza (account_pol).

Se crea un movimiento de “Prima inyección” a la cuenta de valor póliza de la póliza - certificado indicada (move_accpol) por el monto del rescate (movimiento de crédito).

Se actualiza el monto de prima pagada de la cuenta de valor póliza de la póliza - certificado indicada (account_pol.nPays) con el monto asociado a la cuenta de valor póliza más el monto del rescate que se realiza.

Cargo a la cuenta corriente del cliente:

Se verifica la existencia previa de la cuenta corriente asociada al cliente indicado (curr_acc). En caso de no existir se crea la cuenta corriente del cliente.

Se crea un movimiento de “Rescate” a la cuenta corriente del cliente (move_acc).

Se actualiza el saldo de la cuenta corriente (curr_acc).

Se debe habilitar el campo notas

Se debe almacenar el número de la nota asociada al movimiento de cuenta corriente. (Move_acc)

Si el tipo de rescate es total y la ejecución es "Definitiva":
 

Si la póliza corresponde al ramo de vida:

Se actualiza el registro correspondiente en la tabla de pólizas (policy) a fin de cambiar el estado de la póliza ( 8 - rescatada), colocar en la fecha de anulación la fecha de ejecución de la transacción y el código de anulación el correspondiente a "rescate".

Se actualiza el registro correspondiente en la tabla de certificados (certificat) a fin de cambiar el estado del certificado ( 8  - rescatada), colocar en la fecha de anulación la fecha de ejecución de la transacción y el código de anulación el correspondiente a "rescate".

Se buscan todos los préstamos con saldo pendiente (loans.nBalance > 0), y por cada uno de ellos se realiza lo siguiente:

• Se genera un registro en la tabla de “abonos a anticipos” (improve_lo) por el monto del saldo del préstamo.
• Se actualiza el saldo del préstamo a cero (loans.nBalance = 0).

Si la clase de producto de vida es Vida Especial (product_li.nProdclas=7):

• Se genera un registro en la tabla de movimientos de cuentas corriente de póliza (move_accpol) por el monto del rescate (movimiento de débito).
• Se actualiza el monto total de rescates realizados (account_pol.nAmoSurren) con el monto asociado a la cuenta corriente más el monto del rescate que se realiza.

Se buscan todos los recibos de cobro asociados a la póliza - certificado que hayan sido pagados con "cheque a fecha" y cuyo cheque está pendiente de depositar (premium.sIndCheque=1), por cada recibo se realiza lo siguiente:

• Se lee la tabla de movimiento de un recibo (premium_mo) para buscar todos los movimientos de "cobro de recibo" (premium_mo.nType=2). Por cada movimiento se realiza lo siguiente:

Se lee la tabla de la tabla de movimientos de caja (cash_mov) según el número de relación asociado al movimiento (premium_mo.nBordereaux), para buscar todos "Cheque a fecha". Por cada "cheque a fecha" encontrado se realiza lo siguiente:

Se crea un movimiento en la tabla de movimientos de cheques (cheque_mov), indicado que el cheque debe ser entregado al cliente.
Se le cambia el estado al cheque en la tabla de movimientos de caja (cash_mov) a “Por entregar”.

• Se actualiza el indicador de "cheque a fecha" a negativo (premium.sIndCheque=2).

Se anulan las coberturas de la póliza asociadas al ramo de vida, indicando fecha de anulación y código de anulación correspondiente a "rescate".

Se crea un registro en la historia de la póliza (policy_his).

Si el tipo de rescate es parcial y la ejecución es "Definitiva":

Si la clase de producto de vida es Vida Especial (product_li.nProdclas=7):

Se realiza el cálculo del capital resultante luego de realizar el rescate.

Si existe alguna variación del capital calculado con el capital de fallecimiento indicado en la tabla de datos particulares de Vida Especial (activelife.nCapitalDeath), entonces:

• Se actualiza el número de transacción en ejecución. El valor a actualizar se consigue sumando 1 al campo correspondiente a último número asignado existente en el registro del archivo de pólizas (policy). El número conseguido se asigna a la variable de trabajo.

• Se actualiza el archivo de pólizas (policy) con la información existente en el registro actual de pólizas pero con estado de "pendiente de impresión" y la información correspondiente al número de transacción.

• Se agrega un registro en el archivo de historia de una póliza (policy_his) correspondiente a la modificación que se realiza. Este registro queda identificado con el número de transacción conseguido anteriormente. El tipo de movimiento corresponde a "modificación de póliza". La fecha del movimiento es la fecha del rescate, la fecha hasta del movimiento corresponde a la fecha de vencimiento de la póliza.

• Se actualiza el registro correspondiente a la póliza en el archivo de datos particulares de Vida Especial (activelife) con el fin de actualizar la fecha del rescate en el campo correspondiente a fecha de anulación del registro.

• Se genera un registro "en captura incompleta" en el archivo de datos particulares de Vida Especial (activelife) con la información contenida en el registro que se acaba de actualizar. En este caso se cambia la fecha de efecto del registro por la fecha del rescate, el monto del capital de fallecimiento (activelife.nCapitalDeath) se actualiza con el capital resultante luego de realizar el rescate, y la fecha de anulación se deja sin valor.

• Se procede a ejecutar las rutinas de cálculo de capital y prima de cada cobertura vigente asociada a la póliza - certificado, y además se realizan las actualizaciones de las tablas (cover y lifecov_var) de la misma manera que se realiza la actualización en la página de "Coberturas de una póliza" (CA014) para cuando se realiza una modificación de póliza (se modifican las coberturas).

• Se ejecuta la rutina de cálculo de distribución de reaseguro de la página "Distribución de reaseguro de una póliza" (CA021) para realizar el "re-cálculo del reaseguro" debido a la modificación de la suma asegurada, además se realiza la actualización de la distribución de reaseguro (reinsuran) con las mismas rutinas de actualización de la página de distribución de reaseguro.
• Se crea un movimiento en la cuenta corriente de la póliza (move_accpol) y actualiza el saldo de la cuenta corriente (account_pol).

Se actualiza el capital asegurado de la póliza (policy, certificat, activelife) disminuyéndolo con el importe rescatado de las coberturas que indican "suma para el capital".

Se crea un registro en la historia de la póliza (policy_his).

Notas para el programador

Si la transacción es invocada desde la CA0767, con la acción 'Actualizar', se debe seleccionar la opción 'Preliminar' y no permitir que el usuario modifique la condición.

Si la transacción es invocada desde la CA0767, con la acción 'Aprobar/Convertir', se debe seleccionar la opción 'Definitiva' y no permitir que el usuario modifique la condición.

Si la forma de pago del rescate es igual a "Orden de pago", se realiza el llamado a la página de "Ordenes de pago" (OP06-1) pasando los parámetros necesarios para la ejecución de la ventana: Tipo de orden de pago (solicitud de cheque), Concepto (Rescate), monto de la orden de pago (rescate en moneda local), beneficiario (cliente), fecha (fecha del rescate).

Si la forma de pago del rescate es igual a "Cargo a cuenta corriente bancaria (transferencia)", se realiza el llamado a la página de "Ordenes de pago" (OP06-1) pasando los parámetros necesarios para la ejecución de la ventana: Tipo de orden de pago (transferencia), Concepto (Rescate), monto de la orden de pago (rescate en moneda local), beneficiario (cliente), fecha (fecha del rescate).

Una póliza es válida para ejecución de la transacción cuando: No está anulada.

Una póliza corresponde al ramo de vida cuando en las características generales del producto (producto) el tipo de producto indica que es vida (1).

Se puede realizar un rescate total a una póliza cuando en la información del producto de vida (reglas de operación - product_li) indica que se puede realizar rescate total.

Se puede realizar un rescate parcial a una póliza cuando en la información del producto de vida (reglas de operación - product_li) indica que se puede realizar rescate parcial.

Si la póliza/certificado tiene exención de pago de primas, no se permite realizar el rescate. En el archivo de certificados, se verifica si tiene activo el campo de exención.

Se verifica si la póliza posee fondos de capitalización (prev_capital), de ser así:

Se suma el monto del balance de capitalización al monto disponible de rescate.

Luego de realizado el rescate, se crea un registro de rescate en la tabla de de movimientos de capitalización,  por el importe rescatado del fondo de capitalización. (movPrev_Capital).

Se actualiza el saldo del fondo a cero (0).

• Cuando se invoca a la transacción OP06-1 Ordenes de pago, se debe pasar a esta transacción, la información de sucursal/oficina/agencia en dónde se está realizando el rescate.

Campos

Título	Descripción
Ramo	Código del ramo al que pertenece la póliza a tratar. Valores según ramos comerciales definidos.
Producto	Producto al que pertenece la póliza o certificado a tratar.
Póliza	Corresponde al número de póliza a la cual se le va a realizar el rescate.
Certificado	Número de certificado dentro de un colectivo. Si la póliza es individual, este campo se deja en cero. Si es colectiva, es requerido.
Fecha de rescate	En este campo se indica la fecha en la que tendrá vigencia el rescate. Si la póliza tiene recibos asociados, en este campo se muestra por defecto la fecha de vencimiento del último recibo cobrado
Forma de pago	Indica la forma de pago del rescate. Valores posibles según la tabla 5527.
Anular recibos pendientes	Indica que el sistema realiza la anulación de los recibos pendientes con fecha de efecto posterior a la fecha de ejecución del rescate.
Sucursal	Sucursal a la que pertenece la agencia en dónde se realiza el trámite de anulación. Por defecto muestra la sucursal a la cual pertenece el usuario. Valores posibles según tabla 9.  Si no se selecciona sucursal, asume aquella a la que pertenece la oficina o agencia.
Oficina	Oficina a la que pertenece la agencia en dónde se realiza el trámite de anulación. Valores posibles según tabla 5556. Si se selecciona la sucursal, se muestran sólo las oficinas pertenecientes a esa sucursal. Si no se selecciona oficina, asume aquella a la que pertenece la agencia.
Agencia	Agencia en dónde se realiza el trámite de anulación. Valores posibles según tabla 5555. Si ya se ha seleccionado la oficina, se muestran sólo las agencias pertenecientes a esa oficina..
Tipo de rescate
Total	Indica que el tipo de rescate a realizar es total. Esta opción está marcada por defecto.
Parcial	Indica que el tipo de rescate a realizar el parcial.
Ejecución
Preliminar	Indica que la ejecución del rescate se realizará de forma preliminar. Opción por defecto.
Definitiva	Indica que la ejecución del rescate se realizará de forma definitiva.

Validaciones

Campo	Descripción	Error/adv
	Si la póliza en tratamiento tiene recibos pendiente de cobro cuyo origen sea "intereses por préstamos" se envía advertencia	60465
	Si el tipo de rescate es "total", se envía un mensaje al usuario que indique que el rescate de la póliza no podrá ser revertido	03962
	La cantidad de meses de vigencia de la póliza - certificado debe ser mayor o igual a lo indicado en el producto	60301
	Si la póliza/certificado es de vida y posee un siniestro, se debe enviar la advertencia indicando la existencia y el estado del mismo.	55778
Ramo	Debe estar lleno	01022
Producto	Debe estar lleno	01014
	Debe corresponder al ramo de vida o combinado	03987
	Debe permitir la realización de la transacción	03406
Póliza	Debe estar lleno	03003
	Debe corresponder a una póliza válida	01978
	Debe tener valor de rescate	03408
	No debe estar anulada	03098
	No debe estar en captura incompleta	03720
Certificado	Debe estar lleno	03006
	No debe estar anulado	03099
	No debe estar en captura incompleta	750044
	Debe corresponder a un certificado válido	01978
	La póliza no debe tener exención de cobertura	38017
	La póliza/certificado no debe tener cotizaciones/propuestas de modificación con estado "pendiente".	60302
	La póliza/certificado no debe tener propuestas especiales de rescate con estado "pendiente".	60303
Fecha de rescate	Debe estar lleno	03404
	Debe ser posterior a la fecha de efecto de la póliza-certificado	03405
	La cantidad de rescates parciales otorgados en el mes, según la fecha indicada, no debe ser mayor a la cantidad de rescates parciales permitidos en un mes según lo indicado en el producto.	60306
	La cantidad de rescates parciales otorgados en el año, según la fecha indicada, no debe ser mayor a la cantidad de rescates parciales permitidos en un año según lo indicado en el producto.	60307
Forma de pago	Debe estar lleno	09104
Sucursal	Debe estar lleno	09120
Oficina	Debe estar lleno	55519
Agencia	Debe estar lleno	01080

.

.

Rescate de pólizas

(VI009)

Función

Permite indicar los datos necesarios para realizar el rescate, demás el sistema calcula y muestra el valor de rescate de la póliza según la fecha del rescate.

Efecto

• Si el tipo de ejecución es de forma "preliminar":

• Al final del proceso, se muestra al usuario un mensaje en el cual el mismo pueda decidir el generar o no una propuesta de rescate,  con los datos del rescate preliminar en tratamiento.

• Si el usuario acepta generar la propuesta:

• Generar el registro de solicitud de rescate con el estado pendiente. (policy y certificat).
• Se almacenan los datos de entrada para la propuesta de rescate, a partir del rescate preliminar en tratamiento. (request).

• Si la transacción es invocada desde "Tratamiento de propuestas especiales" (CA767):

• Si la acción es "Actualizar", se actualizan los datos de la propuesta de rescate (request).

• Al finalizar el rescate (preliminar), se muestra la página de impresión para mostrar los resultados de la transacción. Se ejecuta el "Reporte de rescate de póliza/certificado" (VIL009).

• Si el tipo de ejecución es de forma "definitiva":

• Si la transacción es invocada desde "Tratamiento de propuestas especiales" (CA767) y la acción es "Aprobar/Convertir":

• Actualizar los datos de la propuesta de rescate. (request).
• Actualizar el estado de la propuesta a "Aprobado/Convertir" (certificat).
• Generar el movimiento aprobación en la historia de la propuesta.
• Actualizar el número de propuesta que genera el rescate en el movimiento de historia de la póliza rescatada.

• Si la transacción no es invocada desde "Tratamiento de propuestas especiales" (CA767), se crea un registro con los datos del rescate (request), asociado a la póliza/certificado en tratamiento y origen "propuesta de rescate".

• Al finalizar el rescate (definitivo), se muestra un mensaje al usuario para la impresión de los resultados, de requerirse el reporte se ejecuta el "Reporte de rescate de póliza/certificado" (VIL009).

Si la póliza en tratamiento tiene recibos pendientes de cobro y de origen "intereses por préstamos", se deben dar por cobrados de la siguiente forma:

 
• Generar un movimiento de cobro en la tabla de movimientos de un recibo (premium_mo) por el saldo pendiente del recibo.
• Colocar el saldo o balance del recibo en cero.
• Resta el monto de los recibos al monto a rescatar, es decir:
Rescate (en moneda local) = rescate - intereses por préstamos

Cuando se genera el movimiento en la historia de la póliza (policy_his), se graba la información correspondiente a la  sucursal/oficina/agencia en dónde se está realizando el rescate.

Notas para el programador

La lista de valores para el campo  razón del rescate, corresponde a los definidos a nivel del diseñador de productos, en la tabla SURR_RETENTION.

Si no hay razón de rescate definidos para el producto, se asume % de retención igual a 0 (cero)

El valor del campo "Valor póliza" se calcula y muestra según lo siguiente (solo si la clase de producto de vida es "Vida Especial"):

• Si el tipo de rescate es “Total”:

• Si la opción de ejecución es "definitiva", se calcula el valor póliza para el año y mes correspondiente a la fecha indicada en la página. Se realiza el llamado a la rutina de Cálculo del valor póliza pasándole los parámetros necesario para realizar el cálculo: Opción de ejecución del proceso "Actualizar VP" (1), período de ejecución del proceso (año y mes correspondiente a la fecha indicada en la página) y fecha de ejecución de proceso igual a la fecha indicada en la página.

• Se lee la tabla de cuenta corriente de la póliza (account_pol) y mostrar en el campo "Valor póliza" el valor póliza de la cuenta corriente (account_pol.nValue_pol).

• Si el tipo de rescate es "Parcial":

• Se lee la tabla de cuenta corriente de la póliza (account_pol) y mostrar en el campo "Valor póliza" el valor póliza de la cuenta corriente (account_pol.nValue_pol).

El valor del campo de “Valor de rescate” se muestra según la clase de producto de vida (product_li.nProdclas):

• Si la clase de producto es de tipo vida tradicional (product_li.nProdclas=1):

• Se calcula la cantidad de años transcurridos de la póliza - certificado según la fecha de inicio de vigencia y la fecha en que se ejecuta la transacción.

• Se calcula la cantidad de meses transcurridos de la póliza - certificado según la fecha en que se ejecuta la transacción y la fecha de próxima renovación de la póliza - certificado.

• Se lee la tabla de valores garantizados de la póliza (guarant_val) según la cantidad de años en que se encuentra la póliza y la cantidad de meses calculados en el paso anterior. Se obtiene el "Valor de rescate" que corresponda (guarant_val.nResc_val).

• Si la clase de producto de vida es Vida Especial (product_li.nProdclas=7):

• Se ejecuta la rutina de cálculo del valor de rescate indicada para el producto (product_li.sRousurre).

• Se muestra el monto de descuento del valor de rescate en el campo "Costo del rescate".

• La información a mostrar en el campo "Valor de rescate" se calcula de la siguiente manera: Valor de rescate indicado según la rutina - Monto del campo "Costo del rescate".

• Si el tipo de rescate es "parcial", se verifica el "valor de rescate" calculado contra lo definido en el producto (mínimo y máximo). Si es menor al mínimo definido en el producto, se asigna el del producto. Si es superior al máximo del producto, se asigna el del producto.

• Si el tipo de rescate es "total":

• Se buscan todos los recibos de cobro asociados a la póliza - certificado que hayan sido pagados con "cheque a fecha" y cuyo cheque está pendiente de depositar (premium.sIndCheque=1), por cada recibo se realiza lo siguiente:

• Se lee la tabla de movimiento de un recibo (premium_mo) para buscar todos los movimientos de "cobro de recibo" (premium_mo.nType=2). Por cada movimiento se realiza lo siguiente:

• Se lee la tabla de la tabla de movimientos de caja (cash_mov) según el número de relación asociado al movimiento (premium_mo.nBordereaux), para buscar todos los "Cheque a fecha". Por cada "cheque a fecha" encontrado, se acumula el importe del mismo para descontarlo del valor del rescate (llevar este monto a la moneda de la póliza según la fecha en que se ingresó el movimiento).

Si el tipo de rescate es "total", el sistema muestra el valor del campo "Valor de rescate" en el campo "Monto del rescate" y se inhabilita el campo.

Se calcula el valor del campo "Rescate (en moneda local)":

• Se obtiene el factor de cambio (exchange) según la moneda asociada a la póliza - certificado y la fecha de la transacción.
• El monto indicado en el campo "Rescate" se multiplica por el factor de cambio encontrado y el resultado se muestra en el campo "Rescate (en moneda local)".

Si el tipo de rescate es "parcial", se calcula el valor del campo "Costo del rescate parcial":
• Si en el producto se indicó "% cargo", se aplica el porcentaje sobre el "monto de rescate" indicado por el usuario y el resultado de este cálculo es el que se muestra en el campo "costo del rescate parcial"
• Si en el producto se indicó "monto", se asigna al campo "costo del rescate parcial" este monto obtenido.


Si la forma de pago del rescate es igual a "Orden de pago", "Cargo a cuenta corriente bancaria" o "Cargo a cuenta corriente del cliente", el sistema habilita el campo "Cliente" para que el usuario indique el código de cliente al cual se realiza el pago del rescate. Por defecto se muestra el código de cliente de la figura "contratante" indicada en el póliza.

Si la forma de pago del rescate es igual a "Cargo al valor póliza", el sistema habilita todos los campos asociados a la sección "Datos de la póliza" para que el usuario indique la póliza - certificado a la cual se le acredita el rescate.

Se calcula el capital asegurado luego de realizar el rescate, solo si el tipo de rescate es parcial y la clase de producto de vida es "Vida Especial":
 
• VP es igual valor póliza al momento de la ejecución del rescate (account_pol.nValue_pol)
• K es igual capital de fallecimiento (activelife.nCapitalDeath)
• Opción es igual a la opción de indemnización (activelife.nOption)
• Kmínimo: Monto de capital mínimo según el plan asociado a la póliza (tab_activelife.nCapMin)
• RP: Monto del rescate parcial indicado en la página

• Si el tipo de opción de indemnización es “Opción A”, se realiza el cálculo del capital (K) según las siguientes condiciones:

• VP aún no entra en la "Zona corredor" ( (VP + 0.1 * K ) < K ), entonces K = K – RP

• VP está en la "Zona corredor" y permanece en el luego del rescate parcial ( (VP + 0.1 * K) <= (K - RP) ), entonces K = K (no hay variación de capital)

• VP está en la "Zona corredor" y se sale de la zona luego del rescate parcial ( (VP + 0.1 * K) > (K - RP) ), entonces K = (0.1 * K) + VP – RP

• Se verifica que el capital "K" sea mayor o igual a mínimo capital del plan ( K < Kmínimo ), entonces K = Kmínimo

• El capital calculado (K) se aproxima al múltiplo de 100 superior

• Si el tipo de opción de indemnización es “Opción B”, el capital (K) es el mismo. Es decir, no existe variación en el mismo.

Se debe leer la tabla de valores garantizados para la póliza (Tabla Guarant_val), al año/mes del rescate y la edad del asegurado principal para la cobertura básica, para mostrar los valores de capital y prima del saldado.

Para el caso en que la opción de ejecución sea "Preliminar", se deben considerar los recibos pendientes de cobro cuyo origen sea "intereses por préstamos", para los cálculos de la propuesta de rescate, más no debe afectarse la póliza.

 Si se genera una propuesta de rescate, se guarda el campo Razón y Retención en la tabla de solicitudes (Request).

Si es ejecución definitiva:
 

Se guardan los campos razón y retención en la historia de la póliza (policy_his).

Se crea un movimiento de retención en la cuenta corriente de la póliza (move_accpol).

Campos

Título	Descripción
Datos de verificación	Si el usuario selecciona esta opción el sistema muestra la ventana de "Datos de verificación" (VIC001).
Razón del rescate	Indica el motivo por el cual se está solicitando el rescate. Valores posibles según tabla 5635. Sólo aquellos valores que fueron registrados a nivel del diseñador de productos para el producto al cual pertenece la póliza en tratamiento.
Moneda de la póliza	Moneda de la póliza.
Valor póliza	Se muestra el monto del valor póliza. Este campo se muestra solo si la clase de producto de vida es "Vida Especial". Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Costo del rescate	Se muestra el monto del descuento a realizar al valor de rescate o "costo del rescate". Este campo se muestra solo si la clase de producto de vida es "Vida Especial".
Valor de rescate	Se muestra el máximo valor de rescate según la fecha de ejecución del rescate y el valor del campo "Costo del rescate". Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Rescates de la póliza	Monto de rescates realizados a la póliza, expresado en la moneda de la póliza.Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Préstamos	Monto de préstamos realizados a la póliza, expresado en la moneda de la póliza. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Intereses por préstamo	Monto de el o los recibos pendientes de cobro de origen "intereses por préstamos" para  la póliza en tratamiento. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Monto del rescate	Se indica el monto asociado al rescate a realizar. En caso que el tipo de rescate sea "total", el sistema muestra el valor del campo "Valor de rescate" y el usuario no puede cambiar su contenido.
Costo de rescate parcial	Costo del rescate parcial. Este campo se calcula de acuerdo a lo definido en el producto (% cargo o monto).Si el tipo de rescate es "total" se muestra valor cero (0). Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Retención	Corresponde al monto a retener por concepto de impuesto. Es mostrado por el sistema de acuerdo al % de impuesto definido en el diseñador de productos (tabla SURR_RETENTION), según la razón de rescate indicada, sobre el monto  del rescate (Monto del rescate * %/100). El usuario no pude modificar su contenido.
Rescate	Monto total del rescate. Por este monto se genera el pago de rescate.Se calcula en base a la diferencia de: "monto del rescate" - "costo de rescate parcial" - "Retención". Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Rescate (en moneda local)	Se muestra el monto del rescate expresado en la moneda local. Para el caso en que la póliza en tratamiento tenga recibos de interés por préstamo, este monto es la diferencia entre el valor indicado en el campo "rescate" y lo indicado en el campo "intereses por préstamos"Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Cliente	Código del cliente al cual se realiza el pago del rescate. Este campo se habilita solo si la forma de pago es "Orden de pago", "Cargo a cuenta corriente bancaria" o "Cargo a cuenta corriente del cliente". A la derecha de este campo se muestra el nombre del cliente asociado al código de cliente indicado.
Imagen	Icono que permite invocar a la ventana de notas, se habilita solo si la forma de pago es "'Cargo a la cuenta corriente del cliente".
Datos de la póliza	Si la forma de pago del rescate es "Cargo cuenta corriente póliza", se habilitan los campos indicados en esta sección para que el usuario indique la póliza-certificado a la cual se acredita el monto del rescate.
Ramo	Código del ramo al que pertenece la póliza. Valores según ramos comerciales definidos.
Producto	Producto al que pertenece la póliza - certificado.
Póliza	Número de póliza a la cual se le acredita el rescate.
Certificado	Número de certificado dentro de un colectivo. Si la póliza es individual, el sistema muestra el valor cero y no permite modificarlo.
Contratante	Código y nombre del cliente indicado como contratante en la póliza antes indicada. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Saldado automático	Se muestran los valores del saldado automático
Capital	Permite mostrar el capital saldado. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Prima	Permite mostrar la prima saldada. Es mostrado por el sistema y el usuario no puede cambiar su contenido.
Generar solicitud	Indica si se desea generar la solicitud de rescate
Generar reporte	Indica si se desea generar el reporte de rescate

Validaciones

 

Campo	Descripción	Error/adv
Razón del rescate	Si hay razones de rescate definidos a nivel del diseñador de productos, debe estar lleno.	70054
Rescate	Debe ser inferior o igual al valor de rescate mostrado por el sistema	60308
	Si el tipo de rescates es parcial, debe se estar entre el mínimo y máximo permitido para el producto.	60309
	Si el tipo de rescate es parcial, el monto del rescate no debe ser mayor al porcentaje sobre el valor de rescate indicado para el producto.	60310
	Si el tipo de rescate es parcial y la clase de producto de vida es "Vida especial", el capital asegurado luego de realizar el rescate debe ser mayor o igual al capital mínimo asociado al plan	60311
Cliente	Si la forma de pago es "Orden de pago", "Cargo a cuenta corriente bancaria" o "Cargo a cuenta corriente del cliente", debe estar lleno	12043
	Debe existir en el archivo de clientes	01007
	Si este campo está lleno, el cliente debe corresponder a una persona viva	02051
Datos de la póliza - Ramo	Si la forma de pago del rescate es "Cargo a la cuenta corriente de la póliza", debe estar lleno	01022
Datos de la póliza - Producto	Si la forma de pago del rescate es "Cargo a la cuenta corriente de la póliza", debe estar lleno	01014
Datos de la póliza - Póliza	Si la forma de pago del rescate es "Cargo a la cuenta corriente de la póliza", debe estar lleno	03003
	Si la forma de pago del rescate es "Cargo a la cuenta corriente de la póliza", debe corresponder a una póliza válida	03001
Datos de la póliza - Certificado	Si la forma de pago del rescate es "Cargo a la cuenta corriente de la póliza", debe estar lleno	03006
	Si la forma de pago del rescate es "Cargo a la cuenta corriente de la póliza", debe corresponder a un certificado válido	03010

Observaciones

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